سیاسەتی دژە پارە شوشتنەوە (AML) و کڕیارەکەت بزانە (KYC)

1. سیاسەتی pocketoptiontrade.com و کۆمپانیاکانی پەیوەندیدار (لەمەوە دواتر «کۆمپانیاکە») بریتییە لە قەدەغەکردن و بە چالاکی بەدواداچوونی ڕێگریکردن لە پارە شوشتنەوە و هەر چالاکییەک کە پارە شوشتنەوە یان داراییکردنی چالاکییەکانی تیرۆر یان تاوان ئاسان دەکات. کۆمپانیاکە داوای لە بەڕێوەبەرەکانی، کارمەندەکانی و کۆمپانیاکانی پەیوەندیدار دەکات کە بەدوای ئەم ستانداردانەدا بکەون لە ڕێگریکردن لە بەکارهێنانی بەرهەم و خزمەتگوزاریەکانی بۆ مەبەستەکانی پارە شوشتنەوە.

2. بۆ مەبەستەکانی سیاسەت، پارە شوشتنەوە بە گشتی وەک بەشداریکردن لە کردارەکاندا کە دیزاینکراون بۆ شاردنەوە یان دامەزراندنی سەرچاوە ڕاستەقینەکانی داهاتی لە تاوانەوە وەرگیراو بۆ ئەوەی داهاتی نایاسایی وەک ئەوە دەرکەوێت کە لە سەرچاوە یاساییەکانەوە وەرگیراوە یان سامانی یاسایی پێکهێنێت.

3. بە گشتی، پارە شوشتنەوە لە سێ قۆناغدا ڕوودەدات. پارەی کاش یەکەم جار دەچێتە ناو سیستەمی داراییەوە لە قۆناغی «دانان»، کە پارەی کاش کە لە چالاکییەکانی تاوانەوە دروستکراوە دەگۆڕدرێت بۆ ئامێرەکانی پارە، وەک فەرمانی پۆست یان چەکی گەشت، یان دەخرێتە ناو هەژمارەکان لە دامەزراوەکانی دارایی. لە قۆناغی «چینەکردن»، پارەکان دەگوێزرێنەوە یان دەجوڵێنرێن بۆ هەژمارەکانی تر یان دامەزراوەکانی دارایی تر بۆ زیاتر جیاکردنەوەی پارەکە لە سەرچاوەی تاوانەکەی. لە قۆناغی «یەکگرتن»، پارەکان دووبارە دەخرێنەوە ناو ئابووری و بەکاردەهێنرێن بۆ کڕینی سامانی یاسایی یان داراییکردنی چالاکییەکانی تاوانی تر یان بازرگانی یاسایی. داراییکردنی تیرۆر ڕەنگە داهاتی لە ڕەفتاری تاوانەوە تێدەپەڕێنێت، بەڵکو هەوڵێکە بۆ شاردنەوەی سەرچاوە یان بەکارهێنانی بەرامبەر پارەکان، کە دواتر بەکاردەهێنرێن بۆ مەبەستەکانی تاوان.

4. لە هەر کارمەندێکی کۆمپانیاکەوە، کە ئەرکەکانی پەیوەندی بە دابینکردنی بەرهەم و خزمەتگوزاریەکانی کۆمپانیاکەوە هەیە و کە ڕاستەوخۆ یان ناڕاستەوخۆ مامەڵە لەگەڵ کڕیارەکانی کۆمپانیاکەدا دەکات، چاوەڕوانی ئەوە دەکرێت کە پێداویستیەکانی یاسا و ڕێساکانی جێبەجێکراو بزانێت کە کاریگەری لەسەر بەرپرسیارێتیەکانی کارەکەی هەیە، و دەبێتە ئەرکی ئەرێنی ئەو کارمەندە کە ئەم بەرپرسیارێتیانە لە هەموو کاتدا جێبەجێ بکات بە شێوەیەک کە بەدوای پێداویستیەکانی یاسا و ڕێساکانی پەیوەندیداردا بکەوێت.

5. یاسا و ڕێساکان بریتین لە، بەڵام سنووردار نین بە: «بەدواداچوونی کڕیار بۆ بانکەکان» (٢٠٠١) و «ڕێنمایی گشتی بۆ کردنەوەی هەژمار و ناسینەوەی کڕیار» (٢٠٠٣) لە کۆمیتەی چاودێری بانکی بازل، چل + نۆ پێشنیار بۆ پارە شوشتنەوە لە FATF، یاسای پاتریۆتی ئەمریکا (٢٠٠١)، یاسای ڕێگریکردن و کوشتنی چالاکییەکانی پارە شوشتنەوە (١٩٩٦).

6. بۆ دڵنیابوون لەوەی ئەم سیاسەتە گشتیە جێبەجێ دەکرێت، بەڕێوەبەرایەتی کۆمپانیاکە بەرنامەیەکی بەردەوام دامەزراندووە و بەردەوام دەیپارێزێت بۆ مەبەستی دڵنیابوون لە جێبەجێکردنی یاسا و ڕێساکانی پەیوەندیدار و ڕێگریکردن لە پارە شوشتنەوە. ئەم بەرنامەیە هەوڵ دەدات کە پێداویستیەکانی تایبەتی ڕێکخستنەکان لە ڕێگەی گروپەکەدا کۆنتڕۆڵ بکات لە چوارچێوەیەکی یەکگرتوودا بۆ بەڕێوەبردنی کاریگەری مەترسییەکانی گروپەکە بۆ پارە شوشتنەوە و داراییکردنی تیرۆر لە هەموو یەکەکانی بازرگانی، فەنەکان و ناوەندە یاساییەکاندا.

7. هەر یەکێک لە کۆمپانیاکانی پەیوەندیداری کۆمپانیاکە دەبێت بەدوای سیاسەتەکانی AML و KYC بکەوێت.

8. هەموو بەڵگەنامەکانی ناسینەوە و تۆمارەکانی خزمەتگوزاری بۆ کەمترین ماوەی کات پارێزرێن کە یاسای ناوخۆیی دەیخوازێت.

9. هەموو کارمەندە نوێکان ڕاهێنانی دژە پارە شوشتنەوە وەردەگرن وەک بەشێک لە بەرنامەی ڕاهێنانی ناچاری کارمەندە نوێکان. هەموو کارمەندە بەکارهێنراوەکان هەروەها دەبێت ساڵانە ڕاهێنانی AML و KYC تەواو بکەن. بەشداریکردن لە بەرنامەکانی ڕاهێنانی زیاتر دیاریکراو پێویستە بۆ هەموو کارمەندەکان کە بەرپرسیارێتی ڕۆژانەی AML و KYCیان هەیە.

10. کۆمپانیاکە مافی هەیە لە کڕیارەکەدا داوای بکات کە زانیاریەکانی تۆمارکردنی خۆی پشتڕاست بکاتەوە کە لە کاتی کردنەوەی هەژماری بازرگانی نیشاندراوە بەپێی بڕیاری خۆی و لە هەر کاتێکدا. بۆ پشتڕاستکردنەوەی داتاکان، کۆمپانیاکە دەتوانێت لە کڕیارەکەدا داوای بکات کە کۆپیەکانی نووسراو لەمەوە پێشکەش بکات: پاسپۆرت، مۆڵەتی شۆفێری یان کارتی ناسنامەی نیشتیمانی؛ ڕاپۆرتەکانی هەژماری بانک یان قەرزەکانی خزمەتگوزاری گشتی بۆ پشتڕاستکردنەوەی ناونیشانی نیشتەجێبوون. لە هەندێک حاڵەتدا، کۆمپانیاکە دەتوانێت لە کڕیارەکەدا داوای بکات کە وێنەیەکی کڕیارەکە پێشکەش بکات کە کارتی ناسنامەکە بە نزیکی دەموچاوەکەی هەڵدەگرێت. پێداویستیەکانی ورد بۆ ناسینەوەی کڕیار لە بەشی سیاسەتی AML لە ماڵپەڕی فەرمی کۆمپانیاکەدا دیاریکراون.

11. پڕۆسەی پشتڕاستکردنەوە ناچاری نییە بۆ داتاکانی ناسینەوەی کڕیار ئەگەر کڕیارەکە وەک ئەوە داواکارییەک لە کۆمپانیاکەوە وەرنەگرتووبێت. کڕیارەکە دەتوانێت بەخۆبەخشی کۆپیەکەی پاسپۆرتەکەی یان بەڵگەنامەیەکی تر کە ناسنامەکەی پشتڕاست دەکاتەوە بۆ بەشی پشتگیری کڕیارەکانی کۆمپانیاکە بنێرێت بۆ دڵنیابوون لە پشتڕاستکردنەوەی داتاکانی کەسی باسکراو. کڕیارەکە دەبێت لەبەرچاو بگرێت کە لە کاتی دانانی/دەرکردنی پارەکان لە ڕێگەی گواستنەوەی بانک، دەبێت بەڵگەنامەکان پێشکەش بکات بۆ پشتڕاستکردنەوەی تەواوی ناو و ناونیشان لە پەیوەندی بە تایبەتمەندیەکانی جێبەجێکردن و پرۆسێسکردنی مامەڵەکانی بانک.

12. ئەگەر هەر داتایەکی تۆمارکردنی کڕیار (ناوی تەواو، ناونیشان یان ژمارەی تەلەفۆن) گۆڕاوە، کڕیارەکە دەبێت بەخێرایی بەشی پشتگیری کڕیارەکانی کۆمپانیاکە ئاگادار بکاتەوە لەسەر ئەم گۆڕانکارییانە بە داواکارییەک بۆ گۆڕینی ئەم داتایانە یان دروستکردنی گۆڕانکاری بەبێ یارمەتی لە پرۆفایلی کڕیاردا.

12.1. بۆ گۆڕینی ژمارەی تەلەفۆن کە لە تۆمارکردنی پرۆفایلی کڕیاردا نیشاندراوە، کڕیارەکە دەبێت بەڵگەنامەیەک پێشکەش بکات کە خاوەنداریەتی ژمارەی تەلەفۆنی نوێ پشتڕاست دەکاتەوە (ڕێکەوتن لەگەڵ دابینکەری خزمەتگوزاری تەلەفۆنی مۆبایل) و وێنەیەکی کارتی ناسنامە کە بە نزیکی دەموچاوی کڕیارەکە هەڵدەگیرێت. داتاکانی کەسی کڕیارەکە دەبێت لە هەردوو بەڵگەنامەکەدا یەکسان بن.

13. کڕیارەکە بەرپرسیارە لە ڕاستی بەڵگەنامەکان (کۆپیەکانیان) و مافی کۆمپانیاکە دەناسێتەوە کە پەیوەندی بە دەسەڵاتە گونجاوەکانی وڵاتەکەوە بکات کە بەڵگەنامەکان دەرکردووە بۆ پشتڕاستکردنەوەی ڕاستییان.