マネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）ポリシー

pocketoptiontrade.comおよびその関連会社（以下「会社」）のポリシーは、マネーロンダリングを禁止し、マネーロンダリングやテロまたは犯罪活動の資金調達を促進するあらゆる活動を積極的に防止することです。会社は、役員、従業員、関連会社が、マネーロンダリング目的で会社の製品とサービスを使用することを防ぐために、これらの基準を遵守することを要求します。
ポリシーの目的において、マネーロンダリングは一般的に、犯罪から得られた収益の真の起源を隠蔽または偽装するように設計された行為に従事し、違法な収益が合法的な起源から得られたように見せかけたり、合法的な資産を構成したりするようにするものと定義されます。
一般的に、マネーロンダリングは3つの段階で発生します。現金は最初に「配置」段階で金融システムに入り、犯罪活動から生み出された現金が送金小切手やトラベラーズチェックなどの金融商品に変換されるか、金融機関の口座に預け入れられます。「レイヤリング」段階では、資金が他の口座や他の金融機関に転送または移動され、お金をその犯罪起源からさらに分離します。「統合」段階では、資金が経済に再導入され、合法的な資産を購入したり、他の犯罪活動や合法的な事業に資金を提供したりするために使用されます。テロ資金調達は、犯罪行為の収益に関係しない場合がありますが、後で犯罪目的に使用される資金の起源や意図された使用を隠蔽しようとする試みである可能性があります。
会社の製品とサービスの提供に関連する職務を持ち、会社の顧客と直接的または間接的に取引する会社の各従業員は、自分の職務責任に影響を与える適用可能な法律と規制の要件を知ることが期待され、そのような従業員は、関連する法律と規制の要件に準拠する方法で常にこれらの責任を遂行することが積極的な義務です。
法律と規制には以下が含まれますが、これらに限定されません：バーゼル銀行監督委員会の「銀行のための顧客デューデリジェンス」（2001年）および「口座開設と顧客識別のための一般的ガイド」（2003年）、FATFのマネーロンダリングに関する40+9の推奨事項、米国愛国者法（2001年）、マネーロンダリング活動防止・抑制法（1996年）。
この一般的なポリシーが実行されることを確保するために、会社の経営陣は、関連する法律と規制の遵守とマネーロンダリングの防止を保証する目的で、継続的なプログラムを確立し維持しています。このプログラムは、すべての事業部門、機能、法人にわたってグループのマネーロンダリングとテロ資金調達への露出リスクを効果的に管理するために、統合されたフレームワーク内でグループ全体の特定の規制要件を調整しようとします。
会社の各関連会社は、AMLおよびKYCポリシーを遵守する必要があります。
すべての身元確認文書とサービス記録は、現地法で要求される最小期間保存されます。
すべての新入社員は、義務的な新入社員研修プログラムの一部として、マネーロンダリング防止研修を受けます。すべての該当従業員は、毎年AMLおよびKYC研修を完了する必要があります。日常的なAMLおよびKYC責任を持つすべての従業員は、追加の対象研修プログラムへの参加が必要です。
会社は、取引口座を開設する際に指定された顧客の登録情報を確認するよう顧客に要求する権利を有し、これは会社の裁量によりいつでも可能です。データを検証するために、会社は顧客に以下の公証済みコピーを提供するよう要求する場合があります：パスポート、運転免許証、または国民身分証明書；居住住所を確認するための銀行口座明細書または公共料金請求書。場合によっては、会社は顧客に身分証明書を顔の近くに持っている顧客の写真を提供するよう要求する場合があります。顧客識別の詳細な要件は、会社の公式ウェブサイトのAMLポリシーセクションに記載されています。
顧客が会社からそのような要求を受けていない場合、顧客の識別データに対する検証手順は必須ではありません。顧客は、該当する個人データの検証を確保するために、パスポートのコピーや身元を証明する他の文書を会社の顧客サポート部門に自発的に送ることができます。顧客は、銀行振込で資金を入金/出金する際に、銀行取引の実行と処理の特性に関連して、名前と住所の完全な検証のための文書を提供する必要があることを考慮する必要があります。
顧客の登録データ（フルネーム、住所、または電話番号）が変更された場合、顧客はこれらの変更を会社の顧客サポート部門に即座に通知し、これらのデータを修正するか、顧客プロファイルで支援なしに変更を行うよう要求する義務があります。

12.1. 顧客プロファイルの登録時に指定された電話番号を変更するには、顧客は新しい電話番号の所有権を確認する文書（携帯電話サービスプロバイダーとの契約）と顧客の顔の近くに持っている身分証明書の写真を提供する必要があります。顧客の個人データは両方の文書で同じである必要があります。

顧客は文書（そのコピー）の真正性について責任を負い、会社が文書の真正性を検証するために文書を発行した国の適切な当局に連絡する権利を認識します。