KEBIJAKAN ANTI PENCUCIAN UANG (AML) DAN KENALI PELANGGAN ANDA (KYC)

1. Kebijakan pocketoptiontrade.com dan afiliasinya (selanjutnya disebut «Perusahaan») adalah melarang dan secara aktif mengejar pencegahan pencucian uang dan setiap aktivitas yang memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan aktivitas teroris atau kriminal. Perusahaan memerlukan para pejabat, karyawan, dan afiliasinya untuk mematuhi standar-standar ini dalam mencegah penggunaan produk dan layanannya untuk tujuan pencucian uang.

2. Untuk keperluan Kebijakan, pencucian uang umumnya didefinisikan sebagai terlibat dalam tindakan yang dirancang untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul sebenarnya dari hasil yang berasal dari kejahatan sehingga hasil yang tidak sah tampak berasal dari sumber yang sah atau merupakan aset yang sah.

3. Secara umum, pencucian uang terjadi dalam tiga tahap. Uang tunai pertama kali memasuki sistem keuangan pada tahap «penempatan», di mana uang tunai yang dihasilkan dari aktivitas kriminal dikonversi menjadi instrumen moneter, seperti wesel pos atau cek perjalanan, atau disetorkan ke rekening di lembaga keuangan. Pada tahap «pelapisan», dana ditransfer atau dipindahkan ke rekening lain atau lembaga keuangan lain untuk lebih memisahkan uang dari asal kriminalnya. Pada tahap «integrasi», dana diperkenalkan kembali ke dalam perekonomian dan digunakan untuk membeli aset yang sah atau untuk mendanai aktivitas kriminal lain atau bisnis yang sah. Pendanaan teroris mungkin tidak melibatkan hasil dari perilaku kriminal, melainkan upaya untuk menyembunyikan asal atau penggunaan yang dimaksudkan dari dana, yang kemudian akan digunakan untuk tujuan kriminal.

4. Setiap karyawan Perusahaan, yang tugasnya terkait dengan penyediaan produk dan layanan Perusahaan dan yang secara langsung atau tidak langsung berurusan dengan pelanggan Perusahaan, diharapkan mengetahui persyaratan hukum dan peraturan yang berlaku yang mempengaruhi tanggung jawab pekerjaannya, dan akan menjadi tugas afirmatif karyawan tersebut untuk melaksanakan tanggung jawab ini setiap saat dengan cara yang mematuhi persyaratan hukum dan peraturan yang relevan.

5. Hukum dan peraturan meliputi, tetapi tidak terbatas pada: «Due Diligence Pelanggan untuk Bank» (2001) dan «Panduan Umum untuk Pembukaan Rekening dan Identifikasi Pelanggan» (2003) dari Komite Pengawasan Perbankan Basel, Empat Puluh + sembilan Rekomendasi untuk Pencucian Uang dari FATF, USA Patriot Act (2001), Undang-Undang Pencegahan dan Penindakan Aktivitas Pencucian Uang (1996).

6. Untuk memastikan bahwa kebijakan umum ini dilaksanakan, manajemen Perusahaan telah menetapkan dan memelihara program berkelanjutan untuk tujuan memastikan kepatuhan terhadap hukum dan peraturan yang relevan dan pencegahan pencucian uang. Program ini berusaha untuk mengoordinasikan persyaratan peraturan spesifik di seluruh grup dalam kerangka kerja yang terkonsolidasi untuk secara efektif mengelola risiko paparan grup terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris di semua unit bisnis, fungsi, dan entitas hukum.

7. Setiap afiliasi Perusahaan diwajibkan untuk mematuhi kebijakan AML dan KYC.

8. Semua dokumentasi identifikasi dan catatan layanan akan disimpan untuk periode minimum yang disyaratkan oleh hukum lokal.

9. Semua karyawan baru akan menerima pelatihan anti-pencucian uang sebagai bagian dari program pelatihan wajib karyawan baru. Semua karyawan yang berlaku juga diwajibkan untuk menyelesaikan pelatihan AML dan KYC setiap tahun. Partisipasi dalam program pelatihan bertarget tambahan diperlukan untuk semua karyawan dengan tanggung jawab AML dan KYC sehari-hari.

10. Perusahaan berhak meminta dari Klien untuk mengkonfirmasi informasi pendaftarannya yang ditunjukkan pada saat membuka akun trading atas kebijaksanaannya dan kapan saja. Untuk memverifikasi data, Perusahaan dapat meminta dari Klien untuk memberikan salinan yang dilegalisir dari: paspor, surat izin mengemudi atau kartu identitas nasional; laporan rekening bank atau tagihan utilitas untuk mengkonfirmasi alamat tempat tinggal. Dalam beberapa kasus, Perusahaan dapat meminta Klien untuk memberikan foto Klien memegang kartu identitas dekat dengan wajahnya. Persyaratan detail untuk identifikasi klien ditentukan dalam bagian Kebijakan AML di situs web resmi Perusahaan.

11. Prosedur verifikasi tidak wajib untuk data identifikasi Klien jika Klien belum menerima permintaan seperti itu dari Perusahaan. Klien dapat secara sukarela mengirim salinan paspor atau dokumen lain yang membuktikan identitasnya ke departemen dukungan klien Perusahaan untuk memastikan verifikasi data pribadi yang disebutkan. Klien harus mempertimbangkan bahwa ketika menyetor/menarik dana melalui transfer bank, ia harus memberikan dokumen untuk verifikasi lengkap nama dan alamat sehubungan dengan spesifik eksekusi dan pemrosesan transaksi bank.

12. Jika data pendaftaran Klien (nama lengkap, alamat atau nomor telepon) telah berubah, Klien berkewajiban untuk segera memberitahukan departemen dukungan klien Perusahaan tentang perubahan ini dengan permintaan untuk memodifikasi data ini atau membuat perubahan tanpa bantuan di Profil Klien.

12.1. Untuk mengubah nomor telepon yang ditunjukkan pada pendaftaran Profil Klien, Klien harus memberikan dokumen yang mengkonfirmasi kepemilikan nomor telepon baru (perjanjian dengan penyedia layanan telepon seluler) dan foto ID yang dipegang dekat dengan wajah Klien. Data pribadi Klien harus sama di kedua dokumen.

13. Klien bertanggung jawab atas keaslian dokumen (salinannya) dan mengakui hak Perusahaan untuk menghubungi otoritas yang sesuai dari negara yang mengeluarkan dokumen untuk memvalidasi keasliannya.