PÉNZMOSÁS ELLENI (AML) ÉS ISMERD A VÁSÁRLÓD (KYC) IRÁNYELV

1. A pocketoptiontrade.com és leányvállalatai (a továbbiakban «A Vállalat») politikája a pénzmosás tilalma és a pénzmosás megelőzésének, valamint a pénzmosást vagy terrorista vagy bűnözői tevékenységek finanszírozását elősegítő bármely tevékenység megelőzésének aktív üldözése. A Vállalat megköveteli tisztviselőitől, alkalmazottaitól és leányvállalataitól, hogy ezeket a szabványokat betartsák termékeik és szolgáltatásaik pénzmosási célú használatának megelőzésében.

2. Az Irányelv céljaira a pénzmosás általában úgy van meghatározva, mint a bűncselekményből származó bevétel valódi eredetének elrejtésére vagy álcázására tervezett cselekményekben való részvétel, hogy az illegális bevétel legitim eredetűnek tűnjön vagy legitim eszközöket alkosson.

3. Általában a pénzmosás három szakaszban történik. A készpénz először a pénzügyi rendszerbe lép a «elhelyezés» szakaszban, ahol a bűnözői tevékenységekből származó készpénzt monetáris eszközökké alakítják át, mint például postai utalványok vagy utazási csekkek, vagy bankszámlákra helyezik el pénzügyi intézményeknél. A «rétegzés» szakaszban a pénzeszközöket más számlákra vagy más pénzügyi intézményekbe utalják vagy mozgatják, hogy tovább szeparálják a pénzt bűnözői eredetétől. Az «integráció» szakaszban a pénzeszközöket újra bevezetik a gazdaságba és legitim eszközök vásárlására vagy más bűnözői tevékenységek vagy legitim üzleti vállalkozások finanszírozására használják. A terrorizmus finanszírozása nem feltétlenül foglalja magában a bűnözői magatartásból származó bevételt, hanem inkább a pénzeszközök eredetének vagy szándékolt használatának elrejtésére tett kísérletet, amelyeket később bűnözői célokra fognak használni.

4. A Vállalat minden alkalmazottjától, akinek feladatai a Vállalat termékeinek és szolgáltatásainak nyújtásához kapcsolódnak és aki közvetlenül vagy közvetve a Vállalat ügyfélkörével foglalkozik, elvárható, hogy ismerje az alkalmazandó törvények és rendeletek követelményeit, amelyek befolyásolják munkaköri felelősségét, és egy ilyen alkalmazott pozitív kötelessége lesz, hogy ezeket a felelősségeket mindenkor olyan módon hajtsa végre, amely megfelel a releváns törvények és rendeletek követelményeinek.

5. A törvények és rendeletek magukban foglalják, de nem korlátozódnak a következőkre: «Ügyfél Due Diligence Bankoknak» (2001) és «Általános Útmutató Számlanyitáshoz és Ügyfélazonosításhoz» (2003) a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottságtól, Negyven + kilenc Ajánlás a Pénzmosásra a FATF-től, USA Patriot Act (2001), Pénzmosási Tevékenységek Megelőzéséről és Elnyomásáról szóló Törvény (1996).

6. Annak biztosítása érdekében, hogy ez az általános politika végrehajtásra kerüljön, a Vállalat vezetése folyamatos programot hozott létre és fenntart a releváns törvények és rendeletek betartásának és a pénzmosás megelőzésének biztosítása céljából. Ez a program arra törekszik, hogy koordinálja a specifikus szabályozási követelményeket az egész csoporton belül egy konszolidált keretben, hogy hatékonyan kezelje a csoport pénzmosásra és terrorizmus finanszírozásra való kitettségének kockázatát minden üzleti egységben, funkcióban és jogi entitásban.

7. A Vállalat minden leányvállalata köteles betartani az AML és KYC irányelveket.

8. Minden azonosítási dokumentáció és szolgáltatási nyilvántartás a helyi törvény által megkövetelt minimális időtartamra lesz megtartva.

9. Minden új alkalmazott pénzmosás elleni képzést fog kapni az új alkalmazottak kötelező képzési programjának részeként. Minden alkalmazandó alkalmazott szintén köteles évente AML és KYC képzést elvégezni. A további célzott képzési programokban való részvétel kötelező minden alkalmazott számára, aki napi AML és KYC felelősséggel rendelkezik.

10. A Vállalatnak joga van kérni az Ügyféltől, hogy erősítse meg regisztrációs információit, amelyeket a kereskedési számla megnyitásakor jelezett, saját belátása szerint és bármikor. Az adatok ellenőrzése érdekében a Vállalat kérheti az Ügyféltől, hogy szolgáltasson notárius másolatokat a következőkből: útlevél, vezetői engedély vagy nemzeti személyazonosító igazolvány; bankszámla kivonatok vagy közművekkel kapcsolatos számlák a lakcím megerősítéséhez. Bizonyos esetekben a Vállalat kérheti az Ügyféltől, hogy szolgáltasson egy fényképet az Ügyfélről, aki az azonosító igazolványt az arca közelében tartja. Az ügyfél azonosításának részletes követelményei a Vállalat hivatalos weboldalán az AML Irányelv szakaszban vannak meghatározva.

11. Az ellenőrzési eljárás nem kötelező az Ügyfél azonosítási adataihoz, ha az Ügyfél nem kapott ilyen kérést a Vállalattól. Az Ügyfél önkéntesen elküldheti útlevelének másolatát vagy más dokumentumot, amely bizonyítja személyazonosságát a Vállalat ügyfélszolgálati osztályának a fenti személyes adatok ellenőrzésének biztosítása érdekében. Az Ügyfélnek figyelembe kell vennie, hogy banki átutalással történő pénzeszközök befizetése/kivétele esetén dokumentumokat kell szolgáltatnia a név és cím teljes ellenőrzéséhez a banki tranzakciók végrehajtásának és feldolgozásának sajátosságaihoz kapcsolódóan.

12. Ha az Ügyfél bármely regisztrációs adata (teljes név, cím vagy telefonszám) megváltozott, az Ügyfél köteles azonnal értesíteni a Vállalat ügyfélszolgálati osztályát ezekről a változásokról a kéréssel, hogy módosítsa ezeket az adatokat vagy változtatásokat hajtson végre segítség nélkül az Ügyfél Profiljában.

12.1. Az Ügyfél Profil regisztrációjában jelzett telefonszám megváltoztatásához az Ügyfélnek szolgáltatnia kell egy dokumentumot, amely megerősíti az új telefonszám tulajdonjogát (megállapodás mobiltelefon szolgáltatóval) és egy fényképet az azonosító igazolványról, amelyet az Ügyfél arca közelében tartanak. Az Ügyfél személyes adatainak mindkét dokumentumban azonosnak kell lenniük.

13. Az Ügyfél felelős a dokumentumok (másolataik) hitelességéért és elismeri a Vállalat jogát, hogy kapcsolatba lépjen a dokumentumokat kiállító ország megfelelő hatóságaival azok hitelességének validálása érdekében.