ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΑΝΤΙ-ΠΛΥΣΜΟΥ ΧΡΗΜΑΤΩΝ (AML) ΚΑΙ ΓΝΩΡΙΖΕ ΤΟΝ ΠΕΛΑΤΗ ΣΟΥ (KYC)

1. Η πολιτική του pocketoptiontrade.com και των θυγατρικών του (εφεξής «Η Εταιρεία») είναι να απαγορεύει και να καταδιώκει ενεργά την πρόληψη του πλυσίματος χρημάτων και κάθε δραστηριότητα που διευκολύνει το πλύσιμο χρημάτων ή τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών ή εγκληματικών δραστηριοτήτων. Η Εταιρεία απαιτεί από τους αξιωματούχους, τους υπαλλήλους και τις θυγατρικές της να τηρούν αυτά τα πρότυπα στην πρόληψη της χρήσης των προϊόντων και υπηρεσιών της για σκοπούς πλυσίματος χρημάτων.

2. Για τους σκοπούς της Πολιτικής, το πλύσιμο χρημάτων ορίζεται γενικά ως η εμπλοκή σε πράξεις που έχουν σχεδιαστεί για να κρύψουν ή να καμουφλάρουν τις αληθινές προελεύσεις των εσόδων που προέρχονται από το έγκλημα, ώστε τα παράνομα έσοδα να φαίνονται ότι προέρχονται από νόμιμες προελεύσεις ή να αποτελούν νόμιμα περιουσιακά στοιχεία.

3. Γενικά, το πλύσιμο χρημάτων συμβαίνει σε τρία στάδια. Τα μετρητά εισέρχονται πρώτα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα στο στάδιο «τοποθέτησης», όπου τα μετρητά που παράγονται από εγκληματικές δραστηριότητες μετατρέπονται σε νομισματικά μέσα, όπως ταχυδρομικές εντολές ή ταξιδιωτικές επιταγές, ή κατατίθενται σε λογαριασμούς σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Στο στάδιο «στρωματοποίησης», τα κεφάλαια μεταφέρονται ή μετακινούνται σε άλλους λογαριασμούς ή άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να διαχωριστούν περαιτέρω τα χρήματα από την εγκληματική τους προέλευση. Στο στάδιο «ενσωμάτωσης», τα κεφάλαια επαναεισάγονται στην οικονομία και χρησιμοποιούνται για την αγορά νόμιμων περιουσιακών στοιχείων ή για τη χρηματοδότηση άλλων εγκληματικών δραστηριοτήτων ή νόμιμων επιχειρήσεων. Η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μπορεί να μην περιλαμβάνει έσοδα από εγκληματική συμπεριφορά, αλλά μάλλον μια προσπάθεια να κρύψει την προέλευση ή την προβλεπόμενη χρήση των κεφαλαίων, τα οποία στη συνέχεια θα χρησιμοποιηθούν για εγκληματικούς σκοπούς.

4. Από κάθε υπάλληλο της Εταιρείας, του οποίου τα καθήκοντα συνδέονται με την παροχή προϊόντων και υπηρεσιών της Εταιρείας και που ασχολείται άμεσα ή έμμεσα με την πελατεία της Εταιρείας, αναμένεται να γνωρίζει τις απαιτήσεις των ισχυόντων νόμων και κανονισμών που επηρεάζουν τις εργασιακές του ευθύνες, και θα είναι η επιβεβαιωτική υποχρέωση ενός τέτοιου υπαλλήλου να εκτελεί αυτές τις ευθύνες ανά πάσα στιγμή με τρόπο που συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις των σχετικών νόμων και κανονισμών.

5. Οι νόμοι και οι κανονισμοί περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται σε: «Due Diligence Πελάτη για Τράπεζες» (2001) και «Γενικός Οδηγός για Άνοιγμα Λογαριασμού και Ταυτοποίηση Πελάτη» (2003) της Επιτροπής Τραπεζικής Εποπτείας της Βασιλείας, Σαράντα + εννέα Συνιστώσες για Πλύσιμο Χρημάτων της FATF, USA Patriot Act (2001), Νόμος Πρόληψης και Καταστολής Δραστηριοτήτων Πλυσίματος Χρημάτων (1996).

6. Για να διασφαλιστεί ότι αυτή η γενική πολιτική εκτελείται, η διοίκηση της Εταιρείας έχει θεσπίσει και διατηρεί ένα συνεχές πρόγραμμα με σκοπό να διασφαλίσει τη συμμόρφωση με τους σχετικούς νόμους και κανονισμούς και την πρόληψη του πλυσίματος χρημάτων. Αυτό το πρόγραμμα επιδιώκει να συντονίσει τις συγκεκριμένες ρυθμιστικές απαιτήσεις σε όλη την ομάδα εντός ενός ενοποιημένου πλαισίου για να διαχειριστεί αποτελεσματικά τον κίνδυνο έκθεσης της ομάδας στο πλύσιμο χρημάτων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας σε όλες τις επιχειρηματικές μονάδες, λειτουργίες και νομικές οντότητες.

7. Κάθε μία από τις θυγατρικές της Εταιρείας υποχρεούται να συμμορφώνεται με τις πολιτικές AML και KYC.

8. Όλη η τεκμηρίωση ταυτοποίησης και τα αρχεία υπηρεσιών θα διατηρούνται για την ελάχιστη χρονική περίοδο που απαιτείται από τον τοπικό νόμο.

9. Όλοι οι νέοι υπάλληλοι θα λάβουν εκπαίδευση κατά του πλυσίματος χρημάτων ως μέρος του υποχρεωτικού προγράμματος εκπαίδευσης νέων υπαλλήλων. Όλοι οι σχετικοί υπάλληλοι είναι επίσης υποχρεωμένοι να ολοκληρώνουν ετήσια εκπαίδευση AML και KYC. Η συμμετοχή σε επιπλέον στοχευμένα προγράμματα εκπαίδευσης απαιτείται για όλους τους υπαλλήλους με καθημερινές ευθύνες AML και KYC.

10. Η Εταιρεία έχει το δικαίωμα να ζητήσει από τον Πελάτη να επιβεβαιώσει τις πληροφορίες εγγραφής του που αναφέρθηκαν τη στιγμή του ανοίγματος του λογαριασμού συναλλαγών κατά την κρίση της και οποιαδήποτε στιγμή. Για να επαληθεύσει τα δεδομένα, η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει από τον Πελάτη να παράσχει νοταριακά πιστοποιημένα αντίγραφα: διαβατηρίου, άδειας οδήγησης ή εθνικής ταυτότητας· εκθέσεων τραπεζικού λογαριασμού ή λογαριασμών κοινής ωφέλειας για επιβεβαίωση της διεύθυνσης κατοικίας. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει από τον Πελάτη να παράσχει μια φωτογραφία του Πελάτη που κρατά την ταυτότητα κοντά στο πρόσωπό του. Οι λεπτομερείς απαιτήσεις για την ταυτοποίηση πελάτη καθορίζονται στην ενότητα Πολιτική AML στον επίσημο ιστότοπο της Εταιρείας.

11. Η διαδικασία επαλήθευσης δεν είναι υποχρεωτική για τα δεδομένα ταυτοποίησης του Πελάτη εάν ο Πελάτης δεν έχει λάβει τέτοιο αίτημα από την Εταιρεία. Ο Πελάτης μπορεί εθελοντικά να στείλει ένα αντίγραφο του διαβατηρίου ή άλλο έγγραφο που αποδεικνύει την ταυτότητά του στο τμήμα υποστήριξης πελατών της Εταιρείας για να διασφαλίσει την επαλήθευση των προαναφερθέντων προσωπικών δεδομένων. Ο Πελάτης πρέπει να λάβει υπόψη ότι κατά την κατάθεση/ανάληψη κεφαλαίων μέσω τραπεζικής μεταφοράς, πρέπει να παράσχει έγγραφα για πλήρη επαλήθευση του ονόματος και της διεύθυνσης σε σχέση με τις ιδιαιτερότητες της εκτέλεσης και επεξεργασίας τραπεζικών συναλλαγών.

12. Εάν οποιαδήποτε δεδομένα εγγραφής του Πελάτη (πλήρες όνομα, διεύθυνση ή αριθμός τηλεφώνου) έχουν αλλάξει, ο Πελάτης είναι υποχρεωμένος να ειδοποιήσει αμέσως το τμήμα υποστήριξης πελατών της Εταιρείας για αυτές τις αλλαγές με αίτημα να τροποποιήσει αυτά τα δεδομένα ή να κάνει αλλαγές χωρίς βοήθεια στο Προφίλ του Πελάτη.

12.1. Για να αλλάξει τον αριθμό τηλεφώνου που αναφέρθηκε στην εγγραφή του Προφίλ του Πελάτη, ο Πελάτης πρέπει να παράσχει ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει την κυριότητα του νέου αριθμού τηλεφώνου (συμφωνία με πάροχο υπηρεσιών κινητού τηλεφώνου) και μια φωτογραφία της ταυτότητας που κρατιέται κοντά στο πρόσωπο του Πελάτη. Τα προσωπικά δεδομένα του Πελάτη πρέπει να είναι τα ίδια και στα δύο έγγραφα.

13. Ο Πελάτης είναι υπεύθυνος για την αυθεντικότητα των εγγράφων (των αντιγράφων τους) και αναγνωρίζει το δικαίωμα της Εταιρείας να επικοινωνήσει με τις κατάλληλες αρχές της χώρας που εξέδωσε τα έγγραφα για να επαληθεύσει την αυθεντικότητά τους.