PINIGŲ PLĖTIMO PREVENCIJOS (AML) IR KLIENTŲ PAŽINIMO (KYC) POLITIKA

1. pocketoptiontrade.com ir jos filialų politika (toliau – „Įmonė”) yra draudžianti ir aktyviai siekianti išvengti pinigų plėtimo ir bet kokios veiklos, kuri palengvina pinigų plėtimą arba teroristų ar nusikaltėlių veiklų finansavimą. Įmonė reikalauja, kad jos pareigūnai, darbuotojai ir filialai laikytųsi šių standartų, siekdami išvengti savo produktų ir paslaugų naudojimo pinigų plėtimo tikslams.

2. Šios politikos tikslais pinigų plėtimas paprastai apibrėžiamas kaip veiksmų vykdymas, skirtas paslėpti arba užmaskuoti nusikalstamai gautų pajamų tikrąją kilmę, kad neteisėtos pajamos atrodytų gautos iš teisėtų šaltinių arba sudarytų teisėtą turtą.

3. Paprastai pinigų plėtimas vyksta trimis etapais. Pinigai pirmiausia patenka į finansų sistemą „patalpinimo” etape, kai nusikalstamos veiklos gauti pinigai paverčiami pinigų instrumentais, tokiais kaip pinigų pervedimai ar kelionių čekiai, arba įnešami į finansų institucijų sąskaitas. „Slėpimo” etape lėšos perkeliamos ar perkeltos į kitas sąskaitas ar kitas finansų institucijas, kad būtų toliau atskirti pinigai nuo jų nusikalstamos kilmės. „Integracijos” etape lėšos vėl įvedamos į ekonomiką ir naudojamos teisėto turto pirkimui ar kitų nusikalstamų veiklų ar teisėtų verslų finansavimui. Teroristų finansavimas gali neapimti nusikalstamos veiklos pajamų, bet gali būti bandymas paslėpti lėšų kilmę arba numatytą naudojimą, kuris vėliau bus naudojamas nusikalstamoms veikloms.

4. Kiekvienas Įmonės darbuotojas, kurio pareigos susijusios su Įmonės produktų ir paslaugų teikimu ir kuris tiesiogiai ar netiesiogiai bendrauja su Įmonės klientais, turi žinoti jam ar jai taikomų įstatymų ir reglamentų reikalavimus, kurie paveikia jo ar jos darbo pareigas, ir tokio darbuotojo teigiama pareiga yra visada vykdyti šias pareigas taip, kad būtų laikomasi atitinkamų įstatymų ir reglamentų reikalavimų.

5. Įstatymai ir reglamentai apima, bet neapsiriboja: „Klientų atsakingumo bankams” (2001) ir „Bendras vadovas sąskaitų atidarymui ir klientų identifikavimui” (2003) Bazelio bankų priežiūros komiteto, FATF keturiasdešimt devyni rekomendacijos dėl pinigų plėtimo, JAV Patriotų aktas (2001), Pinigų plėtimo veiklų prevencijos ir slopinimo įstatymas (1996).

6. Siekdama užtikrinti, kad ši bendra politika būtų vykdoma, Įmonės valdymas sukūrė ir palaiko nuolatinę programą, skirtą užtikrinti atitikimą atitinkamiems įstatymams ir reglamentams bei pinigų plėtimo prevencijai. Ši programa siekia koordinuoti specifinius reguliavimo reikalavimus visoje grupėje konsoliduotoje sistemoje, kad būtų efektyviai valdoma grupės rizika susidurti su pinigų plėtimu ir teroristų finansavimu visose verslo srityse, funkcijose ir teisiniuose subjektuose.

7. Kiekvienas Įmonės filialas turi laikytis AML ir KYC politikų.

8. Visi identifikavimo dokumentai ir paslaugų įrašai turi būti saugomi minimalų laikotarpį, kurį reikalauja vietos teisė.

9. Visi nauji darbuotojai turi gauti pinigų plėtimo prevencijos mokymą kaip privalomos naujų darbuotojų mokymo programos dalį. Visi taikomi darbuotojai taip pat turi kasmet baigti AML ir KYC mokymą. Papildomų tikslingų mokymo programų dalyvavimas yra privalomas visiems darbuotojams, turintiems kasdienines AML ir KYC pareigas.

10. Įmonė turi teisę prašyti iš Kliento patvirtinti jo/ jos registracijos informaciją, nurodytą prekybos sąskaitos atidarymo metu, savo nuožiūra ir bet kada. Siekdama patikrinti duomenis, Įmonė gali prašyti iš Kliento pateikti notariškai patvirtintas kopijas: paso, vairuotojo pažymėjimo arba asmens tapatybės kortelės; banko sąskaitos išrašų arba komunalinių paslaugų sąskaitų, kad būtų patvirtintas gyvenamosios vietos adresas. Kai kuriais atvejais Įmonė gali prašyti iš Kliento pateikti Kliento nuotrauką, kurioje jis/ji laiko asmens tapatybės kortelę šalia savo veido. Detalūs klientų identifikavimo reikalavimai nurodyti AML politikos skyriuje Įmonės oficialioje svetainėje.

11. Patikrinimo procedūra nėra privaloma Kliento identifikavimo duomenims, jei Klientas negavo tokio prašymo iš Įmonės. Klientas gali savanoriškai išsiųsti paso kopiją arba kitą dokumentą, patvirtinantį jo/ jos tapatybę, į Įmonės klientų palaikymo skyrių, kad būtų užtikrintas minėtų asmens duomenų patikrinimas. Klientas turi atsižvelgti į tai, kad įnešdamas/ išimdamas lėšas per banko pavedimą, jis/ ji turi pateikti dokumentus pilnam vardo ir adreso patikrinimui dėl banko operacijų vykdymo ir apdorojimo specifikos.

12. Jei bet kokie Kliento registracijos duomenys (pilnas vardas, adresas arba telefono numeris) pasikeitė, Klientas privalo nedelsiant pranešti apie šiuos pakeitimus Įmonės klientų palaikymo skyriui su prašymu modifikuoti šiuos duomenis arba atlikti pakeitimus be pagalbos Kliento profilyje.

12.1. Norėdamas pakeisti telefono numerį, nurodytą Kliento profilio registracijos metu, Klientas turi pateikti dokumentą, patvirtinantį naujo telefono numerio nuosavybę (sutartį su mobiliojo telefono paslaugų teikėju) ir asmens dokumento nuotrauką, laikomą šalia Kliento veido. Kliento asmens duomenys turi būti vienodi abiejuose dokumentuose.

13. Klientas atsakingas už dokumentų (jų kopijų) autentiškumą ir pripažįsta Įmonės teisę kreiptis į atitinkamas šalies, išdavusios dokumentus, institucijas, kad būtų patikrintas jų autentiškumas.