ANTI-GELDWÄSCHE (AML) UND KENNE DEINEN KUNDEN (KYC) RICHTLINIE

  1. Es ist die Politik von pocketoptiontrade.com und seinen Tochtergesellschaften (nachfolgend «Das Unternehmen») Geldwäsche zu verbieten und aktiv die Verhinderung von Geldwäsche und jeder Aktivität zu verfolgen, die Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten erleichtert. Das Unternehmen verlangt von seinen Beamten, Mitarbeitern und Tochtergesellschaften, diese Standards bei der Verhinderung der Nutzung seiner Produkte und Dienstleistungen für Geldwäschezwecke einzuhalten.

  2. Für die Zwecke der Richtlinie wird Geldwäsche allgemein als die Beteiligung an Handlungen definiert, die darauf ausgelegt sind, die wahren Ursprünge von aus Verbrechen stammenden Erlösen zu verbergen oder zu verschleiern, damit die rechtswidrigen Erlöse den Anschein haben, aus legitimen Quellen stammen oder legitime Vermögenswerte darstellen.

  3. Im Allgemeinen erfolgt Geldwäsche in drei Stufen. Bargeld tritt zuerst in das Finanzsystem in der «Platzierungs»-Stufe ein, wo das aus kriminellen Aktivitäten generierte Bargeld in Geldinstrumente wie Postanweisungen oder Reiseschecks umgewandelt oder auf Konten bei Finanzinstituten eingezahlt wird. In der «Schichtungs»-Stufe werden die Mittel auf andere Konten oder andere Finanzinstitute übertragen oder verschoben, um das Geld weiter von seinem kriminellen Ursprung zu trennen. In der «Integrations»-Stufe werden die Mittel wieder in die Wirtschaft eingeführt und zum Kauf legitimer Vermögenswerte oder zur Finanzierung anderer krimineller Aktivitäten oder legitimer Geschäfte verwendet. Terrorismusfinanzierung mag nicht die Erlöse aus kriminellem Verhalten beinhalten, sondern eher einen Versuch, den Ursprung oder die beabsichtigte Verwendung der Mittel zu verbergen, die später für kriminelle Zwecke verwendet werden.

  4. Von jedem Mitarbeiter des Unternehmens, dessen Pflichten mit der Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen des Unternehmens verbunden sind und der direkt oder indirekt mit der Kundschaft des Unternehmens zu tun hat, wird erwartet, dass er die Anforderungen der anwendbaren Gesetze und Vorschriften kennt, die seine Arbeitsverantwortlichkeiten beeinflussen, und es wird die positive Pflicht eines solchen Mitarbeiters sein, diese Verantwortlichkeiten jederzeit in einer Weise auszuführen, die den Anforderungen der relevanten Gesetze und Vorschriften entspricht.

  5. Die Gesetze und Vorschriften umfassen, sind aber nicht beschränkt auf: «Kundendue Diligence für Banken» (2001) und «Allgemeiner Leitfaden für Kontoeröffnung und Kundenidentifikation» (2003) des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht, Vierzig + neun Empfehlungen für Geldwäsche der FATF, USA Patriot Act (2001), Gesetz zur Verhinderung und Unterdrückung von Geldwäscheaktivitäten (1996).

  6. Um sicherzustellen, dass diese allgemeine Politik durchgeführt wird, hat das Management des Unternehmens ein laufendes Programm eingerichtet und aufrechterhalten, um die Einhaltung der relevanten Gesetze und Vorschriften und die Verhinderung von Geldwäsche zu gewährleisten. Dieses Programm sucht die spezifischen regulatorischen Anforderungen in der gesamten Gruppe innerhalb eines konsolidierten Rahmens zu koordinieren, um das Risiko der Exposition der Gruppe gegenüber Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in allen Geschäftseinheiten, Funktionen und Rechtseinheiten effektiv zu verwalten.

  7. Jede der Tochtergesellschaften des Unternehmens ist verpflichtet, sich an die AML- und KYC-Richtlinien zu halten.

  8. Alle Identifikationsdokumentation und Serviceaufzeichnungen werden für den von den örtlichen Gesetzen geforderten Mindestzeitraum aufbewahrt.

  9. Alle neuen Mitarbeiter erhalten Anti-Geldwäsche-Schulungen als Teil des obligatorischen Schulungsprogramms für neue Mitarbeiter. Alle anwendbaren Mitarbeiter sind auch verpflichtet, jährlich AML- und KYC-Schulungen zu absolvieren. Die Teilnahme an zusätzlichen zielgerichteten Schulungsprogrammen ist für alle Mitarbeiter mit täglichen AML- und KYC-Verantwortlichkeiten erforderlich.

  10. Das Unternehmen hat das Recht, vom Kunden zu verlangen, seine bei der Eröffnung des Trading-Kontos angegebenen Registrierungsinformationen nach eigenem Ermessen und jederzeit zu bestätigen. Um die Daten zu verifizieren, kann das Unternehmen vom Kunden verlangen, notariell beglaubigte Kopien von: Reisepass, Führerschein oder nationaler Identitätskarte; Bankkontoauszüge oder Versorgungsrechnungen zur Bestätigung der Wohnadresse bereitzustellen. In einigen Fällen kann das Unternehmen den Kunden bitten, ein Foto des Kunden bereitzustellen, der den Personalausweis nahe an seinem Gesicht hält. Detaillierte Anforderungen für die Kundenidentifikation sind im AML-Richtlinienbereich auf der offiziellen Website des Unternehmens angegeben.

  11. Das Verifizierungsverfahren ist nicht obligatorisch für die Identifikationsdaten des Kunden, wenn der Kunde eine solche Anfrage vom Unternehmen nicht erhalten hat. Der Kunde kann freiwillig eine Kopie des Reisepasses oder ein anderes Dokument, das seine Identität beweist, an die Kundenbetreuungsabteilung des Unternehmens senden, um die Verifizierung der genannten persönlichen Daten sicherzustellen. Der Kunde muss berücksichtigen, dass er beim Einzahlen/Auszahlen von Mitteln über Banküberweisung Dokumente für die vollständige Verifizierung des Namens und der Adresse im Zusammenhang mit den Besonderheiten der Ausführung und Bearbeitung von Banktransaktionen bereitstellen muss.

  12. Wenn sich irgendwelche Registrierungsdaten des Kunden (vollständiger Name, Adresse oder Telefonnummer) geändert haben, ist der Kunde verpflichtet, die Kundenbetreuungsabteilung des Unternehmens unverzüglich über diese Änderungen zu informieren und um eine Änderung dieser Daten oder um Änderungen ohne Hilfe im Kundenprofil zu bitten.

12.1. Um die bei der Registrierung des Kundenprofils angegebene Telefonnummer zu ändern, muss der Kunde ein Dokument bereitstellen, das das Eigentum der neuen Telefonnummer bestätigt (Vereinbarung mit einem Mobilfunkanbieter) und ein Foto des Personalausweises, der nahe am Gesicht des Kunden gehalten wird. Die persönlichen Daten des Kunden müssen in beiden Dokumenten identisch sein.

  1. Der Kunde ist für die Authentizität der Dokumente (ihrer Kopien) verantwortlich und erkennt das Recht des Unternehmens an, die entsprechenden Behörden des Landes, das die Dokumente ausgestellt hat, zu kontaktieren, um deren Authentizität zu validieren.