자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 정책
pocketoptiontrade.com과 그 계열사(이하 «회사»)의 정책은 자금세탁을 금지하고 자금세탁이나 테러 또는 범죄 활동의 자금 조달을 용이하게 하는 모든 활동을 적극적으로 예방하는 것입니다. 회사는 임직원, 직원 및 계열사가 자금세탁 목적으로 회사의 제품과 서비스를 사용하는 것을 방지하기 위해 이러한 기준을 준수할 것을 요구합니다.
정책의 목적상, 자금세탁은 일반적으로 범죄로부터 얻은 수익의 진정한 출처를 은폐하거나 위장하도록 설계된 행위에 참여하여 불법 수익이 합법적인 출처에서 나온 것처럼 보이거나 합법적인 자산을 구성하도록 하는 것으로 정의됩니다.
일반적으로 자금세탁은 세 단계에서 발생합니다. 현금은 먼저 «배치» 단계에서 금융 시스템에 진입하며, 여기서 범죄 활동으로부터 생성된 현금이 송금 수표나 여행자 수표와 같은 금융 상품으로 전환되거나 금융 기관의 계좌에 예치됩니다. «레이어링» 단계에서 자금은 다른 계좌나 다른 금융 기관으로 이체되거나 이동되어 돈을 범죄적 기원으로부터 더욱 분리시킵니다. «통합» 단계에서 자금은 경제에 재도입되어 합법적인 자산을 구매하거나 다른 범죄 활동이나 합법적인 사업에 자금을 조달하는 데 사용됩니다. 테러 자금 조달은 범죄 행위의 수익과 관련이 없을 수 있지만, 나중에 범죄 목적으로 사용될 자금의 출처나 의도된 사용을 은폐하려는 시도일 수 있습니다.
회사의 제품과 서비스 제공과 관련된 업무를 맡고 회사의 고객과 직접 또는 간접적으로 거래하는 회사의 각 직원은 자신의 업무 책임에 영향을 미치는 적용 가능한 법률과 규정의 요구사항을 알아야 하며, 그러한 직원은 관련 법률과 규정의 요구사항을 준수하는 방식으로 항상 이러한 책임을 수행하는 것이 긍정적인 의무입니다.
법률과 규정에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지 않습니다: 바젤 은행 감독 위원회의 «은행을 위한 고객 실사» (2001) 및 «계좌 개설 및 고객 식별에 대한 일반 가이드» (2003), FATF의 자금세탁에 대한 40+9 권고사항, 미국 애국법 (2001), 자금세탁 활동 방지 및 억제법 (1996).
이 일반 정책이 실행되도록 하기 위해 회사 경영진은 관련 법률과 규정의 준수와 자금세탁 방지를 보장하기 위한 목적으로 지속적인 프로그램을 수립하고 유지하고 있습니다. 이 프로그램은 모든 사업부, 기능 및 법인에 걸쳐 그룹의 자금세탁 및 테러 자금 조달 노출 위험을 효과적으로 관리하기 위해 통합된 프레임워크 내에서 그룹 전체의 특정 규제 요구사항을 조정하려고 합니다.
회사의 각 계열사는 AML 및 KYC 정책을 준수해야 합니다.
모든 신원 확인 문서와 서비스 기록은 현지 법률에서 요구하는 최소 기간 동안 보관됩니다.
모든 신입 직원은 의무적인 신입 직원 교육 프로그램의 일부로 자금세탁 방지 교육을 받습니다. 모든 해당 직원은 또한 매년 AML 및 KYC 교육을 완료해야 합니다. 일상적인 AML 및 KYC 책임이 있는 모든 직원은 추가적인 대상 교육 프로그램 참여가 필요합니다.
회사는 거래 계좌를 개설할 때 지정된 고객의 등록 정보를 확인하도록 고객에게 요청할 권리가 있으며, 이는 회사의 재량에 따라 언제든지 가능합니다. 데이터를 검증하기 위해 회사는 고객에게 다음의 공증된 사본을 제공하도록 요청할 수 있습니다: 여권, 운전면허증 또는 주민등록증; 거주 주소를 확인하기 위한 은행 계좌 명세서 또는 공과금 청구서. 경우에 따라 회사는 고객이 신분증을 얼굴 가까이에 들고 있는 고객의 사진을 제공하도록 요청할 수 있습니다. 고객 식별에 대한 상세한 요구사항은 회사 공식 웹사이트의 AML 정책 섹션에 명시되어 있습니다.
고객이 회사로부터 그러한 요청을 받지 않은 경우 고객의 식별 데이터에 대한 검증 절차는 의무적이지 않습니다. 고객은 해당 개인 데이터의 검증을 보장하기 위해 여권 사본이나 신원을 증명하는 기타 문서를 회사의 고객 지원 부서에 자발적으로 보낼 수 있습니다. 고객은 은행 송금을 통해 자금을 입금/출금할 때 은행 거래의 실행 및 처리 특성과 관련하여 이름과 주소의 완전한 검증을 위한 문서를 제공해야 한다는 점을 고려해야 합니다.
고객의 등록 데이터(전체 이름, 주소 또는 전화번호)가 변경된 경우 고객은 이러한 변경사항을 회사의 고객 지원 부서에 즉시 알리고 이러한 데이터를 수정하거나 고객 프로필에서 도움 없이 변경하도록 요청해야 합니다.
12.1. 고객 프로필 등록 시 지정된 전화번호를 변경하려면 고객은 새 전화번호의 소유권을 확인하는 문서(모바일 전화 서비스 제공업체와의 계약)와 고객의 얼굴 가까이에 들고 있는 신분증 사진을 제공해야 합니다. 고객의 개인 데이터는 두 문서에서 동일해야 합니다.
- 고객은 문서(그 사본)의 진위성에 대해 책임지며 회사가 문서의 진위성을 검증하기 위해 문서를 발급한 국가의 적절한 당국에 연락할 권리를 인정합니다.