POLITICA ANTI-RICICLAGGIO (AML) E CONOSCI IL TUO CLIENTE (KYC)

È politica di pocketoptiontrade.com e delle sue affiliate (di seguito «L’Azienda») vietare e perseguire attivamente la prevenzione del riciclaggio di denaro e qualsiasi attività che faciliti il riciclaggio di denaro o il finanziamento di attività terroristiche o criminali. L’Azienda richiede che i suoi funzionari, dipendenti e affiliate aderiscano a questi standard nella prevenzione dell’uso dei suoi prodotti e servizi per scopi di riciclaggio di denaro.
Ai fini della Politica, il riciclaggio di denaro è generalmente definito come impegnarsi in atti progettati per nascondere o mascherare le vere origini dei proventi derivati dal crimine in modo che i proventi illeciti sembrino essere derivati da origini legittime o costituiscano attività legittime.
Generalmente, il riciclaggio di denaro avviene in tre fasi. Il contante entra prima nel sistema finanziario nella fase di «posizionamento», dove il contante generato da attività criminali viene convertito in strumenti monetari, come vaglia postali o assegni di viaggio, o depositato in conti presso istituzioni finanziarie. Nella fase di «stratificazione», i fondi vengono trasferiti o spostati in altri conti o altre istituzioni finanziarie per separare ulteriormente il denaro dalla sua origine criminale. Nella fase di «integrazione», i fondi vengono reintrodotti nell’economia e utilizzati per acquistare attività legittime o per finanziare altre attività criminali o attività legittime. Il finanziamento del terrorismo potrebbe non coinvolgere i proventi di condotta criminale, ma piuttosto un tentativo di nascondere l’origine o l’uso previsto dei fondi, che saranno successivamente utilizzati per scopi criminali.
Si prevede che ogni dipendente dell’Azienda, i cui doveri sono associati alla fornitura di prodotti e servizi dell’Azienda e che tratta direttamente o indirettamente con la clientela dell’Azienda, conosca i requisiti delle leggi e regolamenti applicabili che influenzano le sue responsabilità lavorative, e sarà il dovere affermativo di tale dipendente eseguire queste responsabilità in ogni momento in un modo che rispetti i requisiti delle leggi e regolamenti pertinenti.
Le leggi e regolamenti includono, ma non si limitano a: «Due Diligence del Cliente per le Banche» (2001) e «Guida Generale per l’Apertura di Conto e l’Identificazione del Cliente» (2003) del Comitato di Supervisione Bancaria di Basilea, Quaranta + nove Raccomandazioni per il Riciclaggio di Denaro della FATF, USA Patriot Act (2001), Legge sulla Prevenzione e Soppressione delle Attività di Riciclaggio di Denaro (1996).
Per assicurare che questa politica generale sia portata avanti, la gestione dell’Azienda ha stabilito e mantiene un programma continuo allo scopo di assicurare la conformità alle leggi e regolamenti pertinenti e la prevenzione del riciclaggio di denaro. Questo programma cerca di coordinare i requisiti normativi specifici in tutto il gruppo all’interno di un quadro consolidato per gestire efficacemente il rischio di esposizione del gruppo al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo in tutte le unità commerciali, funzioni ed entità legali.
Ciascuna delle affiliate dell’Azienda è tenuta a conformarsi alle politiche AML e KYC.
Tutta la documentazione di identificazione e i record dei servizi saranno mantenuti per il periodo minimo di tempo richiesto dalla legge locale.
Tutti i nuovi dipendenti riceveranno formazione anti-riciclaggio di denaro come parte del programma di formazione obbligatorio per nuovi dipendenti. Tutti i dipendenti applicabili sono anche tenuti a completare la formazione AML e KYC annualmente. La partecipazione a programmi di formazione mirati aggiuntivi è richiesta per tutti i dipendenti con responsabilità quotidiane AML e KYC.
L’Azienda ha il diritto di richiedere al Cliente di confermare le sue informazioni di registrazione indicate al momento dell’apertura del conto di trading a sua discrezione e in qualsiasi momento. Per verificare i dati, l’Azienda può richiedere al Cliente di fornire copie notarizzate di: passaporto, patente di guida o carta d’identità nazionale; estratti conto bancari o bollette dei servizi pubblici per confermare l’indirizzo di residenza. In alcuni casi, l’Azienda può chiedere al Cliente di fornire una fotografia del Cliente che tiene la carta d’identità vicino al suo viso. I requisiti dettagliati per l’identificazione del cliente sono specificati nella sezione Politica AML sul sito web ufficiale dell’Azienda.
La procedura di verifica non è obbligatoria per i dati di identificazione del Cliente se il Cliente non ha ricevuto tale richiesta dall’Azienda. Il Cliente può volontariamente inviare una copia del passaporto o altro documento che provi la sua identità al dipartimento di supporto clienti dell’Azienda per assicurare la verifica dei suddetti dati personali. Il Cliente deve tenere conto che quando deposita/preleva fondi tramite bonifico bancario, deve fornire documenti per la verifica completa del nome e dell’indirizzo in connessione con le specificità dell’esecuzione e dell’elaborazione delle transazioni bancarie.
Se qualsiasi dato di registrazione del Cliente (nome completo, indirizzo o numero di telefono) è cambiato, il Cliente è obbligato a notificare immediatamente il dipartimento di supporto clienti dell’Azienda di questi cambiamenti con una richiesta di modificare questi dati o fare cambiamenti senza assistenza nel Profilo Cliente.

12.1. Per cambiare il numero di telefono indicato nella registrazione del Profilo Cliente, il Cliente deve fornire un documento che confermi la proprietà del nuovo numero di telefono (accordo con un fornitore di servizi telefonici mobili) e una foto dell’ID tenuto vicino al viso del Cliente. I dati personali del Cliente devono essere gli stessi in entrambi i documenti.

Il Cliente è responsabile dell’autenticità dei documenti (le loro copie) e riconosce il diritto dell’Azienda di contattare le autorità appropriate del paese che ha emesso i documenti per validare la loro autenticità.