АҚША ЖУУҒА ҚАРСЫ (AML) ЖӘНЕ ТУСЫҢЫЗДЫ БІЛІҢІЗ (KYC) САЯСАТЫ

1. pocketoptiontrade.com және оның қосалқы компанияларының (бұдан былай «Компания») саясаты ақша жууды тыйым салу және ақша жуу немесе террорлық немесе қылмыстық әрекеттерді қаржыландыруды жеңілдететін кез келген әрекеттің алдын алуды белсенді түрде қуу болып табылады. Компания өз лауазымды адамдарынан, қызметкерлерінен және қосалқы компанияларынан өз өнімдері мен қызметтерін ақша жуу мақсаттарында пайдаланудың алдын алуда осы стандарттарды сақтауды талап етеді.

2. Саясат мақсаттары үшін ақша жуу әдетте қылмыстан алынған табыстардың шынайы шығу тегін жасыру немесе жасыру үшін жасалған әрекеттерге қатысу ретінде анықталады, осылайша заңсыз табыстар заңды шығу тегіннен алынған немесе заңды активтерді құрайтын сияқты көрінеді.

3. Жалпы ақша жуу үш кезеңде жүреді. Қолма-қол ақша алдымен «орналастыру» кезеңінде қаржылық жүйеге кіреді, мұнда қылмыстық әрекеттерден алынған қолма-қол ақша ақша құралдарына, мысалы, пошта аударымдарына немесе саяхат чектеріне айналдырылады немесе қаржылық мекемелердегі шоттарға салынады. «Қабаттау» кезеңінде қаражаттар басқа шоттарға немесе басқа қаржылық мекемелерге аударылады немесе жылжытылады, ақшаны оның қылмыстық шығу тегіннен одан әрі бөлу үшін. «Интеграция» кезеңінде қаражаттар экономикаға қайта енгізіледі және заңды активтерді сатып алу немесе басқа қылмыстық әрекеттерді немесе заңды бизнесті қаржыландыру үшін пайдаланылады. Террорды қаржыландыру қылмыстық мінез-құлықтан алынған табыстарды қамтуы мүмкін емес, бірақ қаражаттардың шығу тегін немесе мақсатты пайдаланылуын жасыруға тырысу болуы мүмкін, олар кейін қылмыстық мақсаттарда пайдаланылады.

4. Компанияның әрбір қызметкерінен, оның міндеттері Компанияның өнімдері мен қызметтерін ұсынумен байланысты және тікелей немесе жанама түрде Компанияның клиенттерімен айналысатын, оның жұмыс міндеттеріне әсер ететін қолданыстағы заңдар мен ережелердің талаптарын білуі күтіледі, және мұндай қызметкердің оң міндеті болады осы міндеттерді әрдайым тиісті заңдар мен ережелердің талаптарына сәйкес келетін түрде орындау.

5. Заңдар мен ережелер мыналарды қамтиды, бірақ олармен шектелмейді: «Банктерге арналған клиент Due Diligence» (2001) және «Шот ашу және клиентті анықтауға арналған жалпы нұсқаулық» (2003) Базель банк қадағалау комитетінен, FATF-тен ақша жууға арналған қырық + тоғыз ұсыныс, АҚШ Patriot Act (2001), ақша жуу әрекеттерін алдын алу және басу заңы (1996).

6. Бұл жалпы саясаттың орындалуын қамтамасыз ету үшін Компанияның басшылығы тиісті заңдар мен ережелерді сақтау және ақша жуудың алдын алу мақсатында үздіксіз бағдарлама орнатты және сақтайды. Бұл бағдарлама барлық бизнес бірліктері, функциялар және заңды тұлғаларда ақша жуу және террорды қаржыландыруға топтың әсер ету тәуекелін тиімді басқару үшін біріктірілген шеңбер ішінде топ бойынша нақты реттеу талаптарын үйлестіруге тырысады.

7. Компанияның әрбір қосалқы компаниясы AML және KYC саясаттарын сақтауға міндетті.

8. Барлық анықтау құжаттамасы және қызмет жазбалары жергілікті заң талап ететін минималды уақыт кезеңіне сақталады.

9. Барлық жаңа қызметкерлер жаңа қызметкерлерге арналған міндетті оқыту бағдарламасының бөлігі ретінде ақша жууға қарсы оқыту алады. Барлық қолданылатын қызметкерлер де жыл сайын AML және KYC оқытуын аяқтауға міндетті. Күнделікті AML және KYC міндеттері бар барлық қызметкерлер үшін қосымша мақсатты оқыту бағдарламаларына қатысу талап етіледі.

10. Компания клиенттен сауда шотын ашу сәтінде көрсетілген оның тіркеу ақпаратын растауды өз еркімен және кез келген уақытта сұрау құқығына ие. Деректерді тексеру үшін Компания клиенттен мыналардың нотариалды көшірмелерін ұсынуды сұрауы мүмкін: паспорт, жүргізуші куәлігі немесе ұлттық жеке куәлігі; тұрғын жер мекенжайын растау үшін банк шот есептемелері немесе коммуналдық қызметтер шоттары. Кейбір жағдайларда Компания клиенттен жеке куәлікті бетіне жақын ұстап тұрған клиенттің фотосуретін ұсынуды сұрауы мүмкін. Клиентті анықтауға арналған толық талаптар Компанияның ресми веб-сайтындағы AML Саясат бөлімінде көрсетілген.

11. Клиент анықтау деректері үшін тексеру процедурасы клиент Компаниядан мұндай сұраныс алмаған жағдайда міндетті емес. Клиент аталған жеке деректерді тексеруді қамтамасыз ету үшін паспорт көшірмесін немесе оның жеке басын дәлелдейтін басқа құжатты Компанияның клиенттерді қолдау бөліміне ерікті түрде жіберуі мүмкін. Клиент банк аударымы арқылы қаражат салу/алу кезінде банк транзакцияларын орындау мен өңдеудің ерекшеліктерімен байланысты аты мен мекенжайды толық тексеру үшін құжаттарды ұсынуы керектігін ескеруі керек.

12. Егер клиенттің кез келген тіркеу деректері (толық аты, мекенжайы немесе телефон нөмірі) өзгерген болса, клиент осы өзгерістер туралы Компанияның клиенттерді қолдау бөлімін дереу хабарлауға және осы деректерді өзгерту немесе клиент профилінде көмексіз өзгерістер енгізу сұранысымен міндетті.

12.1. Клиент профилінің тіркеуінде көрсетілген телефон нөмірін өзгерту үшін клиент жаңа телефон нөмірінің меншігін растайтын құжатты (ұялы телефон қызметі ұсынушысымен келісім) және клиенттің бетіне жақын ұсталған жеке куәліктің фотосуретін ұсынуы керек. Клиенттің жеке деректері екі құжатта да бірдей болуы керек.

13. Клиент құжаттардың (олардың көшірмелерінің) шынайылығына жауапты және Компанияның құжаттарды шығарған елдің тиісті органдарымен байланысып, олардың шынайылығын тексеру құқығын мойындайды.