ANTI-WITWAS (AML) EN KEN UW KLANT (KYC) BELEID

Het beleid van pocketoptiontrade.com en haar dochterondernemingen (hierna «Het Bedrijf») is het verbieden en actief nastreven van de preventie van witwassen en elke activiteit die witwassen of de financiering van terroristische of criminele activiteiten vergemakkelijkt. Het Bedrijf vereist dat haar functionarissen, werknemers en dochterondernemingen zich houden aan deze normen bij het voorkomen van het gebruik van haar producten en diensten voor witwasdoeleinden.
Voor de doeleinden van het Beleid wordt witwassen over het algemeen gedefinieerd als het deelnemen aan handelingen die zijn ontworpen om de ware oorsprong van crimineel verkregen opbrengsten te verbergen of te verhullen, zodat de onwettige opbrengsten lijken te zijn afgeleid van legitieme oorsprong of legitieme activa vormen.
Over het algemeen vindt witwassen plaats in drie fasen. Contant geld komt eerst het financiële systeem binnen in de «plaatsings»-fase, waar contant geld dat wordt gegenereerd door criminele activiteiten wordt omgezet in monetaire instrumenten, zoals postwissels of reischeques, of wordt gestort op rekeningen bij financiële instellingen. In de «gelaagdheid»-fase worden de fondsen overgedragen of verplaatst naar andere rekeningen of andere financiële instellingen om het geld verder te scheiden van zijn criminele oorsprong. In de «integratie»-fase worden de fondsen opnieuw geïntroduceerd in de economie en gebruikt om legitieme activa te kopen of om andere criminele activiteiten of legitieme bedrijven te financieren. Terrorisme financiering kan niet de opbrengsten van crimineel gedrag omvatten, maar eerder een poging om de oorsprong of het beoogde gebruik van de fondsen te verbergen, die later zullen worden gebruikt voor criminele doeleinden.
Van elke werknemer van Het Bedrijf, wiens taken zijn geassocieerd met de levering van producten en diensten van Het Bedrijf en die direct of indirect omgaat met de klantenkring van Het Bedrijf, wordt verwacht dat hij de vereisten kent van de toepasselijke wetten en voorschriften die zijn werkverantwoordelijkheden beïnvloeden, en het zal de bevestigende plicht van een dergelijke werknemer zijn om deze verantwoordelijkheden te allen tijde uit te voeren op een manier die voldoet aan de vereisten van de relevante wetten en voorschriften.
De wetten en voorschriften omvatten, maar zijn niet beperkt tot: «Klant Due Diligence voor Banken» (2001) en «Algemene Gids voor Account Opening en Klant Identificatie» (2003) van de Basel Commissie voor Bankentoezicht, Veertig + negen Aanbevelingen voor Witwassen van FATF, USA Patriot Act (2001), Wet ter Voorkoming en Onderdrukking van Witwasactiviteiten (1996).
Om ervoor te zorgen dat dit algemene beleid wordt uitgevoerd, heeft het management van Het Bedrijf een doorlopend programma opgezet en onderhoudt dit met het doel om naleving van de relevante wetten en voorschriften en preventie van witwassen te waarborgen. Dit programma streeft ernaar om de specifieke regelgevingsvereisten door de hele groep te coördineren binnen een geconsolideerd kader om effectief het risico van blootstelling van de groep aan witwassen en terrorisme financiering te beheren in alle bedrijfseenheden, functies en juridische entiteiten.
Elk van de dochterondernemingen van Het Bedrijf is verplicht om zich te houden aan AML en KYC beleid.
Alle identificatiedocumentatie en servicerecords zullen worden bewaard voor de minimale tijdsperiode die wordt vereist door de lokale wet.
Alle nieuwe werknemers zullen anti-witwas training ontvangen als onderdeel van het verplichte nieuwe werknemer trainingsprogramma. Alle toepasselijke werknemers zijn ook verplicht om jaarlijks AML en KYC training te voltooien. Deelname aan aanvullende gerichte trainingsprogramma’s is vereist voor alle werknemers met dagelijkse AML en KYC verantwoordelijkheden.
Het Bedrijf heeft het recht om van de Klant te verzoeken om zijn registratie-informatie te bevestigen die werd aangegeven op het moment van het openen van de trading account naar eigen goeddunken en op elk moment. Om de gegevens te verifiëren, kan Het Bedrijf van de Klant verzoeken om notariële kopieën te verstrekken van: paspoort, rijbewijs of nationale identiteitskaart; bankrekeningafschriften of nutsrekeningen om het woonadres te bevestigen. In sommige gevallen kan Het Bedrijf de Klant vragen om een foto van de Klant te verstrekken die de identiteitskaart dicht bij zijn gezicht houdt. Gedetailleerde vereisten voor klantidentificatie zijn gespecificeerd in de AML Beleid sectie op de officiële website van Het Bedrijf.
De verificatieprocedure is niet verplicht voor de identificatiegegevens van de Klant als de Klant een dergelijk verzoek van Het Bedrijf niet heeft ontvangen. De Klant kan vrijwillig een kopie van het paspoort of ander document dat zijn identiteit bewijst naar de klantenservice afdeling van Het Bedrijf sturen om verificatie van de genoemde persoonlijke gegevens te waarborgen. De Klant moet er rekening mee houden dat bij het storten/opnemen van fondsen via bankoverschrijving, hij documenten moet verstrekken voor volledige verificatie van de naam en het adres in verband met de specificiteiten van de uitvoering en verwerking van banktransacties.
Als enige registratiegegevens van de Klant (volledige naam, adres of telefoonnummer) zijn veranderd, is de Klant verplicht om onmiddellijk de klantenservice afdeling van Het Bedrijf te informeren over deze wijzigingen met een verzoek om deze gegevens te wijzigen of wijzigingen aan te brengen zonder hulp in het Klant Profiel.

12.1. Om het telefoonnummer dat werd aangegeven bij de registratie van het Klant Profiel te wijzigen, moet de Klant een document verstrekken dat het eigendom van het nieuwe telefoonnummer bevestigt (overeenkomst met een mobiele telefoon service provider) en een foto van de ID die dicht bij het gezicht van de Klant wordt gehouden. De persoonlijke gegevens van de Klant moeten hetzelfde zijn in beide documenten.

De Klant is verantwoordelijk voor de authenticiteit van de documenten (hun kopieën) en erkent het recht van Het Bedrijf om contact op te nemen met de juiste autoriteiten van het land dat de documenten heeft uitgegeven om hun authenticiteit te valideren.