POLITIKA PROTIV PRANJA NOVCA (AML) I POZNAJ SVOG KUPCA (KYC)

  1. Politika pocketoptiontrade.com i njegovih podružnica (u daljnjem tekstu «Tvrtka») je zabraniti i aktivno progoniti prevenciju pranja novca i bilo koju aktivnost koja olakšava pranje novca ili financiranje terorističkih ili kriminalnih aktivnosti. Tvrtka zahtijeva od svojih službenika, zaposlenika i podružnica da se pridržavaju ovih standarda u sprječavanju korištenja svojih proizvoda i usluga u svrhe pranja novca.

  2. Za potrebe Politike, pranje novca se općenito definira kao sudjelovanje u djelima dizajniranim za skrivanje ili prikrivanje pravog porijekla prihoda koji potječu od kriminala tako da se nezakoniti prihodi čine kao da potječu iz legitimnih izvora ili čine legitimnu imovinu.

  3. Općenito, pranje novca se događa u tri faze. Gotovina prvo ulazi u financijski sustav u fazi «plasmana», gdje se gotovina generirana iz kriminalnih aktivnosti pretvara u monetarne instrumente, kao što su poštanske uputnice ili putnički čekovi, ili se polaže na račune u financijskim institucijama. U fazi «slojevitosti», sredstva se prenose ili premještaju na druge račune ili druge financijske institucije kako bi se novac još više odvojio od svog kriminalnog porijekla. U fazi «integracije», sredstva se ponovno uvode u gospodarstvo i koriste se za kupnju legitimne imovine ili za financiranje drugih kriminalnih aktivnosti ili legitimnih poduzeća. Financiranje terorizma možda neće uključivati prihode iz kriminalnog ponašanja, već pokušaj skrivanja porijekla ili namjeravane uporabe sredstava, koja će se kasnije koristiti u kriminalne svrhe.

  4. Od svakog zaposlenika Tvrtke, čije su dužnosti povezane s pružanjem proizvoda i usluga Tvrtke i koji se izravno ili neizravno bavi klijentelom Tvrtke, očekuje se da poznaje zahtjeve primjenjivih zakona i propisa koji utječu na njegove radne odgovornosti, i bit će afirmativna dužnost takvog zaposlenika da izvršava ove odgovornosti u svakom trenutku na način koji se pridržava zahtjeva relevantnih zakona i propisa.

  5. Zakoni i propisi uključuju, ali nisu ograničeni na: «Due Diligence Klijenta za Banke» (2001) i «Opći Vodič za Otvaranje Računa i Identifikaciju Klijenta» (2003) Bazelskog odbora za bankovni nadzor, Četrdeset + devet Preporuka za Pranje Novca FATF-a, USA Patriot Act (2001), Zakon o Prevenciji i Suzbijanju Aktivnosti Pranja Novca (1996).

  6. Kako bi se osiguralo da se ova opća politika provodi, uprava Tvrtke je uspostavila i održava kontinuirani program u svrhu osiguravanja usklađenosti s relevantnim zakonima i propisima i prevencije pranja novca. Ovaj program nastoji koordinirati specifične regulatorne zahtjeve kroz cijelu grupu unutar konsolidiranog okvira kako bi učinkovito upravljao rizikom izloženosti grupe pranju novca i financiranju terorizma u svim poslovnim jedinicama, funkcijama i pravnim entitetima.

  7. Svaka od podružnica Tvrtke dužna je pridržavati se AML i KYC politika.

  8. Sva identifikacijska dokumentacija i zapisi o uslugama bit će zadržani za minimalno vremensko razdoblje koje zahtijeva lokalni zakon.

  9. Svi novi zaposlenici dobit će obuku protiv pranja novca kao dio obvezatnog programa obuke za nove zaposlenike. Svi primjenjivi zaposlenici također su dužni godišnje završiti AML i KYC obuku. Sudjelovanje u dodatnim ciljanim programima obuke potrebno je za sve zaposlenike s dnevnim AML i KYC odgovornostima.

  10. Tvrtka ima pravo zatražiti od Klijenta da potvrdi svoje registracijske informacije naznačene u trenutku otvaranja trgovačkog računa prema vlastitom nahođenju i u bilo kojem trenutku. Za provjeru podataka, Tvrtka može zatražiti od Klijenta da pruži notarske kopije: putovnice, vozačke dozvole ili nacionalne osobne iskaznice; bankovnih izvoda ili računa za komunalne usluge za potvrdu adrese prebivališta. U nekim slučajevima, Tvrtka može zatražiti od Klijenta da pruži fotografiju Klijenta koji drži osobnu iskaznicu blizu svog lica. Detaljni zahtjevi za identifikaciju klijenta specificirani su u AML Politika sekciji na službenoj web stranici Tvrtke.

  11. Postupak provjere nije obvezatan za identifikacijske podatke Klijenta ako Klijent nije primio takav zahtjev od Tvrtke. Klijent može dobrovoljno poslati kopiju putovnice ili drugi dokument koji dokazuje njegov identitet odjelu za podršku klijentima Tvrtke kako bi osigurao provjeru navedenih osobnih podataka. Klijent mora uzeti u obzir da pri polaganju/povlačenju sredstava putem bankovnog transfera, mora pružiti dokumente za potpunu provjeru imena i adrese u vezi sa specifičnostima izvršavanja i obrade bankovnih transakcija.

  12. Ako su se bilo koji registracijski podaci Klijenta (puno ime, adresa ili broj telefona) promijenili, Klijent je dužan odmah obavijestiti odjel za podršku klijentima Tvrtke o tim promjenama sa zahtjevom za modificiranje tih podataka ili izvođenje promjena bez pomoći u Klijentovom Profilu.

12.1. Za promjenu broja telefona naznačenog u registraciji Klijentovog Profila, Klijent mora pružiti dokument koji potvrđuje vlasništvo novog broja telefona (sporazum s pružateljem usluga mobilnog telefona) i fotografiju osobne iskaznice koja se drži blizu Klijentovog lica. Osobni podaci Klijenta moraju biti isti u oba dokumenta.

  1. Klijent je odgovoran za autentičnost dokumenata (njihovih kopija) i priznaje pravo Tvrtke da kontaktira odgovarajuće vlasti zemlje koja je izdala dokumente kako bi validirala njihovu autentičnost.