POLITIKA ANTI MONEY-LAUNDERING (AML) U KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)

1. Hija l-politika ta’ pocketoptiontrade.com u l-affiljati tagħha, (hawnhekk wara «Il-Kumpanija») li tipprojbixxi u timbotta attivament il-prevenzjoni tal-money laundering u kwalunkwe attività li tiffaċilita l-money laundering jew il-finanzjament ta’ attività terroristika jew kriminali. Il-Kumpanija teħtieġ li l-uffiċjali, l-impjegati u l-affiljati tagħha jaderu għal dawn l-istandards fil-prevenzjoni tal-użu tal-prodotti u s-servizzi tagħha għal skopijiet ta’ money laundering.

2. Għall-iskopijiet tal-Politika, il-money laundering huwa ġeneralment definit bħala li jidħol f’atti maħsuba biex jaħbi jew jidħakkar l-oriġini vera tal-proċeduti derivati kriminalment sabiex il-proċeduti illegali jidhru li ġew derivati minn oriġini leġittimi jew jikkostitwixxu assi leġittimi.

3. Ġeneralment, il-money laundering iseħħ f’ħames stadji. Il-flus l-ewwel jidħlu fis-sistema finanzjarja fil-punt ta’ «placement», fejn il-flus iġġenerati minn attività kriminali jiġu konvertiti f’strumenti monetarji, bħal money orders jew traveler’s checks, jew jiġu depożitati f’kontijiet f’istituzzjonijiet finanzjarji. Fil-punt ta’ «layering», il-fondi jiġu trasferiti jew jiġu mċaqalqa f’kontijiet oħra jew istituzzjonijiet finanzjarji oħra biex jiġu separati aktar il-flus mill-oriġini kriminali tagħhom. Fil-punt ta’ «integration», il-fondi jiġu reintrodotti fl-ekonomija u jintużaw biex jixtru assi leġittimi jew biex jiffinanzjaw attività kriminali oħra jew negozji leġittimi. Il-finanzjament terroristiku jista’ ma jkunx jinvolvi l-proċeduti ta’ kondotta kriminali, iżda aktar tentattiv biex jaħbi l-oriġini jew l-użu intenzjonat tal-fondi, li aktar tard se jintużaw għal skopijiet kriminali.

4. Kull impjegat tal-Kumpanija, li d-dmirijiet tiegħu huma assoċjati mal-provvista ta’ prodotti u servizzi tal-Kumpanija u li direttament jew indirettament jittratta mal-klijenti tal-Kumpanija, huwa mistenni li jaf ir-rekwiżiti tal-liġijiet u r-regolamenti applikabbli li jaffettwaw id-dmirijiet tax-xogħol tiegħu jew tagħha, u għandu jkun id-dmir affirmattiv ta’ impjegat bħal dan li jwettaq dawn id-dmirijiet fil-ħin kollu b’mod li jikkonforma mar-rekwiżiti tal-liġijiet u r-regolamenti rilevanti.

5. Il-liġijiet u r-regolamenti jinkludu, iżda mhux limitati għal: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) u «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) tal-Kumitat Basel tal-Issorvelar tal-Banking, Erbgħin + disa’ Rakkomandazzjonijiet għal Money Laundering tal-FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).

6. Biex tiżgura li din il-politika ġenerali tiġi eżegwita, il-ġestjoni tal-Kumpanija stabbiliet u żżomm programm kontinwu għall-iskop ta’ żgura li l-konformità mal-liġijiet u r-regolamenti rilevanti u l-prevenzjoni tal-money laundering. Dan il-programm ifittex li jikkoordina r-rekwiżiti regolatorji speċifiċi madwar il-grupp fi qafas konsolidat sabiex jimmangja b’mod effettiv ir-riskju tal-grupp ta’ esposizzjoni għal money laundering u finanzjament terroristiku madwar kull unità tan-negozju, funzjonijiet, u entitajiet legali.

7. Kull wieħed mill-affiljati tal-Kumpanija huwa meħtieġ li jikkonforma mal-politiki AML u KYC.

8. Kollha dokumentazzjoni ta’ identifikazzjoni u reġistrazzjonijiet tas-servizzi għandhom jiġu żżommati għal-minimu perjodu ta’ żmien meħtieġ mill-liġi lokali.

9. Kollha impjegati ġodda għandhom jirċievu taħriġ anti-money laundering bħala parti mill-programm ta’ taħriġ obbligatorju għal dawk li jħaddmu ġodda. Kollha impjegati applikabbli huma wkoll meħtieġa li jkomplu taħriġ AML u KYC kull sena. Il-parteċipazzjoni f’programmi ta’ taħriġ addizzjonali maħsuba hija meħtieġa għal kull impjegat li jkollu dmirijiet ta’ kuljum AML u KYC.

10. Il-Kumpanija għandha d-dritt li titlob mill-Klijent biex jikkonferma t-tagħrif tar-reġistrazzjoni tiegħu/tagħha indikat fil-mument tal-ftuħ tal-kont tal-trading skont id-disċrezzjoni tiegħu u fi kwalunkwe żmien. Sabiex tivverifika d-dejta, il-Kumpanija tista’ titlob mill-Klijent biex jforni kopji notarizzati ta’: passaport, liċenzja tas-sewqan jew karta tal-identità nazzjonali; dikjarazzjonijiet tal-kont bankarju jew fatturi tal-utilitajiet sabiex jikkonferma l-indirizz tar-residenza. F’xi każijiet, il-Kumpanija tista’ titlob mill-Klijent biex jforni ritratt tal-Klijent li jżomm il-karta tal-identità qrib wiċċu/tagħha. Rekwiżiti dettaljati għal identifikazzjoni tal-klijent huma speċifikati fis-sezzjoni tal-Politika AML fuq il-website uffiċjali tal-Kumpanija.

11. Il-proċedura ta’ verifika mhix obbligatorja għad-dejta ta’ identifikazzjoni tal-Klijent jekk il-Klijent ma rċievex tali talba mill-Kumpanija. Il-Klijent jista’ jibgħat volontarjament kopja tal-passaport jew dokument ieħor li jipprova l-identità tiegħu/tagħha lid-dipartiment ta’ appoġġ tal-klijenti tal-Kumpanija biex jiżgura l-verifika tad-dejta personali msemmija. Il-Klijent għandu jieħu f’konsiderazzjoni li meta jdepożita/jtirbaħ fondi permezz ta’ trasferiment bankarju, għandu jforni dokumenti għal verifika sħiħa tal-isem u l-indirizz f’konnessjoni mal-karatteristiċi tal-eżekuzzjoni u l-proċessar ta’ transazzjonijiet bankarji.

12. Jekk kwalunkwe dejta tar-reġistrazzjoni tal-Klijent (isem sħiħ, indirizz jew numru tat-telefon) biddlet, il-Klijent huwa obbligat li jħabbar immedjatament lid-dipartiment ta’ appoġġ tal-klijenti tal-Kumpanija ta’ dawn il-bidliet b’talba biex timmodifika din id-dejta jew tagħmel bidliet mingħajr għajnuna fil-Profil tal-Klijent.

12.1. Biex jibdel in-numru tat-telefon indikat fir-reġistrazzjoni tal-Profil tal-Klijent, il-Klijent għandu jforni dokument li jikkonferma s-sjieda tan-numru tat-telefon il-ġdid (ftehim ma’ fornitur tas-servizzi tat-telefon mobbli) u ritratt tal-ID miżmum qrib wiċċ il-Klijent. Id-dejta personali tal-Klijent għandha tkun l-istess fiż-żewġ dokumenti.

13. Il-Klijent huwa responsabbli għall-awtentiċità tad-dokumenti (il-kopji tagħhom) u jirrikonoxxi d-dritt tal-Kumpanija li tikkuntattja l-awtoritajiet xierqa tal-pajjiż li ħareġ id-dokumenti biex jivvalida l-awtentiċità tagħhom.