POLÍTICA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES (AML) Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE (KYC)

1. Es política de pocketoptiontrade.com y sus afiliadas (en adelante «La Empresa») prohibir y perseguir activamente la prevención del blanqueo de capitales y cualquier actividad que facilite el blanqueo de capitales o la financiación de actividades terroristas o delictivas. La Empresa requiere que sus funcionarios, empleados y afiliadas se adhieran a estos estándares para prevenir el uso de sus productos y servicios con fines de blanqueo de capitales.

2. Para los propósitos de la Política, el blanqueo de capitales se define generalmente como participar en actos diseñados para ocultar o disfrazar los verdaderos orígenes de los beneficios derivados del crimen para que los beneficios ilícitos parezcan haber sido derivados de orígenes legítimos o constituyan activos legítimos.

3. Generalmente, el blanqueo de capitales ocurre en tres etapas. El efectivo primero entra al sistema financiero en la etapa de «colocación», donde el efectivo generado por actividades delictivas se convierte en instrumentos monetarios, como giros postales o cheques de viajero, o se deposita en cuentas en instituciones financieras. En la etapa de «estratificación», los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas u otras instituciones financieras para separar aún más el dinero de su origen delictivo. En la etapa de «integración», los fondos se reintroducen en la economía y se utilizan para comprar activos legítimos o para financiar otras actividades delictivas o negocios legítimos. La financiación del terrorismo puede no involucrar los beneficios de conducta delictiva, sino más bien un intento de ocultar el origen o uso previsto de los fondos, que posteriormente se utilizarán para propósitos delictivos.

4. Se espera que cada empleado de La Empresa, cuyas funciones estén asociadas con la provisión de productos y servicios de La Empresa y que trate directa o indirectamente con la clientela de La Empresa, conozca los requisitos de las leyes y regulaciones aplicables que afectan sus responsabilidades laborales, y será el deber afirmativo de dicho empleado llevar a cabo estas responsabilidades en todo momento de una manera que cumpla con los requisitos de las leyes y regulaciones relevantes.

5. Las leyes y regulaciones incluyen, pero no se limitan a: «Debida Diligencia del Cliente para Bancos» (2001) y «Guía General para la Apertura de Cuentas e Identificación del Cliente» (2003) del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Cuarenta + nueve Recomendaciones para el Blanqueo de Capitales de FATF, USA Patriot Act (2001), Ley de Prevención y Supresión de Actividades de Blanqueo de Capitales (1996).

6. Para asegurar que esta política general se lleve a cabo, la gerencia de La Empresa ha establecido y mantiene un programa continuo con el propósito de asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones relevantes y la prevención del blanqueo de capitales. Este programa busca coordinar los requisitos regulatorios específicos a través del grupo dentro de un marco consolidado para gestionar efectivamente el riesgo de exposición del grupo al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en todas las unidades de negocio, funciones y entidades legales.

7. Cada una de las afiliadas de La Empresa está requerida a cumplir con las políticas AML y KYC.

8. Toda documentación de identificación y registros de servicios se mantendrán por el período mínimo de tiempo requerido por la ley local.

9. Todos los nuevos empleados recibirán entrenamiento anti-blanqueo de capitales como parte del programa de entrenamiento obligatorio para nuevos empleados. Todos los empleados aplicables también están requeridos a completar entrenamiento AML y KYC anualmente. La participación en programas de entrenamiento dirigidos adicionales es requerida para todos los empleados con responsabilidades diarias de AML y KYC.

10. La Empresa tiene el derecho de solicitar al Cliente que confirme su información de registro indicada en el momento de abrir la cuenta de trading a su discreción y en cualquier momento. Para verificar los datos, La Empresa puede solicitar al Cliente que proporcione copias notarizadas de: pasaporte, licencia de conducir o tarjeta de identidad nacional; estados de cuenta bancarios o facturas de servicios públicos para confirmar la dirección de residencia. En algunos casos, La Empresa puede pedir al Cliente que proporcione una fotografía del Cliente sosteniendo la tarjeta de identidad cerca de su cara. Los requisitos detallados para la identificación del cliente se especifican en la sección de Política AML en el sitio web oficial de La Empresa.

11. El procedimiento de verificación no es obligatorio para los datos de identificación del Cliente si el Cliente no ha recibido tal solicitud de La Empresa. El Cliente puede enviar voluntariamente una copia del pasaporte u otro documento que pruebe su identidad al departamento de soporte al cliente de La Empresa para asegurar la verificación de dichos datos personales. El Cliente debe tomar en cuenta que al depositar/retirar fondos vía transferencia bancaria, debe proporcionar documentos para la verificación completa del nombre y dirección en conexión con las especificidades de la ejecución y procesamiento de transacciones bancarias.

12. Si cualquier dato de registro del Cliente (nombre completo, dirección o número de teléfono) ha cambiado, el Cliente está obligado a notificar inmediatamente al departamento de soporte al cliente de La Empresa sobre estos cambios con una solicitud para modificar estos datos o hacer cambios sin asistencia en el Perfil del Cliente.

12.1. Para cambiar el número de teléfono indicado en el registro del Perfil del Cliente, el Cliente debe proporcionar un documento que confirme la propiedad del nuevo número de teléfono (acuerdo con un proveedor de servicios de teléfono móvil) y una foto del ID sostenido cerca de la cara del Cliente. Los datos personales del Cliente deben ser los mismos en ambos documentos.

13. El Cliente es responsable de la autenticidad de los documentos (sus copias) y reconoce el derecho de La Empresa de contactar a las autoridades apropiadas del país que ha emitido los documentos para validar su autenticidad.