RAHA PESEMISE TÕKESTAMISE (AML) JA TUNNE OMA KLIENTI (KYC) POLIITIKA

  1. pocketoptiontrade.com ja selle sidusettevõtete (edaspidi «Ettevõte») poliitika on keelata ja aktiivselt ennetada rahapesu ning mistahes tegevusi, mis hõlbustavad rahapesu või terrori- ja kuritegevuse rahastamist. Ettevõte nõuab, et tema töötajad ja partnerid järgiksid neid standardeid, vältimaks Ettevõtte toodete ja teenuste kasutamist rahapesu eesmärgil.

  2. Käesoleva poliitika mõistes on rahapesu üldiselt defineeritud kui tegevused, mis on suunatud kuritegelikul teel saadud tulu tegeliku päritolu varjamisele, nii et need vahendid paistaksid seadusliku päritoluga või muutuksid seaduslikeks varadeks.

  3. Tavaliselt toimub rahapesu kolmes etapis. Raha siseneb finantssüsteemi «paigutamise» etapis, kus kuritegelik tulu muudetakse rahainstrumentideks või kantakse finantsasutuste kontodele. «Kihistamise» etapis liigutatakse vahendeid teistesse kontodesse või finantsasutustesse, et eemaldada side kuritegeliku päritoluga. «Integratsiooni» etapis tuuakse vahendid majandusse tagasi ja kasutatakse seaduslike varade ostmiseks või muude kriminaalsete tegevuste rahastamiseks. Terrorismi rahastamine ei pruugi hõlmata kuritegelikku tulu, kuid eesmärk on varjata vahendite päritolu või kavandatud kasutust.

  4. Kõik Ettevõtte töötajad, kelle töö on seotud Ettevõtte toodete ja teenuste pakkumisega ja kes tegelevad otseselt või kaudselt klientidega, peavad tundma asjakohaseid seadusi ja määrusi ning täitma oma kohustusi vastavalt kehtivatele nõuetele.

  5. Seadused ja määrused hõlmavad muu hulgas: Baseli komitee «Customer Due Diligence for Banks» (2001) ja «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003), FATF 40+9 soovitust, USA Patriot Act (2001), rahapesu ja selle tõkestamise seadus (1996).

  6. Tagamaks käesoleva poliitika rakendamist, on Ettevõtte juhtkond kehtestanud ja hooldab pidevat vastavusprogrammi, mis tagab vastavuse kehtivatele seadustele ja regulatsioonidele ning rahapesu ennetamisele. Programm koordineerib grupi üleseid nõudeid ühtse raamistikuna, et tõhusalt hallata riske kõigis üksustes ja juriidilistes isikutes.

  7. Kõik Ettevõtte sidusettevõtted peavad järgima AML- ja KYC-poliitikaid.

  8. Kõik identifitseerimisdokumendid ja teenuste andmed säilitatakse vähemalt kohalikus seaduses sätestatud perioodi.

  9. Kõik uued töötajad saavad rahapesu vastase koolituse osana kohustuslikust sisseelamisprogrammist. Kõik asjakohased töötajad peavad läbima AML ja KYC koolituse igal aastal. Sihtkoolitused on kohustuslikud töötajatele, kelle igapäevatöö hõlmab AML- ja KYC-ülesandeid.

  10. Ettevõttel on õigus paluda Kliendil kinnitada konto avamisel esitatud andmeid oma äranägemisel ja igal ajal. Kontrolliks võib Ettevõte nõuda notariaalselt kinnitatud koopiad: passist, juhiloast või ID-kaardist; pangaväljavõtetest või kommunaalteenuste arvetest aadressi kinnitamiseks. Mõnel juhul võib Ettevõte paluda kliendi fotot, kus ta hoiab isikut tõendavat dokumenti näo kõrval. Üksikasjalikud nõuded on kirjas Ettevõtte ametlikul veebilehel AML poliitika jaotises.

  11. Kui Kliendilt ei ole nõutud isikuandmete kontrolli, ei ole see kohustuslik. Klient võib vabatahtlikult saata isikut tõendava dokumendi koopia Ettevõtte klienditoele. Pangaülekannete puhul tuleb Kliendil esitada dokumendid nime ja aadressi täielikuks kontrolliks.

  12. Kui Kliendi registreerimisandmed (täisnimi, aadress või telefoninumber) muutuvad, peab Klient viivitamatult teavitama Ettevõtte kliendituge ning taotlema andmete muutmist.

12.1. Telefoni numbri muutmiseks peab Klient esitama tõendi uue numbri omandi kohta (leping teenusepakkujaga) ning foto isikut tõendavast dokumendist näo kõrval. Isikuandmed peavad mõlemas dokumendis ühtima.

  1. Klient vastutab esitatud dokumentide (nende koopiate) ehtsuse eest ning tunnistab Ettevõtte õigust võtta ühendust vastavate ametiasutustega nende ehtsuse kontrollimiseks.