RAHANPESUN VASTAINEN KÄYTÄNTÖ (AML) JA ASIAKKAAN TUNNISTAMINEN (KYC) -KÄYTÄNTÖ

1. pocketoptiontrade.com:n ja sen tytäryhtiöiden käytäntö on kieltää ja aktiivisesti edistää rahanpesun ja minkä tahansa toiminnan estämistä, joka helpottaa rahanpesua tai terroristien tai rikollisten toimintojen rahoitusta. Yritys vaatii virkamiehiään, työntekijöitä ja tytäryhtiöitä noudattamaan näitä standardeja estääkseen tuotteidensa ja palveluidensa käyttämistä rahanpesuun.

2. Käytännön tarkoituksessa rahanpesu määritellään yleisesti toiminnaksi, joka on suunniteltu salaamaan tai naamioimaan rikollisesti saadun tulon todellinen alkuperä siten, että laittomat tulot näyttävät tulleen laillisesta alkuperästä tai muodostavan laillisia varoja.

3. Yleisesti rahanpesu tapahtuu kolmessa vaiheessa. Käteinen tulee ensin rahoitusjärjestelmään “sijoitus”-vaiheessa, jossa rikollisesta toiminnasta saatava käteinen muunnetaan rahoitusinstrumenteiksi, kuten rahatilauksiksi tai matkustajasekeiksi, tai talletetaan rahoituslaitosten tileille. “Kerroitus”-vaiheessa varat siirretään tai siirretään muille tileille tai muihin rahoituslaitoksiin erottamaan raha entisestään rikollisesta alkuperästään. “Integraatio”-vaiheessa varat tuodaan takaisin talouteen ja niitä käytetään laillisten varojen ostamiseen tai muiden rikollisten toimintojen tai laillisten liiketoimintojen rahoittamiseen. Terroristien rahoitus ei välttämättä liity rikolliseen toimintaan, vaan pikemminkin yritys salata varojen alkuperä tai tarkoituskäyttö, joita käytetään myöhemmin rikollisisiin tarkoituksiin.

4. Jokainen yrityksen työntekijä, jonka tehtävät liittyvät yrityksen tuotteiden ja palveluiden tarjoamiseen ja joka suoraan tai epäsuorasti käsittelee yrityksen asiakkaita, odotetaan tietävän sovellettavien lakien ja määräysten vaatimukset, jotka vaikuttavat hänen työtehtäviinsä, ja tällaisen työntekijän on positiivinen velvollisuus suorittaa nämä vastuut aina tavalla, joka on mukainen asiaankuuluvien lakien ja määräysten vaatimusten kanssa.

5. Lait ja määräykset sisältävät, mutta eivät rajoitu: “Asiakkaan due diligence pankeille” (2001) ja “Yleisopas tilin avaamiseen ja asiakkaan tunnistamiseen” (2003) Basel Committee of Banking Supervision, Neljäkymmentä + yhdeksän suositusta rahanpesusta FATF:lle, USA Patriot Act (2001), Rahanpesun estäminen ja tukahduttaminen toiminta-laki (1996).

6. Varmistaakseen, että tämä yleinen käytäntö toteutetaan, yrityksen johdolla on perustettu ja ylläpidetään jatkuvaa ohjelmaa varmistaakseen asiaankuuluvien lakien ja määräysten noudattaminen ja rahanpesun estäminen. Tämä ohjelma pyrkii koordinoimaan tietyt sääntelyvaatimukset koko ryhmässä konsolidoidun kehyksen sisällä tehokkaasti hallitsemaan ryhmän altistumisriskiä rahanpesulle ja terroristien rahoitukselle kaikissa liiketoimintayksiköissä, toiminnoissa ja oikeushenkilöissä.

7. Jokainen yrityksen tytäryhtiö on velvollinen noudattamaan AML- ja KYC-käytäntöjä.

8. Kaikki tunnistusasiakirjat ja palvelutiedot säilytetään vähimmäisaikana, jonka paikallinen laki vaatii.

9. Kaikki uudet työntekijät saavat rahanpesun vastaisen koulutuksen pakollisena osana uusien palkkausten koulutusohjelmaa. Kaikki sovellettavat työntekijät on myös velvollinen suorittamaan AML- ja KYC-koulutuksen vuosittain. Osallistuminen lisäkohteisiin kohdennettuihin koulutusohjelmiin on pakollista kaikille työntekijöille, joilla on päivittäisiä AML- ja KYC-vastuita.

10. Yrityksellä on oikeus pyytää asiakkaalta vahvistamaan rekisteröintitietonsa, jotka on ilmoitettu kaupankäyntitilin avaamisen hetkellä harkintansa mukaan ja milloin tahansa. Tietojen vahvistamiseksi yritys voi pyytää asiakkaalta tarjoamaan notaarillisesti vahvistettuja kopioita: passista, ajokortista tai kansallinen henkilökortista; pankkitilinotteista tai apulaskuista osoitteen vahvistamiseksi. Joissakin tapauksissa yritys voi pyytää asiakkaalta tarjoamaan kuvan asiakkaasta, joka pitää henkilökorttia lähellä kasvojaan. Yksityiskohtaiset vaatimukset asiakkaan tunnistamiseen on määritelty AML-käytännön osiossa yrityksen virallisella verkkosivustolla.

11. Vahvistusmenettely ei ole pakollinen asiakkaan tunnistustiedoille, jos asiakas ei ole saanut tällaista pyyntöä yritykseltä. Asiakas voi vapaaehtoisesti lähettää kopion passista tai muusta asiakirjasta, joka todistaa hänen henkilöllisyytensä yrityksen asiakaspalveluosastolle varmistaakseen mainittujen henkilötietojen vahvistamisen. Asiakkaan on otettava huomioon, että kun hän tallettaa/nostaa varoja pankkisiirrolla, hänen on toimitettava asiakirjoja nimen ja osoitteen täydelliseen vahvistamiseen liittyen pankkitoimintojen toteutuksen ja käsittelyn erityispiirteisiin.

12. Jos asiakkaan rekisteröintitiedot (koko nimi, osoite tai puhelinnumero) ovat muuttuneet, asiakas on velvollinen ilmoittamaan välittömästi yrityksen asiakaspalveluosastolle näistä muutoksista pyydettäessä muuttamaan nämä tiedot tai tekemään muutoksia ilman apua asiakkaan profiilissa.

12.1. Muuttaakseen asiakkaan profiilin rekisteröinnissä ilmoitetun puhelinnumeron, asiakkaan on toimitettava asiakirja, joka vahvistaa uuden puhelinnumeron omistajuuden (sopimus matkapuhelinpalveluntarjoajan kanssa) ja valokuva henkilökortista, joka pidetään lähellä asiakkaan kasvoja. Asiakkaan henkilötiedot ovat oltava samat molemmissa asiakirjoissa.

13. Asiakas on vastuussa asiakirjojen (niiden kopioiden) aitoudesta ja tunnustaa yrityksen oikeuden ottaa yhteyttä asianomaisiin viranomaisiin maassa, joka on myöntänyt asiakirjat vahvistaakseen niiden aitouden.