سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC)
سياسة pocketoptiontrade.com وشركاتها التابعة (يشار إليها فيما بعد بـ «الشركة») هي حظر ومتابعة نشطة لمنع غسيل الأموال وأي نشاط يسهل غسيل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية أو الإجرامية. تتطلب الشركة من مسؤوليها وموظفيها وشركاتها التابعة الالتزام بهذه المعايير في منع استخدام منتجاتها وخدماتها لأغراض غسيل الأموال.
لأغراض السياسة، يُعرّف غسيل الأموال عمومًا على أنه الانخراط في أعمال مصممة لإخفاء أو تمويه الأصول الحقيقية للعائدات المستمدة من الجريمة بحيث تبدو العائدات غير المشروعة وكأنها مستمدة من مصادر مشروعة أو تشكل أصولاً مشروعة.
عادة ما يحدث غسيل الأموال في ثلاث مراحل. يدخل النقد أولاً إلى النظام المالي في مرحلة «الوضع»، حيث يتم تحويل النقد الناتج عن الأنشطة الإجرامية إلى أدوات نقدية، مثل حوالات بريدية أو شيكات سفر، أو إيداعها في حسابات في المؤسسات المالية. في مرحلة «الطبقات»، يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى أو مؤسسات مالية أخرى لمزيد من فصل الأموال عن أصلها الإجرامي. في مرحلة «التكامل»، يتم إعادة إدخال الأموال إلى الاقتصاد واستخدامها لشراء أصول مشروعة أو لتمويل أنشطة إجرامية أخرى أو أعمال مشروعة. قد لا يتضمن تمويل الإرهاب عائدات من السلوك الإجرامي، بل محاولة لإخفاء أصل أو الاستخدام المقصود للأموال، والتي ستستخدم لاحقًا لأغراض إجرامية.
يُتوقع من كل موظف في الشركة، الذي ترتبط واجباته بتقديم منتجات وخدمات الشركة والذي يتعامل مباشرة أو غير مباشرة مع عملاء الشركة، أن يعرف متطلبات القوانين واللوائح المعمول بها التي تؤثر على مسؤولياته الوظيفية، وسيكون من واجب هذا الموظف الإيجابي تنفيذ هذه المسؤوليات في جميع الأوقات بطريقة تلتزم بمتطلبات القوانين واللوائح ذات الصلة.
تشمل القوانين واللوائح، ولكنها لا تقتصر على: «العناية الواجبة للعميل للبنوك» (2001) و«الدليل العام لفتح الحساب وتحديد هوية العميل» (2003) من لجنة بازل للرقابة المصرفية، أربعون + تسع توصيات لغسيل الأموال من FATF، قانون باتريوت الأمريكي (2001)، قانون منع وقمع أنشطة غسيل الأموال (1996).
لضمان تنفيذ هذه السياسة العامة، أنشأت إدارة الشركة وتحافظ على برنامج مستمر لغرض ضمان الامتثال للقوانين واللوائح ذات الصلة ومنع غسيل الأموال. يسعى هذا البرنامج إلى تنسيق المتطلبات التنظيمية المحددة عبر المجموعة ضمن إطار موحد لإدارة فعالة لمخاطر تعرض المجموعة لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع وحدات الأعمال والوظائف والكيانات القانونية.
كل من شركات الشركة التابعة مطلوب منها الامتثال لسياسات AML و KYC.
سيتم الاحتفاظ بجميع وثائق الهوية وسجلات الخدمات للحد الأدنى من الفترة الزمنية المطلوبة بموجب القانون المحلي.
سيتلقى جميع الموظفين الجدد تدريبًا لمكافحة غسيل الأموال كجزء من برنامج التدريب الإلزامي للموظفين الجدد. يُطلب من جميع الموظفين المعنيين أيضًا إكمال تدريب AML و KYC سنويًا. المشاركة في برامج تدريبية مستهدفة إضافية مطلوبة لجميع الموظفين الذين لديهم مسؤوليات يومية في AML و KYC.
للشركة الحق في طلب من العميل تأكيد معلومات تسجيله المذكورة في وقت فتح حساب التداول وفقًا لتقديرها وفي أي وقت. للتحقق من البيانات، قد تطلب الشركة من العميل تقديم نسخ مصدقة من: جواز السفر، رخصة القيادة أو بطاقة الهوية الوطنية؛ كشوف الحساب المصرفي أو فواتير المرافق لتأكيد عنوان الإقامة. في بعض الحالات، قد تطلب الشركة من العميل تقديم صورة للعميل وهو يحمل بطاقة الهوية بالقرب من وجهه. المتطلبات التفصيلية لتحديد هوية العميل محددة في قسم سياسة AML على الموقع الرسمي للشركة.
إجراء التحقق ليس إلزاميًا لبيانات تحديد هوية العميل إذا لم يتلق العميل مثل هذا الطلب من الشركة. يمكن للعميل إرسال نسخة من جواز السفر أو وثيقة أخرى تثبت هويته طوعيًا إلى قسم دعم العملاء في الشركة لضمان التحقق من البيانات الشخصية المذكورة. يجب على العميل أن يأخذ في الاعتبار أنه عند إيداع/سحب الأموال عبر التحويل المصرفي، يجب عليه تقديم وثائق للتحقق الكامل من الاسم والعنوان فيما يتعلق بخصوصيات تنفيذ ومعالجة المعاملات المصرفية.
إذا تغيرت أي من بيانات تسجيل العميل (الاسم الكامل، العنوان أو رقم الهاتف)، فإن العميل ملزم بإبلاغ قسم دعم العملاء في الشركة فورًا بهذه التغييرات مع طلب لتعديل هذه البيانات أو إجراء تغييرات دون مساعدة في ملف العميل الشخصي.
12.1. لتغيير رقم الهاتف المذكور في تسجيل ملف العميل الشخصي، يجب على العميل تقديم وثيقة تؤكد ملكية رقم الهاتف الجديد (اتفاقية مع مزود خدمة الهاتف المحمول) وصورة لبطاقة الهوية محمولة بالقرب من وجه العميل. يجب أن تكون البيانات الشخصية للعميل متطابقة في كلا الوثيقتين.
- العميل مسؤول عن أصالة الوثائق (نسخها) ويعترف بحق الشركة في الاتصال بالسلطات المناسبة في البلد الذي أصدر الوثائق للتحقق من أصالتها.