ANTİ-PUL YUMA (AML) VƏ MÜŞTƏRİNİZİ TANİYIN (KYC) SİYASƏTİ

  1. pocketoptiontrade.com və onun törəmə şirkətlərinin (bundan sonra «Şirkət») siyasəti pul yumanı qadağan etmək və pul yuma və ya terror və ya cinayət fəaliyyətinin maliyyələşdirilməsini asanlaşdıran hər hansı fəaliyyətin qarşısını almağı fəal şəkildə təqib etməkdir. Şirkət öz rəsmilərindən, işçilərindən və törəmə şirkətlərindən məhsul və xidmətlərindən pul yuma məqsədləri üçün istifadənin qarşısını almada bu standartlara riayət etməyi tələb edir.

  2. Siyasət məqsədləri üçün pul yuma ümumiyyətlə cinayətdən əldə edilən gəlirlərin həqiqi mənbələrini gizlətmək və ya maskalamaq üçün nəzərdə tutulmuş əməllərdə iştirak etmək kimi müəyyən edilir ki, qanunsuz gəlirlər qanuni mənbələrdən əldə edilmiş və ya qanuni aktivlər təşkil edən kimi görünsün.

  3. Ümumiyyətlə pul yuma üç mərhələdə baş verir. Nağd pul əvvəlcə «yerləşdirmə» mərhələsində maliyyə sisteminə daxil olur, burada cinayət fəaliyyətindən əldə edilən nağd pul pul alətlərinə, məsələn, poçt əmri və ya səyahət çeklərinə çevrilir və ya maliyyə qurumlarında hesablara yatırılır. «Qatlaşdırma» mərhələsində vəsaitlər digər hesablara və ya digər maliyyə qurumlarına köçürülür və ya hərəkət etdirilir ki, pulu onun cinayət mənbəyindən daha da ayırsın. «İnteqrasiya» mərhələsində vəsaitlər yenidən iqtisadiyyata təqdim edilir və qanuni aktivlər almaq və ya digər cinayət fəaliyyətini və ya qanuni biznesi maliyyələşdirmək üçün istifadə edilir. Terrorizmin maliyyələşdirilməsi cinayət davranışından əldə edilən gəlirləri əhatə etməyə bilər, əksinə vəsaitlərin mənbəyini və ya nəzərdə tutulan istifadəsini gizlətməyə cəhd ola bilər, bunlar sonradan cinayət məqsədləri üçün istifadə ediləcək.

  4. Şirkətin hər işçisindən, onun vəzifələri Şirkətin məhsul və xidmətlərinin təmin edilməsi ilə əlaqəli olan və birbaşa və ya dolayısı ilə Şirkətin müştəriləri ilə məşğul olan, onun iş məsuliyyətlərinə təsir edən tətbiq olunan qanun və qaydaların tələblərini bilməsi gözlənilir və belə işçinin müsbət vəzifəsi bu məsuliyyətləri hər zaman müvafiq qanun və qaydaların tələblərinə uyğun şəkildə yerinə yetirmək olacaq.

  5. Qanunlar və qaydalar daxildir, lakin bunlarla məhdudlaşmır: Bazel Bank Nəzarəti Komitəsinin «Banklar üçün Müştəri Due Diligence» (2001) və «Hesab Açma və Müştəri Müəyyənləşdirmə üçün Ümumi Bələdçi» (2003), FATF-dən Pul Yuma üçün Qırx + Doqquz Tövsiyə, ABŞ Patriot Aktı (2001), Pul Yuma Fəaliyyətinin Qarşısını Alma və Yatırma Qanunu (1996).

  6. Bu ümumi siyasətin həyata keçirilməsini təmin etmək üçün Şirkətin rəhbərliyi müvafiq qanun və qaydalara riayət və pul yumanın qarşısını almaq məqsədilə davamlı proqram qurub və saxlayır. Bu proqram bütün biznes vahidləri, funksiyalar və hüquqi şəxslərdə pul yuma və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qrupun məruz qalma riskini effektiv idarə etmək üçün birləşdirilmiş çərçivə daxilində qrup boyunca xüsusi tənzimləyici tələbləri koordinasiya etməyə çalışır.

  7. Şirkətin hər törəmə şirkəti AML və KYC siyasətlərinə riayət etməyə borcludur.

  8. Bütün identifikasiya sənədləri və xidmət qeydləri yerli qanun tərəfindən tələb olunan minimum müddətə saxlanılacaq.

  9. Bütün yeni işçilər yeni işçilər üçün məcburi təlim proqramının bir hissəsi kimi anti-pul yuma təlimi alacaqlar. Bütün müvafiq işçilər də illik AML və KYC təlimini tamamlamağa borcludurlar. Gündəlik AML və KYC məsuliyyətləri olan bütün işçilər üçün əlavə hədəflənmiş təlim proqramlarında iştirak tələb olunur.

  10. Şirkət Müştəridən öz ixtiyarına görə və istənilən vaxt ticarət hesabını açmaq anında göstərilən qeydiyyat məlumatlarını təsdiqləməyi tələb etmək hüququna malikdir. Məlumatları yoxlamaq üçün Şirkət Müştəridən aşağıdakıların notarial nüsxələrini təqdim etməyi tələb edə bilər: pasport, sürücülük vəsiqəsi və ya milli şəxsiyyət kartı; yaşayış ünvanını təsdiqləmək üçün bank hesab hesabatları və ya kommunal xidmət hesabları. Bəzi hallarda Şirkət Müştəridən şəxsiyyət kartını üzünə yaxın tutan Müştərinin fotoşəklini təqdim etməyi tələb edə bilər. Müştəri müəyyənləşdirmə üçün ətraflı tələblər Şirkətin rəsmi veb saytında AML Siyasət bölməsində göstərilir.

  11. Müştəri identifikasiya məlumatları üçün yoxlama proseduru Müştəri Şirkətdən belə tələb almadıqda məcburi deyil. Müştəri qeyd edilən şəxsi məlumatların yoxlanılmasını təmin etmək üçün pasportunun nüsxəsini və ya onun şəxsiyyətini sübut edən başqa sənədi Şirkətin müştəri dəstəyi şöbəsinə könüllü olaraq göndərə bilər. Müştəri bank köçürməsi vasitəsilə vəsait yatırarkən və ya çəkərkən, bank əməliyyatlarının icrası və emalının xüsusiyyətləri ilə əlaqədar ad və ünvanın tam yoxlanılması üçün sənədlər təqdim etməli olduğunu nəzərə almalıdır.

  12. Müştərinin hər hansı qeydiyyat məlumatları (tam ad, ünvan və ya telefon nömrəsi) dəyişibsə, Müştəri bu dəyişikliklər haqqında Şirkətin müştəri dəstəyi şöbəsini dərhal məlumatlandırmağa və bu məlumatları dəyişdirmək və ya Müştəri Profilində köməksiz dəyişikliklər etmək tələbi ilə borcludur.

12.1. Müştəri Profilinin qeydiyyatında göstərilən telefon nömrəsini dəyişdirmək üçün Müştəri yeni telefon nömrəsinin mülkiyyətini təsdiqləyən sənədi (mobil telefon xidməti provayderi ilə müqavilə) və Müştərinin üzünə yaxın tutulan şəxsiyyət kartının fotoşəklini təqdim etməlidir. Müştərinin şəxsi məlumatları hər iki sənəddə eyni olmalıdır.

  1. Müştəri sənədlərin (onların nüsxələrinin) həqiqiliyinə cavabdehdir və Şirkətin sənədləri verən ölkənin müvafiq orqanları ilə əlaqə quraraq onların həqiqiliyini yoxlamaq hüququnu tanıyır.