ANTI HVIDVASK (AML) OG KEND DIN KUNDE (KYC) POLITIK

  1. Det er politikken for pocketoptiontrade.com og dets tilknyttede selskaber, (herefter «Virksomheden») at forbyde og aktivt forfølge forebyggelse af hvidvask og enhver aktivitet, der faciliterer hvidvask eller finansiering af terrorist- eller kriminelle aktiviteter. Virksomheden kræver, at dets officerer, medarbejdere og tilknyttede selskaber overholder disse standarder for at forhindre brugen af dets produkter og tjenester til hvidvask formål.

  2. For formålene med denne politik er hvidvask generelt defineret som at engagere sig i handlinger designet til at skjule eller skjule de sande oprindelser af kriminel afledte provenu, så de ulovlige provenu ser ud til at være afledt fra legitime oprindelser eller udgøre legitime aktiver.

  3. Generelt sker hvidvask i tre stadier. Kontanter kommer først ind i det finansielle system på “placering”-stadiet, hvor kontanter genereret fra kriminelle aktiviteter konverteres til monetære instrumenter, såsom pengeordrer eller rejsechecks, eller indsættes på konti i finansielle institutioner. På “lag”-stadiet overføres eller flyttes midlerne til andre konti eller andre finansielle institutioner for yderligere at adskille pengene fra deres kriminelle oprindelse. På “integration”-stadiet genindføres midlerne i økonomien og bruges til at købe legitime aktiver eller til at finansiere andre kriminelle aktiviteter eller legitime forretninger. Terroristfinansiering involverer måske ikke provenu fra kriminel adfærd, men snarere et forsøg på at skjule oprindelsen eller den tilsigtede brug af midlerne, som senere vil blive brugt til kriminelle formål.

  4. Hver medarbejder i Virksomheden, hvis opgaver er forbundet med levering af produkter og tjenester fra Virksomheden og som direkte eller indirekte beskæftiger sig med Virksomhedens kundekreds, forventes at kende kravene til de gældende love og regler, som påvirker hans eller hendes jobansvar, og det skal være en bekræftende pligt for sådan medarbejder at udføre disse ansvar til enhver tid på en måde, der overholder kravene til de relevante love og regler.

  5. Lovene og reglerne omfatter, men er ikke begrænset til: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) og «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) fra Basel Committee of banking Supervision, Forty + nine Recommendations for Money Laundering fra FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).

  6. For at sikre, at denne generelle politik følges, har ledelsen af Virksomheden etableret og vedligeholder et løbende program med det formål at sikre overholdelse af de relevante love og regler og forebyggelse af hvidvask. Dette program søger at koordinere de specifikke regulatoriske krav gennem hele gruppen inden for et konsolideret ramme for effektivt at administrere gruppens risiko for eksponering for hvidvask og terroristfinansiering på tværs af alle forretningsenheder, funktioner og juridiske enheder.

  7. Hver af Virksomhedens tilknyttede selskaber skal overholde AML og KYC politikker.

  8. Al identifikationsdokumentation og tjenesteregistreringer skal opbevares for den minimumsperiode, der kræves af lokal lov.

  9. Alle nye medarbejdere skal modtage anti-hvidvask træning som en del af det obligatoriske nytilgangstræningsprogram. Alle relevante medarbejdere skal også gennemføre AML og KYC træning årligt. Deltagelse i yderligere målrettede træningsprogrammer kræves for alle medarbejdere med daglige AML og KYC ansvar.

  10. Virksomheden har ret til at anmode fra kunden om at bekræfte hans/hendes registreringsoplysninger angivet på det tidspunkt, hvor handelskontoen åbnes efter eget skøn og når som helst. For at verificere dataene kan Virksomheden anmode fra kunden om at levere notariseret kopier af: pas, kørekort eller nationalt identitetskort; bankkontoudtog eller forsyningsregninger for at bekræfte bopælsadressen. I nogle tilfælde kan Virksomheden bede kunden om at levere et fotografi af kunden, der holder identitetskortet tæt på hans/hendes ansigt. Detaljerede krav til kundeidentifikation er specificeret i AML Policy sektionen på Virksomhedens officielle hjemmeside.

  11. Verifikationsproceduren er ikke obligatorisk for kundens identifikationsdata, hvis kunden ikke har modtaget en sådan anmodning fra Virksomheden. Kunden kan frivilligt sende en kopi af passet eller andet dokument, der beviser hans/hendes identitet, til Virksomhedens kundesupportafdeling for at sikre verificering af de nævnte personlige data. Kunden skal tage i betragtning, at når der indsættes/hæves midler via bankoverførsel, skal han/hun levere dokumenter til fuld verificering af navn og adresse i forbindelse med specifikke udførelse og behandling af banktransaktioner.

  12. Hvis nogen af kundens registreringsdata (fulde navn, adresse eller telefonnummer) er ændret, er kunden forpligtet til straks at underrette Virksomhedens kundesupportafdeling om disse ændringer med en anmodning om at modificere disse data eller foretage ændringer uden hjælp i kundens profil.

12.1. For at ændre det telefonnummer, der er angivet ved registreringen af kundens profil, skal kunden levere et dokument, der bekræfter ejerskab af det nye telefonnummer (aftale med en mobiltelefontjenesteudbyder) og et foto af ID’et holdt tæt på kundens ansigt. Kundens personlige data skal være de samme i begge dokumenter.

  1. Kunden er ansvarlig for ægtheden af dokumenterne (deres kopier) og anerkender Virksomhedens ret til at kontakte de relevante myndigheder i det land, der har udstedt dokumenterne for at validere deres ægthed.