एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और नो योर कस्टमर (KYC) नीति
pocketoptiontrade.com और इसकी सहायक कंपनियों (इसके बाद «कंपनी») की नीति मनी लॉन्ड्रिंग को प्रतिबंधित करना और मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी या आपराधिक गतिविधियों के वित्तपोषण को सुविधाजनक बनाने वाली किसी भी गतिविधि की रोकथाम को सक्रिय रूप से आगे बढ़ाना है। कंपनी अपने अधिकारियों, कर्मचारियों और सहायक कंपनियों से मनी लॉन्ड्रिंग उद्देश्यों के लिए अपने उत्पादों और सेवाओं के उपयोग को रोकने में इन मानकों का पालन करने की आवश्यकता है।
नीति के उद्देश्यों के लिए, मनी लॉन्ड्रिंग को आमतौर पर अपराध से प्राप्त आय के वास्तविक स्रोत को छुपाने या छलावरण करने के लिए डिज़ाइन किए गए कृत्यों में संलग्न होने के रूप में परिभाषित किया जाता है ताकि अवैध आय वैध स्रोतों से प्राप्त हुई प्रतीत हो या वैध संपत्ति का गठन करे।
आमतौर पर, मनी लॉन्ड्रिंग तीन चरणों में होती है। नकदी पहले «प्लेसमेंट» चरण में वित्तीय प्रणाली में प्रवेश करती है, जहां आपराधिक गतिविधियों से उत्पन्न नकदी को मौद्रिक साधनों में परिवर्तित किया जाता है, जैसे मनी ऑर्डर या ट्रैवलर चेक, या वित्तीय संस्थानों में खातों में जमा किया जाता है। «लेयरिंग» चरण में, धन को अन्य खातों या अन्य वित्तीय संस्थानों में स्थानांतरित या स्थानांतरित किया जाता है ताकि पैसे को उसके आपराधिक मूल से और अलग किया जा सके। «एकीकरण» चरण में, धन को अर्थव्यवस्था में पुन: प्रस्तुत किया जाता है और वैध संपत्ति खरीदने या अन्य आपराधिक गतिविधियों या वैध व्यवसायों को वित्तपोषित करने के लिए उपयोग किया जाता है। आतंकवादी वित्तपोषण में आपराधिक आचरण की आय शामिल नहीं हो सकती है, बल्कि धन के स्रोत या इच्छित उपयोग को छुपाने का प्रयास हो सकता है, जो बाद में आपराधिक उद्देश्यों के लिए उपयोग किया जाएगा।
कंपनी का प्रत्येक कर्मचारी, जिसके कर्तव्य कंपनी के उत्पादों और सेवाओं के प्रावधान से जुड़े हैं और जो सीधे या अप्रत्यक्ष रूप से कंपनी के ग्राहकों के साथ व्यवहार करता है, उसे अपने कार्य दायित्वों को प्रभावित करने वाले लागू कानूनों और नियमों की आवश्यकताओं को जानने की अपेक्षा की जाती है, और ऐसे कर्मचारी का सकारात्मक कर्तव्य होगा कि वह हमेशा इन दायित्वों को उस तरीके से निभाए जो संबंधित कानूनों और नियमों की आवश्यकताओं के अनुपालन में हो।
कानून और नियमों में शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं: बेसल बैंकिंग पर्यवेक्षण समिति का «बैंकों के लिए ग्राहक ड्यू डिलिजेंस» (2001) और «खाता खोलने और ग्राहक पहचान के लिए सामान्य गाइड» (2003), FATF के मनी लॉन्ड्रिंग के लिए चालीस + नौ सिफारिशें, यूएसए पैट्रियट एक्ट (2001), मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों की रोकथाम और दमन कानून (1996)।
यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह सामान्य नीति कार्यान्वित की जाए, कंपनी के प्रबंधन ने संबंधित कानूनों और नियमों के अनुपालन और मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम को सुनिश्चित करने के उद्देश्य से एक चल रहे कार्यक्रम की स्थापना की है और इसे बनाए रखा है। यह कार्यक्रम सभी व्यावसायिक इकाइयों, कार्यों और कानूनी संस्थाओं में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए समूह के जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए एक समेकित ढांचे के भीतर पूरे समूह में विशिष्ट नियामक आवश्यकताओं को समन्वयित करने का प्रयास करता है।
कंपनी की प्रत्येक सहायक कंपनी को AML और KYC नीतियों का पालन करना आवश्यक है।
सभी पहचान दस्तावेज और सेवा रिकॉर्ड स्थानीय कानून द्वारा आवश्यक न्यूनतम अवधि के लिए रखे जाएंगे।
सभी नए कर्मचारी अनिवार्य नए कर्मचारी प्रशिक्षण कार्यक्रम के हिस्से के रूप में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रशिक्षण प्राप्त करेंगे। सभी लागू कर्मचारियों को भी वार्षिक रूप से AML और KYC प्रशिक्षण पूरा करना आवश्यक है। दैनिक AML और KYC जिम्मेदारियों वाले सभी कर्मचारियों के लिए अतिरिक्त लक्षित प्रशिक्षण कार्यक्रमों में भागीदारी आवश्यक है।
कंपनी को ग्राहक से उसकी पंजीकरण जानकारी की पुष्टि करने का अधिकार है जो ट्रेडिंग खाता खोलने के समय निर्दिष्ट की गई थी, यह कंपनी के विवेक पर और किसी भी समय हो सकता है। डेटा को सत्यापित करने के लिए, कंपनी ग्राहक से निम्नलिखित के नोटरीकृत प्रतियां प्रदान करने का अनुरोध कर सकती है: पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस या राष्ट्रीय पहचान पत्र; निवास पते की पुष्टि के लिए बैंक खाता विवरण या उपयोगिता बिल। कुछ मामलों में, कंपनी ग्राहक से अपने चेहरे के पास पहचान पत्र पकड़े हुए ग्राहक की तस्वीर प्रदान करने का अनुरोध कर सकती है। ग्राहक पहचान के लिए विस्तृत आवश्यकताएं कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर AML नीति अनुभाग में निर्दिष्ट हैं।
यदि ग्राहक को कंपनी से ऐसा अनुरोध नहीं मिला है तो ग्राहक की पहचान डेटा के लिए सत्यापन प्रक्रिया अनिवार्य नहीं है। ग्राहक कही गई व्यक्तिगत डेटा के सत्यापन को सुनिश्चित करने के लिए अपने पासपोर्ट की प्रति या अपनी पहचान साबित करने वाला अन्य दस्तावेज कंपनी के ग्राहक सहायता विभाग को स्वेच्छा से भेज सकता है। ग्राहक को ध्यान में रखना चाहिए कि बैंक ट्रांसफर के माध्यम से धन जमा/निकालते समय, उसे बैंक लेनदेन के निष्पादन और प्रसंस्करण की विशिष्टताओं के संबंध में नाम और पते के पूर्ण सत्यापन के लिए दस्तावेज प्रदान करने होंगे।
यदि ग्राहक का कोई भी पंजीकरण डेटा (पूरा नाम, पता या फोन नंबर) बदल गया है, तो ग्राहक का कर्तव्य है कि वह इन परिवर्तनों के बारे में कंपनी के ग्राहक सहायता विभाग को तुरंत सूचित करे और इन डेटा को संशोधित करने या ग्राहक प्रोफाइल में सहायता के बिना परिवर्तन करने का अनुरोध करे।
12.1. ग्राहक प्रोफाइल के पंजीकरण में निर्दिष्ट फोन नंबर बदलने के लिए, ग्राहक को नए फोन नंबर के स्वामित्व की पुष्टि करने वाला दस्तावेज (मोबाइल फोन सेवा प्रदाता के साथ समझौता) और ग्राहक के चेहरे के पास पहचान पत्र पकड़े हुए तस्वीर प्रदान करनी होगी। ग्राहक का व्यक्तिगत डेटा दोनों दस्तावेजों में समान होना चाहिए।
- ग्राहक दस्तावेजों (उनकी प्रतियों) की प्रामाणिकता के लिए जिम्मेदार है और कंपनी के उन दस्तावेजों को जारी करने वाले देश के उचित अधिकारियों से उनकी प्रामाणिकता को सत्यापित करने के लिए संपर्क करने के अधिकार को मान्यता देता है।