سیاست ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)
سیاست pocketoptiontrade.com و شرکت‌های وابسته آن (از این پس «شرکت») ممنوع کردن و به طور فعال پیگیری پیشگیری از پولشویی و هر فعالیتی است که پولشویی یا تأمین مالی فعالیت‌های تروریستی یا جنایی را تسهیل می‌کند. شرکت از افسران، کارمندان و شرکت‌های وابسته خود می‌خواهد که این استانداردها را در جلوگیری از استفاده از محصولات و خدمات آن برای اهداف پولشویی رعایت کنند.
برای اهداف این سیاست، پولشویی عموماً به عنوان درگیر شدن در اعمالی که برای پنهان کردن یا پوشاندن منشأ واقعی عواید حاصل از جرم طراحی شده‌اند تعریف می‌شود تا عواید غیرقانونی به نظر برسد که از منابع قانونی حاصل شده‌اند یا دارایی‌های قانونی را تشکیل می‌دهند.
به طور کلی، پولشویی در سه مرحله رخ می‌دهد. پول نقد ابتدا در مرحله «جایگذاری» وارد سیستم مالی می‌شود، جایی که پول نقد تولید شده از فعالیت‌های جنایی به ابزارهای پولی، مانند حواله پول یا چک مسافرتی، تبدیل می‌شود یا در حساب‌های مؤسسات مالی سپرده می‌شود. در مرحله «لایه‌گذاری»، وجوه به حساب‌های دیگر یا مؤسسات مالی دیگر منتقل یا جابجا می‌شوند تا پول را از منشأ جنایی آن بیشتر جدا کنند. در مرحله «یکپارچه‌سازی»، وجوه دوباره به اقتصاد معرفی می‌شوند و برای خرید دارایی‌های قانونی یا تأمین مالی فعالیت‌های جنایی دیگر یا کسب‌وکارهای قانونی استفاده می‌شوند. تأمین مالی تروریستی ممکن است شامل عواید حاصل از رفتار جنایی نباشد، بلکه تلاشی برای پنهان کردن منشأ یا استفاده مورد نظر از وجوه باشد که بعداً برای اهداف جنایی استفاده خواهد شد.
هر کارمند شرکت که وظایفش با ارائه محصولات و خدمات شرکت مرتبط است و که مستقیماً یا غیرمستقیم با مشتریان شرکت سروکار دارد، انتظار می‌رود که الزامات قوانین و مقررات قابل اجرا که بر مسئولیت‌های شغلی او تأثیر می‌گذارد را بداند، و وظیفه مثبت چنین کارمندی خواهد بود که این مسئولیت‌ها را همیشه به گونه‌ای انجام دهد که با الزامات قوانین و مقررات مربوطه مطابقت داشته باشد.
قوانین و مقررات شامل، اما محدود به موارد زیر نیست: «بازرسی مشتری برای بانک‌ها» (2001) و «راهنمای کلی برای افتتاح حساب و شناسایی مشتری» (2003) کمیته نظارت بانکی بازل، چهل + نه توصیه برای پولشویی FATF، قانون میهن‌پرستی آمریکا (2001)، قانون پیشگیری و سرکوب فعالیت‌های پولشویی (1996).
برای اطمینان از اجرای این سیاست کلی، مدیریت شرکت برنامه‌ای مداوم برای اطمینان از رعایت قوانین و مقررات مربوطه و پیشگیری از پولشویی ایجاد کرده و حفظ می‌کند. این برنامه تلاش می‌کند تا الزامات نظارتی خاص را در سراسر گروه در چارچوبی یکپارچه هماهنگ کند تا خطر مواجهه گروه با پولشویی و تأمین مالی تروریستی را در تمام واحدهای تجاری، عملکردها و نهادهای حقوقی به طور مؤثر مدیریت کند.
هر یک از شرکت‌های وابسته شرکت ملزم به رعایت سیاست‌های AML و KYC هستند.
تمام اسناد شناسایی و سوابق خدمات برای حداقل دوره زمانی که توسط قانون محلی الزامی است نگهداری خواهند شد.
تمام کارمندان جدید آموزش ضد پولشویی را به عنوان بخشی از برنامه آموزش اجباری کارمندان جدید دریافت خواهند کرد. تمام کارمندان قابل اجرا نیز ملزم به تکمیل آموزش AML و KYC سالانه هستند. مشارکت در برنامه‌های آموزشی هدفمند اضافی برای تمام کارمندانی که مسئولیت‌های روزانه AML و KYC دارند الزامی است.
شرکت حق دارد از مشتری بخواهد که اطلاعات ثبت‌نام خود را که در زمان افتتاح حساب معاملاتی مشخص شده است تأیید کند، این امر در صلاحدید شرکت و در هر زمان ممکن است. برای تأیید داده‌ها، شرکت ممکن است از مشتری بخواهد که کپی‌های تأیید شده از موارد زیر ارائه دهد: گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا کارت شناسایی ملی؛ صورت‌حساب‌های حساب بانکی یا قبض‌های خدمات عمومی برای تأیید آدرس اقامت. در برخی موارد، شرکت ممکن است از مشتری بخواهد که عکسی از مشتری ارائه دهد که کارت شناسایی را نزدیک به صورتش نگه داشته است. الزامات تفصیلی برای شناسایی مشتری در بخش سیاست AML در وب‌سایت رسمی شرکت مشخص شده است.
روش تأیید برای داده‌های شناسایی مشتری اجباری نیست اگر مشتری چنین درخواستی از شرکت دریافت نکرده باشد. مشتری می‌تواند داوطلبانه کپی گذرنامه یا سند دیگری که هویت او را ثابت می‌کند به بخش پشتیبانی مشتریان شرکت ارسال کند تا تأیید داده‌های شخصی مذکور را تضمین کند. مشتری باید در نظر داشته باشد که هنگام واریز/برداشت وجوه از طریق انتقال بانکی، باید اسناد را برای تأیید کامل نام و آدرس در ارتباط با مشخصات اجرا و پردازش تراکنش‌های بانکی ارائه دهد.
اگر هر یک از داده‌های ثبت‌نام مشتری (نام کامل، آدرس یا شماره تلفن) تغییر کرده باشد، مشتری موظف است فوراً بخش پشتیبانی مشتریان شرکت را از این تغییرات مطلع کند و درخواست تغییر این داده‌ها یا ایجاد تغییرات بدون کمک در پروفایل مشتری کند.
12.1. برای تغییر شماره تلفن مشخص شده در ثبت‌نام پروفایل مشتری، مشتری باید سندی ارائه دهد که مالکیت شماره تلفن جدید را تأیید می‌کند (قرارداد با ارائه‌دهنده خدمات تلفن همراه) و عکسی از کارت شناسایی که نزدیک به صورت مشتری نگه داشته شده است. داده‌های شخصی مشتری باید در هر دو سند یکسان باشد.
- مشتری مسئول اصالت اسناد (کپی‌های آن‌ها) است و حق شرکت را برای تماس با مقامات مناسب کشوری که اسناد را صادر کرده است برای تأیید اصالت آن‌ها به رسمیت می‌شناسد.