POLITIKA PROTI PRANÍ PENĚZ (AML) A POZNEJ SVÉHO ZÁKAZNÍKA (KYC)

1. Politikou pocketoptiontrade.com a jeho dceřiných společností (dále «Společnost») je zakázat a aktivně pronásledovat prevenci praní peněz a jakoukoli činnost, která usnadňuje praní peněz nebo financování teroristických nebo trestných činností. Společnost vyžaduje, aby se její úředníci, zaměstnanci a dceřiné společnosti drželi těchto standardů při předcházení používání jejích produktů a služeb pro účely praní peněz.

2. Pro účely Politiky je praní peněz obecně definováno jako zapojení se do činů navržených k zakrytí nebo maskování skutečných původů výnosů odvozených od zločinu tak, aby nezákonné výnosy vypadaly jako odvozené z legitimních původů nebo tvořily legitimní aktiva.

3. Obecně se praní peněz děje ve třech fázích. Hotovost nejprve vstupuje do finančního systému ve fázi «umístění», kde se hotovost generovaná z trestných činností převádí na peněžní nástroje, jako jsou poštovní poukázky nebo cestovní šeky, nebo se ukládá na účty ve finančních institucích. Ve fázi «vrstvení» se prostředky převádějí nebo přesouvají na jiné účty nebo jiné finanční instituce, aby se peníze dále oddělily od jejich trestného původu. Ve fázi «integrace» se prostředky znovu zavádějí do ekonomiky a používají se k nákupu legitimních aktiv nebo k financování jiných trestných činností nebo legitimních podniků. Financování terorismu nemusí zahrnovat výnosy z trestného chování, ale spíše pokus o zakrytí původu nebo zamýšleného použití prostředků, které budou následně použity pro trestné účely.

4. Od každého zaměstnance Společnosti, jehož povinnosti jsou spojeny s poskytováním produktů a služeb Společnosti a který se přímo nebo nepřímo zabývá klientelou Společnosti, se očekává, že zná požadavky platných zákonů a předpisů, které ovlivňují jeho pracovní odpovědnosti, a bude pozitivní povinností takového zaměstnance vykonávat tyto odpovědnosti vždy způsobem, který dodržuje požadavky relevantních zákonů a předpisů.

5. Zákony a předpisy zahrnují, ale nejsou omezeny na: «Due Diligence Zákazníka pro Banky» (2001) a «Obecný Průvodce pro Otevření Účtu a Identifikaci Zákazníka» (2003) Basilejského výboru pro bankovní dohled, Čtyřicet + devět Doporučení pro Praní Peněz FATF, USA Patriot Act (2001), Zákon o Předcházení a Potlačování Činností Praní Peněz (1996).

6. Aby bylo zajištěno, že se tato obecná politika provádí, vedení Společnosti zavedlo a udržuje průběžný program za účelem zajištění dodržování relevantních zákonů a předpisů a prevence praní peněz. Tento program se snaží koordinovat specifické regulační požadavky napříč celou skupinou v rámci konsolidovaného rámce, aby efektivně řídil riziko expozice skupiny praní peněz a financování terorismu ve všech obchodních jednotkách, funkcích a právních entitách.

7. Každá z dceřiných společností Společnosti je povinna dodržovat AML a KYC politiky.

8. Veškerá identifikační dokumentace a záznamy služeb budou uchovávány po minimální časové období vyžadované místním zákonem.

9. Všichni noví zaměstnanci obdrží školení proti praní peněz jako součást povinného programu školení pro nové zaměstnance. Všichni příslušní zaměstnanci jsou také povinni ročně dokončit AML a KYC školení. Účast na dodatečných cílených školících programech je vyžadována pro všechny zaměstnance s denními AML a KYC odpovědnostmi.

10. Společnost má právo požadovat od Klienta potvrzení jeho registračních informací uvedených v okamžiku otevření obchodního účtu podle vlastního uvážení a kdykoli. Pro ověření dat může Společnost požadovat od Klienta poskytnutí notářsky ověřených kopií: pasu, řidičského průkazu nebo národní občanské průkazy; bankovních výpisů nebo účtů za veřejné služby pro potvrzení adresy bydliště. V některých případech může Společnost požádat Klienta o poskytnutí fotografie Klienta držícího občanský průkaz blízko jeho obličeje. Detailní požadavky pro identifikaci klienta jsou specifikovány v sekci AML Politika na oficiální webové stránce Společnosti.

11. Ověřovací postup není povinný pro identifikační data Klienta, pokud Klient neobdržel takovou žádost od Společnosti. Klient může dobrovolně poslat kopii pasu nebo jiný dokument dokazující jeho totožnost oddělení zákaznické podpory Společnosti, aby zajistil ověření uvedených osobních údajů. Klient musí vzít v úvahu, že při vkládání/vybírání prostředků prostřednictvím bankovního převodu musí poskytnout dokumenty pro úplné ověření jména a adresy v souvislosti se specifikami provádění a zpracování bankovních transakcí.

12. Pokud se jakékoli registrační údaje Klienta (plné jméno, adresa nebo telefonní číslo) změnily, je Klient povinen okamžitě informovat oddělení zákaznické podpory Společnosti o těchto změnách s žádostí o úpravu těchto dat nebo provedení změn bez pomoci v Profilu Klienta.

12.1. Pro změnu telefonního čísla uvedeného v registraci Profilu Klienta musí Klient poskytnout dokument potvrzující vlastnictví nového telefonního čísla (dohoda s poskytovatelem služeb mobilního telefonu) a fotografii občanského průkazu drženého blízko obličeje Klienta. Osobní údaje Klienta musí být stejné v obou dokumentech.

13. Klient je odpovědný za autentičnost dokumentů (jejich kopií) a uznává právo Společnosti kontaktovat příslušné orgány země, která vydala dokumenty, aby ověřila jejich autentičnost.