AMUMA MEGIDE IGBO EGO (AML) NA MARA ONYE AHIA GI (KYC)

1. Amụma nke pocketoptiontrade.com na ụlọ ọrụ ya (nke a na-akpọ «Ụlọ ọrụ») bụ igbochi ma na-achụso mgbochi nke igbo ego na ọrụ ọ bụla nke na-eme ka igbo ego ma ọ bụ inye ego maka ọrụ iyi ọha egwu ma ọ bụ mpụ dị mfe. Ụlọ ọrụ ahụ chọrọ ka ndị ọrụ ya, ndị ọrụ ya na ụlọ ọrụ ya na-agbaso ụkpụrụ ndị a n’igbochi iji ngwaahịa na ọrụ ya maka ebumnuche igbo ego.

2. Maka ebumnuche nke Amụma, a na-akọwakarị igbo ego dị ka itinye aka n’omume ndị e mere iji zoo ma ọ bụ kpuchie ebe ọmụmụ nke ego sitere na mpụ ka ego na-akwadoghị yiri ka ọ sitere na ebe ziri ezi ma ọ bụ mepụta akụ ziri ezi.

3. N’ozuzu, igbo ego na-eme n’ụzọ atọ. Ego mbụ na-abanye n’usoro ego na ọkwa «nkwụnye», ebe ego sitere na ọrụ mpụ na-agbanwe gaa n’ngwa ego, dị ka akwụkwọ ego ma ọ bụ ego njem, ma ọ bụ tinye ya na akaụntụ na ụlọ ọrụ ego. Na ọkwa «ịkpụ», a na-ebufe ego ma ọ bụ bugharịa ya gaa na akaụntụ ndị ọzọ ma ọ bụ ụlọ ọrụ ego ndị ọzọ iji kewapụ ego ahụ n’ebe ọmụmụ mpụ ya. Na ọkwa «njikọta», a na-eweghachi ego ahụ n’akụ na ụba ma jiri ya zụta akụ ziri ezi ma ọ bụ inye ego maka ọrụ mpụ ndị ọzọ ma ọ bụ azụmahịa ziri ezi. Inye ego maka iyi ọha egwu nwere ike ọ gaghị agụnye ego sitere na omume mpụ, kama ọ bụ mgbalị iji zoo ebe ọmụmụ ma ọ bụ ojiji e bu n’obi nke ego, nke a ga-eji mee ihe maka ebumnuche mpụ.

4. A na-atụ anya ka onye ọrụ ọ bụla nke Ụlọ ọrụ ahụ, onye ọrụ ya metụtara inye ngwaahịa na ọrụ nke Ụlọ ọrụ ahụ na onye na-emekọrịta ozugbo ma ọ bụ n’ụzọ na-apụtaghị ìhè na ndị ahịa nke Ụlọ ọrụ ahụ, mara ihe ndị iwu na ụkpụrụ dị mkpa chọrọ nke na-emetụta ọrụ ọrụ ya, ọ ga-abụkwa ọrụ dị mma nke onye ọrụ dị otú ahụ ime ọrụ ndị a n’oge ọ bụla n’ụzọ nke na-agbaso ihe ndị iwu na ụkpụrụ dị mkpa chọrọ.

5. Iwu na ụkpụrụ gụnyere, mana ọ bụghị naanị: «Due Diligence nke Onye Ahịa maka Ụlọ Akụ» (2001) na «Ntuziaka General maka Mmeghe Akaụntụ na Nchọpụta Onye Ahịa» (2003) nke Basel Committee of Banking Supervision, Iri anọ + itoolu ndụmọdụ maka igbo ego nke FATF, USA Patriot Act (2001), Iwu Mgbochi na Mbelata nke Ọrụ Igbo Ego (1996).

6. Iji hụ na a na-eme amụma izugbe a, ndị isi nke Ụlọ ọrụ ahụ eguzobewo ma na-edobe mmemme na-aga n’ihu maka ebumnuche nke ịhụ na a na-agbaso iwu na ụkpụrụ dị mkpa na mgbochi nke igbo ego. Mmemme a na-achọ ịhazi ihe ndị chọrọ nchịkwa pụrụ iche n’ofe otu ahụ n’ime usoro jikọtara ọnụ iji jikwaa nke ọma ihe ize ndụ nke otu ahụ na igbo ego na inye ego maka iyi ọha egwu n’akụkụ azụmahịa niile, ọrụ, na ụlọ ọrụ iwu.

7. Ụlọ ọrụ ọ bụla nke Ụlọ ọrụ ahụ kwesịrị ịgbaso amụma AML na KYC.

8. A ga-edobe akwụkwọ nchọpụta niile na ndekọ ọrụ maka oge kacha nta nke iwu obodo chọrọ.

9. Ndị ọrụ ọhụrụ niile ga-enweta ọzụzụ megide igbo ego dị ka akụkụ nke mmemme ọzụzụ mmanye maka ndị ọrụ ọhụrụ. Ndị ọrụ niile dị mkpa kwesịkwara ịmechaa ọzụzụ AML na KYC kwa afọ. Isonye na mmemme ọzụzụ ndị ọzọ ezubere iche chọrọ maka ndị ọrụ niile nwere ọrụ AML na KYC kwa ụbọchị.

10. Ụlọ ọrụ ahụ nwere ikike ịrịọ Onye Ahịa ka ọ kwado ozi ndebanye aha ya nke e gosipụtara n’oge imeghe akaụntụ azụmaahịa na uche ya na n’oge ọ bụla. Iji nyochaa data, Ụlọ ọrụ ahụ nwere ike ịrịọ Onye Ahịa ka ọ nye akwụkwọ ndị notarized nke: paspọtụ, akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala ma ọ bụ kaadị njirimara mba; akụkọ akaụntụ ụlọ akụ ma ọ bụ ụgwọ ọrụ ọha iji kwado adreesị obibi. N’ọnọdụ ụfọdụ, Ụlọ ọrụ ahụ nwere ike ịrịọ Onye Ahịa ka ọ nye foto nke Onye Ahịa na-ejide kaadị njirimara nso na ihu ya. Ihe ndị chọrọ zuru ezu maka ịchọpụta onye ahịa ka akọwara na ngalaba Amụma AML na weebụsaịtị gọọmentị nke Ụlọ ọrụ ahụ.

11. Usoro nchọpụta abụghị iwu maka data nchọpụta nke Onye Ahịa ma ọ bụrụ na Onye Ahịa enwetabeghị arịrịọ dị otú ahụ site na Ụlọ ọrụ ahụ. Onye Ahịa nwere ike iji aka ya ziga akwụkwọ nke paspọtụ ma ọ bụ akwụkwọ ọzọ nke na-egosi njirimara ya na ngalaba nkwado ndị ahịa nke Ụlọ ọrụ ahụ iji hụ na a na-enyocha data onwe onye ahụ a kpọtụrụ aha. Onye Ahịa kwesịrị iburu n’uche na mgbe ọ na-etinye/na-ewepụ ego site na nnyefe ụlọ akụ, ọ ga-enyerịrị akwụkwọ maka nchọpụta zuru ezu nke aha na adreesị n’ihe metụtara nkọwa nke mmezu na nhazi nke azụmahịa ụlọ akụ.

12. Ọ bụrụ na data ndebanye aha ọ bụla nke Onye Ahịa (aha zuru ezu, adreesị ma ọ bụ nọmba ekwentị) agbanweela, Onye Ahịa kwesịrị ịgwa ngalaba nkwado ndị ahịa nke Ụlọ ọrụ ahụ ozugbo banyere mgbanwe ndị a na arịrịọ maka ịgbanwe data ndị a ma ọ bụ ime mgbanwe na-enweghị enyemaka na Profaịlụ Onye Ahịa.

12.1. Iji gbanwee nọmba ekwentị nke e gosipụtara na ndebanye aha nke Profaịlụ Onye Ahịa, Onye Ahịa ga-enyerịrị akwụkwọ nke na-akwado inwe nọmba ekwentị ọhụrụ (nkwekọrịta na onye na-enye ọrụ ekwentị mkpanaaka) na foto nke ID nke e jidere nso na ihu Onye Ahịa. Data onwe onye nke Onye Ahịa ga-abụrịrị otu n’akwụkwọ abụọ ahụ.

13. Onye Ahịa na-ahụ maka eziokwu nke akwụkwọ (akwụkwọ ha) ma na-ekweta ikike nke Ụlọ ọrụ ahụ ịkpọtụrụ ndị ọchịchị kwesịrị ekwesị nke mba ahụ nke nyere akwụkwọ ahụ iji kwado eziokwu ha.