DASAR ANTI PENCUCIAN WANG (AML) DAN KENALI PELANGGAN ANDA (KYC)

  1. Dasar pocketoptiontrade.com dan gabungannya (selepas ini disebut «Syarikat») adalah melarang dan secara aktif mengejar pencegahan pencucian wang dan sebarang aktiviti yang memudahkan pencucian wang atau pembiayaan aktiviti pengganas atau jenayah. Syarikat memerlukan pegawai, pekerja dan gabungannya untuk mematuhi piawaian ini dalam mencegah penggunaan produk dan perkhidmatannya untuk tujuan pencucian wang.

  2. Untuk tujuan Dasar, pencucian wang secara amnya ditakrifkan sebagai terlibat dalam perbuatan yang direka untuk menyembunyikan atau menyamar asal-usul sebenar hasil yang diperoleh daripada jenayah supaya hasil yang tidak sah kelihatan diperoleh daripada sumber yang sah atau merupakan aset yang sah.

  3. Secara amnya, pencucian wang berlaku dalam tiga peringkat. Wang tunai mula-mula memasuki sistem kewangan pada peringkat «penempatan», di mana wang tunai yang dihasilkan daripada aktiviti jenayah ditukar kepada instrumen kewangan, seperti kiriman wang atau cek pengembara, atau didepositkan ke dalam akaun di institusi kewangan. Pada peringkat «pelapisan», dana dipindahkan atau dipindahkan ke akaun lain atau institusi kewangan lain untuk memisahkan wang daripada asal jenayahnya. Pada peringkat «integrasi», dana diperkenalkan semula ke dalam ekonomi dan digunakan untuk membeli aset yang sah atau untuk membiayai aktiviti jenayah lain atau perniagaan yang sah. Pembiayaan pengganas mungkin tidak melibatkan hasil daripada tingkah laku jenayah, tetapi cubaan untuk menyembunyikan asal atau penggunaan yang dimaksudkan dana, yang kemudiannya akan digunakan untuk tujuan jenayah.

  4. Setiap pekerja Syarikat, yang tugasnya berkaitan dengan penyediaan produk dan perkhidmatan Syarikat dan yang secara langsung atau tidak langsung berurusan dengan pelanggan Syarikat, dijangka mengetahui keperluan undang-undang dan peraturan yang berkenaan yang mempengaruhi tanggungjawab kerjanya, dan akan menjadi tugas afirmatif pekerja tersebut untuk melaksanakan tanggungjawab ini pada setiap masa dengan cara yang mematuhi keperluan undang-undang dan peraturan yang berkaitan.

  5. Undang-undang dan peraturan termasuk, tetapi tidak terhad kepada: «Due Diligence Pelanggan untuk Bank» (2001) dan «Panduan Am untuk Pembukaan Akaun dan Pengenalan Pelanggan» (2003) Jawatankuasa Penyeliaan Perbankan Basel, Empat Puluh + sembilan Cadangan untuk Pencucian Wang FATF, USA Patriot Act (2001), Undang-undang Pencegahan dan Penindasan Aktiviti Pencucian Wang (1996).

  6. Untuk memastikan bahawa dasar am ini dilaksanakan, pengurusan Syarikat telah menubuhkan dan mengekalkan program berterusan untuk tujuan memastikan pematuhan kepada undang-undang dan peraturan yang berkaitan dan pencegahan pencucian wang. Program ini berusaha untuk menyelaraskan keperluan peraturan khusus di seluruh kumpulan dalam rangka kerja yang disatukan untuk menguruskan risiko pendedahan kumpulan kepada pencucian wang dan pembiayaan pengganas dengan berkesan di semua unit perniagaan, fungsi, dan entiti undang-undang.

  7. Setiap gabungan Syarikat dikehendaki mematuhi dasar AML dan KYC.

  8. Semua dokumentasi pengenalan dan rekod perkhidmatan akan disimpan untuk tempoh minimum yang diperlukan oleh undang-undang tempatan.

  9. Semua pekerja baru akan menerima latihan anti-pencucian wang sebagai sebahagian daripada program latihan wajib pekerja baru. Semua pekerja yang berkenaan juga dikehendaki menyelesaikan latihan AML dan KYC setiap tahun. Penyertaan dalam program latihan bertarget tambahan diperlukan untuk semua pekerja dengan tanggungjawab AML dan KYC harian.

  10. Syarikat berhak meminta daripada Pelanggan untuk mengesahkan maklumat pendaftarannya yang ditunjukkan pada masa membuka akaun dagangan atas budi bicaranya dan pada bila-bila masa. Untuk mengesahkan data, Syarikat boleh meminta daripada Pelanggan untuk memberikan salinan yang disahkan notari: pasport, lesen memandu atau kad pengenalan nasional; penyata akaun bank atau bil utiliti untuk mengesahkan alamat kediaman. Dalam sesetengah kes, Syarikat boleh meminta Pelanggan untuk memberikan foto Pelanggan memegang kad pengenalan dekat dengan mukanya. Keperluan terperinci untuk pengenalan pelanggan ditentukan dalam bahagian Dasar AML di laman web rasmi Syarikat.

  11. Prosedur pengesahan tidak wajib untuk data pengenalan Pelanggan jika Pelanggan belum menerima permintaan sedemikian daripada Syarikat. Pelanggan boleh secara sukarela menghantar salinan pasport atau dokumen lain yang membuktikan identitinya kepada jabatan sokongan pelanggan Syarikat untuk memastikan pengesahan data peribadi yang disebutkan. Pelanggan mesti mengambil kira bahawa apabila mendeposit/mengeluarkan dana melalui pindahan bank, dia mesti memberikan dokumen untuk pengesahan penuh nama dan alamat berkaitan dengan spesifik pelaksanaan dan pemprosesan transaksi bank.

  12. Jika sebarang data pendaftaran Pelanggan (nama penuh, alamat atau nombor telefon) telah berubah, Pelanggan berkewajipan untuk segera memberitahu jabatan sokongan pelanggan Syarikat tentang perubahan ini dengan permintaan untuk mengubah suai data ini atau membuat perubahan tanpa bantuan dalam Profil Pelanggan.

12.1. Untuk menukar nombor telefon yang ditunjukkan pada pendaftaran Profil Pelanggan, Pelanggan mesti memberikan dokumen yang mengesahkan pemilikan nombor telefon baru (perjanjian dengan pembekal perkhidmatan telefon bimbit) dan foto ID yang dipegang dekat dengan muka Pelanggan. Data peribadi Pelanggan mesti sama dalam kedua-dua dokumen.

  1. Pelanggan bertanggungjawab untuk kesahihan dokumen (salinannya) dan mengakui hak Syarikat untuk menghubungi pihak berkuasa yang sesuai negara yang mengeluarkan dokumen untuk mengesahkan kesahihannya.