এন্টি মানি লন্ডারিং (AML) এবং নো ইয়োর কাস্টমার (KYC) নীতি
pocketoptiontrade.com এবং এর সহায়ক সংস্থাগুলির (এখানে «কোম্পানি») নীতি হল মানি লন্ডারিং নিষিদ্ধ করা এবং মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসী বা অপরাধমূলক কার্যকলাপের অর্থায়নকে সহজতর করে এমন যে কোনও কার্যকলাপের প্রতিরোধকে সক্রিয়ভাবে এগিয়ে নেওয়া। কোম্পানি তার কর্মকর্তা, কর্মচারী এবং সহায়ক সংস্থাগুলিকে মানি লন্ডারিং উদ্দেশ্যে তার পণ্য ও পরিষেবার ব্যবহার প্রতিরোধে এই মানদণ্ডগুলি মেনে চলার প্রয়োজন।
নীতির উদ্দেশ্যে, মানি লন্ডারিং সাধারণত অপরাধ থেকে প্রাপ্ত আয়ের প্রকৃত উৎসকে গোপন বা ছদ্মবেশী করার জন্য ডিজাইন করা কাজে জড়িত হওয়া হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয় যাতে অবৈধ আয় বৈধ উৎস থেকে প্রাপ্ত বলে মনে হয় বা বৈধ সম্পদ গঠন করে।
সাধারণভাবে, মানি লন্ডারিং তিনটি পর্যায়ে ঘটে। নগদ প্রথমে «প্লেসমেন্ট» পর্যায়ে আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবেশ করে, যেখানে অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে উৎপন্ন নগদকে আর্থিক যন্ত্রে রূপান্তরিত করা হয়, যেমন মানি অর্ডার বা ট্রাভেলার চেক, বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানে অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়া হয়। «লেয়ারিং» পর্যায়ে, তহবিলগুলি অন্যান্য অ্যাকাউন্ট বা অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানে স্থানান্তরিত বা সরানো হয় যাতে অর্থকে তার অপরাধমূলক উৎস থেকে আরও আলাদা করা যায়। «ইন্টিগ্রেশন» পর্যায়ে, তহবিলগুলি অর্থনীতিতে পুনঃপ্রবর্তিত হয় এবং বৈধ সম্পদ ক্রয় বা অন্যান্য অপরাধমূলক কার্যকলাপ বা বৈধ ব্যবসায় অর্থায়নের জন্য ব্যবহার করা হয়। সন্ত্রাসী অর্থায়নে অপরাধমূলক আচরণের আয় জড়িত নাও থাকতে পারে, বরং তহবিলের উৎস বা উদ্দেশ্যমূলক ব্যবহার গোপন করার চেষ্টা হতে পারে, যা পরে অপরাধমূলক উদ্দেশ্যে ব্যবহার করা হবে।
কোম্পানির প্রতিটি কর্মচারী, যার দায়িত্ব কোম্পানির পণ্য ও পরিষেবার সরবরাহের সাথে যুক্ত এবং যিনি সরাসরি বা পরোক্ষভাবে কোম্পানির গ্রাহকদের সাথে লেনদেন করেন, তাকে তার কাজের দায়িত্বকে প্রভাবিত করে এমন প্রযোজ্য আইন ও বিধির প্রয়োজনীয়তা জানার প্রত্যাশা করা হয়, এবং এই ধরনের কর্মচারীর ইতিবাচক দায়িত্ব হবে যে তিনি সর্বদা এই দায়িত্বগুলি এমনভাবে পালন করবেন যা প্রাসঙ্গিক আইন ও বিধির প্রয়োজনীয়তার সাথে সঙ্গতিপূর্ণ।
আইন ও বিধিগুলির মধ্যে রয়েছে, কিন্তু সীমাবদ্ধ নয়: বেসেল ব্যাংকিং তত্ত্বাবধানের কমিটির «ব্যাংকগুলির জন্য গ্রাহক ডিউ ডিলিজেন্স» (২০০১) এবং «অ্যাকাউন্ট খোলা এবং গ্রাহক সনাক্তকরণের জন্য সাধারণ গাইড» (২০০৩), FATF-এর মানি লন্ডারিংয়ের জন্য চল্লিশ + নয়টি সুপারিশ, USA Patriot Act (২০০১), মানি লন্ডারিং কার্যকলাপের প্রতিরোধ ও দমন আইন (১৯৯৬)।
এই সাধারণ নীতি কার্যকর করা হয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য, কোম্পানির ব্যবস্থাপনা প্রাসঙ্গিক আইন ও বিধির সাথে সম্মতি এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ নিশ্চিত করার উদ্দেশ্যে একটি চলমান কর্মসূচি প্রতিষ্ঠা করেছে এবং বজায় রেখেছে। এই কর্মসূচি সমস্ত ব্যবসায়িক ইউনিট, কার্য এবং আইনি সত্তা জুড়ে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের জন্য গ্রুপের এক্সপোজার ঝুঁকি কার্যকরভাবে পরিচালনা করার জন্য একটি সমন্বিত কাঠামোর মধ্যে গ্রুপ জুড়ে নির্দিষ্ট নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তাগুলি সমন্বয় করার চেষ্টা করে।
কোম্পানির প্রতিটি সহায়ক সংস্থাকে AML এবং KYC নীতিগুলি মেনে চলতে হবে।
সমস্ত সনাক্তকরণ নথি এবং পরিষেবা রেকর্ড স্থানীয় আইন দ্বারা প্রয়োজনীয় ন্যূনতম সময়ের জন্য রাখা হবে।
সমস্ত নতুন কর্মচারী বাধ্যতামূলক নতুন কর্মচারী প্রশিক্ষণ কর্মসূচির অংশ হিসাবে এন্টি-মানি লন্ডারিং প্রশিক্ষণ পাবেন। সমস্ত প্রযোজ্য কর্মচারীদেরও বার্ষিক AML এবং KYC প্রশিক্ষণ সম্পূর্ণ করতে হবে। দৈনিক AML এবং KYC দায়িত্ব সহ সমস্ত কর্মচারীর জন্য অতিরিক্ত লক্ষ্যযুক্ত প্রশিক্ষণ কর্মসূচিতে অংশগ্রহণ প্রয়োজন।
কোম্পানির গ্রাহক থেকে তার ট্রেডিং অ্যাকাউন্ট খোলার মুহূর্তে নির্দেশিত তার নিবন্ধন তথ্য নিশ্চিত করার অধিকার রয়েছে, এটি কোম্পানির বিবেচনার ভিত্তিতে এবং যে কোনও সময় হতে পারে। ডেটা যাচাই করার জন্য, কোম্পানি গ্রাহক থেকে নিম্নলিখিতগুলির নোটারাইজড কপি প্রদানের অনুরোধ করতে পারে: পাসপোর্ট, ড্রাইভিং লাইসেন্স বা জাতীয় পরিচয়পত্র; নিবাসের ঠিকানা নিশ্চিত করার জন্য ব্যাংক অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল। কিছু ক্ষেত্রে, কোম্পানি গ্রাহক থেকে তার মুখের কাছে পরিচয়পত্র ধরে রাখা গ্রাহকের ছবি প্রদানের অনুরোধ করতে পারে। গ্রাহক সনাক্তকরণের জন্য বিস্তারিত প্রয়োজনীয়তা কোম্পানির অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে AML নীতি বিভাগে নির্দিষ্ট করা হয়েছে।
গ্রাহকের সনাক্তকরণ ডেটার জন্য যাচাইকরণ পদ্ধতি বাধ্যতামূলক নয় যদি গ্রাহক কোম্পানি থেকে এমন অনুরোধ না পেয়ে থাকে। গ্রাহক উক্ত ব্যক্তিগত ডেটার যাচাইকরণ নিশ্চিত করার জন্য তার পাসপোর্টের কপি বা তার পরিচয় প্রমাণকারী অন্যান্য নথি কোম্পানির গ্রাহক সহায়তা বিভাগে স্বেচ্ছায় পাঠাতে পারেন। গ্রাহককে বিবেচনায় নিতে হবে যে ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে তহবিল জমা/উত্তোলন করার সময়, তাকে ব্যাংক লেনদেনের কার্যনির্বাহ এবং প্রক্রিয়াকরণের বিশেষত্বের সাথে সম্পর্কিত নাম এবং ঠিকানার সম্পূর্ণ যাচাইকরণের জন্য নথি প্রদান করতে হবে।
যদি গ্রাহকের কোনও নিবন্ধন ডেটা (পূর্ণ নাম, ঠিকানা বা ফোন নম্বর) পরিবর্তিত হয়ে থাকে, তাহলে গ্রাহকের দায়িত্ব হল এই পরিবর্তনগুলি সম্পর্কে কোম্পানির গ্রাহক সহায়তা বিভাগকে অবিলম্বে অবহিত করা এবং এই ডেটা পরিবর্তন করার বা গ্রাহক প্রোফাইলে সহায়তা ছাড়াই পরিবর্তন করার অনুরোধ করা।
12.1. গ্রাহক প্রোফাইলের নিবন্ধনে নির্দেশিত ফোন নম্বর পরিবর্তন করার জন্য, গ্রাহককে নতুন ফোন নম্বরের মালিকানার নিশ্চয়তা প্রদানকারী নথি (মোবাইল ফোন পরিষেবা প্রদানকারীর সাথে চুক্তি) এবং গ্রাহকের মুখের কাছে পরিচয়পত্র ধরে রাখা ছবি প্রদান করতে হবে। গ্রাহকের ব্যক্তিগত ডেটা উভয় নথিতে একই হতে হবে।
- গ্রাহক নথিগুলির (তাদের কপি) সত্যতা জন্য দায়ী এবং কোম্পানির সেই নথিগুলি জারি করা দেশের উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের সাথে যোগাযোগ করে তাদের সত্যতা যাচাই করার অধিকারকে স্বীকার করে।