ANTI-GELDWAS (AML) EN KEN JOU KLIËNT (KYC) BELEID

  1. Die beleid van pocketoptiontrade.com en sy filiale (hierna «Die Maatskappy») is om geldwas te verbied en aktief die voorkoming van geldwas en enige aktiwiteit wat geldwas of die finansiering van terroriste of kriminele aktiwiteite vergemaklik, na te streef. Die Maatskappy vereis dat sy amptenare, werknemers en filiale hierdie standaarde nakom in die voorkoming van die gebruik van sy produkte en dienste vir geldwasdoeleindes.

  2. Vir die doeleindes van die Beleid word geldwas oor die algemeen gedefinieer as betrokkenheid by dade wat ontwerp is om die ware oorspronge van inkomste wat van misdaad afgelei is, te verberg of te verhul, sodat onwettige inkomste lyk asof dit van wettige oorspronge afgelei is of wettige bates uitmaak.

  3. Oor die algemeen vind geldwas in drie fases plaas. Kontant geld kom eers die finansiële stelsel binne in die «plasing»-fase, waar kontant geld wat gegenereer word deur kriminele aktiwiteite omgeskakel word na monetêre instrumente, soos poswissels of reissekke, of gestort word op rekeninge by finansiële instellings. In die «gelaagdheid»-fase word fondse oorgedra of verskuif na ander rekeninge of ander finansiële instellings om die geld verder te skei van sy kriminele oorsprong. In die «integrasie»-fase word fondse weer in die ekonomie ingebring en gebruik om wettige bates te koop of om ander kriminele aktiwiteite of wettige besighede te finansier. Terrorisme finansiering mag nie die inkomste van kriminele gedrag insluit nie, maar eerder ‘n poging om die oorsprong of beoogde gebruik van die fondse te verberg, wat later gebruik sal word vir kriminele doeleindes.

  4. Van elke werknemer van die Maatskappy, wie se pligte geassosieer is met die voorsiening van produkte en dienste van die Maatskappy en wat direk of indirek handel met die kliëntele van die Maatskappy, word verwag om die vereistes van die toepaslike wette en regulasies te ken wat sy werksverantwoordelikhede beïnvloed, en dit sal die bevestigende plig van so ‘n werknemer wees om hierdie verantwoordelikhede te alle tye uit te voer op ‘n manier wat voldoen aan die vereistes van die relevante wette en regulasies.

  5. Die wette en regulasies sluit in, maar is nie beperk tot nie: «Kliënt Due Diligence vir Banke» (2001) en «Algemene Gids vir Rekening Oopmaak en Kliënt Identifikasie» (2003) van die Basel Komitee vir Banktoesig, Veertig + nege Aanbevelings vir Geldwas van FATF, VSA Patriot Wet (2001), Wet op Voorkoming en Onderdrukking van Geldwasaktiwiteite (1996).

  6. Om te verseker dat hierdie algemene beleid uitgevoer word, het die bestuur van die Maatskappy ‘n deurlopende program daargestel en onderhou met die doel om nakoming van die relevante wette en regulasies en voorkoming van geldwas te verseker. Hierdie program poog om die spesifieke regulatoriese vereistes deur die hele groep te koördineer binne ‘n gekonsolideerde raamwerk om effektief die groep se risiko van blootstelling aan geldwas en terrorisme finansiering te bestuur in alle besigheidseenhede, funksies en regs-entiteite.

  7. Elkeen van die filiale van die Maatskappy is verplig om AML en KYC beleide na te kom.

  8. Alle identifikasie dokumentasie en diensrekords sal gehou word vir die minimum tydperk wat vereis word deur plaaslike wet.

  9. Alle nuwe werknemers sal anti-geldwas opleiding ontvang as deel van die verpligte nuwe werknemer opleidingsprogram. Alle toepaslike werknemers is ook verplig om jaarliks AML en KYC opleiding te voltooi. Deelname aan bykomende geteikende opleidingsprogramme word vereis vir alle werknemers met daaglikse AML en KYC verantwoordelikhede.

  10. Die Maatskappy het die reg om van die Kliënt te versoek om sy registrasie inligting wat aangedui is op die oomblik van die oopmaak van die handelsrekening te bevestig na sy eie goeddunke en enige tyd. Om die data te verifieer, kan die Maatskappy van die Kliënt versoek om notariële kopieë te voorsien van: paspoort, rybewys of nasionale identiteitskaart; bankrekening state of nutsrekeninge om die woonadres te bevestig. In sommige gevalle kan die Maatskappy die Kliënt vra om ‘n foto van die Kliënt te voorsien wat die identiteitskaart naby sy gesig hou. Gedetailleerde vereistes vir kliënt identifikasie word gespesifiseer in die AML Beleid afdeling op die Maatskappy se amptelike webwerf.

  11. Die verifikasie prosedure is nie verpligtend vir die Kliënt se identifikasie data nie as die Kliënt nie so ‘n versoek van die Maatskappy ontvang het nie. Die Kliënt kan vrywillig ‘n kopie van die paspoort of ander dokument wat sy identiteit bewys na die Maatskappy se kliënt ondersteuning departement stuur om verifikasie van die genoemde persoonlike data te verseker. Die Kliënt moet in ag neem dat by die storting/onttrekking van fondse via bank oordrag, hy dokumente moet voorsien vir volledige verifikasie van die naam en adres in verband met die spesifisiteite van die uitvoering en verwerking van bank transaksies.

  12. As enige van die Kliënt se registrasie data (volle naam, adres of telefoon nommer) verander het, is die Kliënt verplig om onmiddellik die Maatskappy se kliënt ondersteuning departement in te lig oor hierdie veranderinge met ‘n versoek om hierdie data te wysig of veranderinge te maak sonder hulp in die Kliënt Profiel.

12.1. Om die telefoon nommer wat aangedui is by die registrasie van die Kliënt Profiel te verander, moet die Kliënt ‘n dokument voorsien wat die eienaarskap van die nuwe telefoon nommer bevestig (ooreenkoms met ‘n selfoon diensverskaffer) en ‘n foto van die ID wat naby die Kliënt se gesig gehou word. Die Kliënt se persoonlike data moet dieselfde wees in beide dokumente.

  1. Die Kliënt is verantwoordelik vir die egtheid van die dokumente (hul kopieë) en erken die Maatskappy se reg om die toepaslike owerhede van die land wat die dokumente uitgereik het, te kontak om hul egtheid te valideer.