AML саясаты

1. pocketoptiontrade.com жана анын филиалдарынын (арындан «Компания») саясаты акча жуууну тыюу жана акча жуууну же террористтик же кылмыштык иш-аракеттерди каржылоону жеңилдеткен ар кандай иш-аракетти алдын алуу үчүн активдүү күрөш жүргүзүү. Компания анын кызматкерлерине, кызматчыларына жана филиалдарына акча жууу максаттарында анын продуктуларын жана кызматтарын колдонуунун алдын алууда бул стандарттарды сактоону талап кылат.

2. Саясаттын максаттары үчүн акча жууу жалпысынан кылмыштык келип чыккан кирешелердин чыныгы келип чыгышын жашыруу же жашырган иш-аракеттерди жасоо катары аныкталат, ошондуктан мыйзамсыз кирешелер мыйзамдуу келип чыгыштан келип чыккан же мыйзамдуу активдерди түзгөн сыяктуу көрүнөт.

3. Жалпысынан акча жууу үч баскычта болот. Акча алгач «орнотуу» баскычында каржылык системага кирет, мында кылмыштык иш-аракеттерден келип чыккан акча акча буйруктары же саякатчы чектери сыяктуу акчалык куралдарга айландырылат же каржылык мекемелердеги эсептерге салынат. «Катмарлаштыруу» баскычында каражаттар башка эсептерге же башка каржылык мекемелерге которулат же жылдырылат, акчаны анын кылмыштык келип чыгышынан арыраак бөлүү үчүн. «Интеграция» баскычында каражаттар экономикага кайра киргизилет жана мыйзамдуу активдерди сатып алууга же башка кылмыштык иш-аракеттерди же мыйзамдуу бизнестерди каржылоого колдонулат. Террористтик каржылоо кылмыштык иш-аракеттин кирешелерин камтышы мүмкүн эмес, бирок каражаттардын келип чыгышын же алардын максаттуу колдонулушун жашырууга аракет кылуу, алар кийинчерээк кылмыштык максаттар үчүн колдонулат.

4. Компаниянын ар бир кызматчысы, анын милдеттери Компаниянын продуктуларын жана кызматтарын көрсөтүү менен байланышкан жана түздөн-түз же кыйырча Компаниянын кардарлары менен иштеген, тиешелүү мыйзамдардын жана эрежелердин талаптарын билиши керек, алар анын же анын жумуш милдеттерине таасир этиши керек, жана мындай кызматчынын бул милдеттерди ар дайым тиешелүү мыйзамдардын жана эрежелердин талаптарына ылайык аткаруу анын оң милдети болот.

5. Мыйзамдар жана эрежелер төмөнкүлөрдү камтыйт, бирок алар менен чектелбейт: Базель банк көзөмөлдөө комитетинин «Банктар үчүн кардардын кылдаттыгы» (2001) жана «Эсеп ачуу жана кардарды аныктоо боюнча жалпы көрсөтмө» (2003), FATFтин акча жуууга каршы 49+ сунуштар, АКШ Patriot Act (2001), акча жууу иш-аракеттеринин алдын алуу жана басуу мыйзамы (1996).

6. Бул жалпы саясаттын аткарылышын камсыз кылуу үчүн Компаниянын башкаруусу тиешелүү мыйзамдардын жана эрежелердин талаптарына ылайык келишин жана акча жууунун алдын алууну камсыз кылуу максатында узак мөөнөттүү программа түзгөн жана сактап турат. Бул программа топтун бардык бизнес бирдиктери, функциялары жана юридикалык субъекттери боюнча акча жууу жана террористтик каржылоого карата топтун тобокелдигин натыйжалуу башкаруу үчүн топтун ичиндеги атайын эреже талаптарын бирдиктүү чегинде координациялоого аракет кылат.

7. Компаниянын ар бир филиалы AML жана KYC саясаттарына ылайык келиши керек.

8. Бардык кимдикти аныктоо документтери жана кызмат каттоолору жергиликтүү мыйзам тарабынан талап кылынган минималдык мөөнөткө чейин сакталышы керек.

9. Бардык жаңы кызматчылар милдеттүү жаңы кызматкерди даярдоо программасынын бир бөлүгү катары акча жуууга каршы күрөш боюнча окутуу алышы керек. Бардык тиешелүү кызматчылар ошондой эле жыл сайын AML жана KYC окутуусун аяктоого милдеттүү. Күн сайын AML жана KYC милдеттери бар бардык кызматчылар үчүн кошумча максаттуу даярдоо программаларына катышуу талап кылынат.

10. Компания кардардан анын соода эсебин ачуу учурунда көрсөтүлгөн каттоо маалыматтарын ырастоону өз көз карашы боюнча жана каалаган учурда талап кылууга укугу бар. Маалыматтарды текшерүү үчүн Компания кардардан төмөнкүлөрдүн нотариалдык көчүрмөлөрүн берүүнү талап кыла алат: паспорт, айдоочу укугу же улуттук кимдик картасы; жашаган даректи ырастоо үчүн банк эсебинин эсептөөлөрү же коммуналдык эсептер. Кээ бир учурларда Компания кардардан анын бетинен жакын кардардын кимдик картасын кармап турган сүрөтүн берүүнү сурашы мүмкүн. Кардарды аныктоо боюнча толук талаптар Компаниянын расмий веб-сайтындагы AML Саясаты бөлүмүндө көрсөтүлгөн.

11. Эгерде кардар Компаниядан мындай суроо албаса, текшерүү процедурасы кардардын кимдик маалыматтары үчүн милдеттүү эмес. Кардар аталган жеке маалыматтардын текшерүүсүн камсыз кылуу үчүн паспорттун же анын кимдигин далилдеген башка документтин көчүрмөсүн Компаниянын кардар колдоо бөлүмүнө ыктыярдуу жөнөтө алат. Кардар банк которуусу аркылуу каражаттарды салуу/чыгаруу учурунда банк транзакцияларын аткаруу жана иштетүүнүн өзгөчөлүктөрү менен байланыштуу атын жана даректи толук текшерүү үчүн документтерди берүүгө милдеттүү экендигин эске алышы керек.

12. Эгерде кардардын каттоо маалыматтарынын (толук аты, дареги же телефон номуру) кандайдыр бир өзгөрүшү болсо, кардар бул өзгөрүүлөрдү Компаниянын кардар колдоо бөлүмүнө бул маалыматтарды өзгөртүү суроосу менен же кардардын профилинде жардамсыз өзгөрүүлөрдү киргизүү менен дароо кабарлоого милдеттүү.

12.1. Кардардын профилинде каттоо учурунда көрсөтүлгөн телефон номурун өзгөртүү үчүн кардар жаңы телефон номурунун ээлигин ырастоочу документти (кыймылдуу телефон кызмат көрсөтүүчү менен келишим) жана кардардын бетинен жакын кардардын кимдик документтин кармап турган сүрөтүн берүүгө милдеттүү. Кардардын жеке маалыматтары эки документте тең бирдей болушу керек.

13. Кардар документтердин (алардын көчүрмөлөрүнүн) чыныгылыгына жоопкерчилик алат жана алардын чыныгылыгын текшерүү үчүн документтерди чыгарган өлкөнүн тиешелүү органдары менен байланышууга Компаниянын укугун тааныйт.