ANTIHVITVAKING (AML) OG KJENN DIN KUNDE (KYC) POLICY

1. Det er policy for pocketoptiontrade.com og dets tilknyttede selskaper (heretter «Selskapet») å forby og aktivt forfølge forebygging av hvitvasking og enhver aktivitet som fremmer hvitvasking eller finansiering av terrorist- eller kriminelle aktiviteter. Selskapet krever at dets offiserer, ansatte og tilknyttede selskaper følger disse standardene for å forhindre bruk av dets produkter og tjenester for hvitvaskingsformål.

2. For formålene med denne Policyen er hvitvasking generelt definert som å engasjere seg i handlinger designet for å skjule eller kamuflere de sanne opprinnelsene til kriminelt avledede provisjoner slik at de ulovlige provisjonene ser ut til å ha blitt avledet fra legitime opprinnelser eller utgjør legitime eiendeler.

3. Generelt skjer hvitvasking i tre stadier. Kontanter kommer først inn i det finansielle systemet i «plasseringsstadiet», der kontantene generert fra kriminelle aktiviteter konverteres til pengeinstrumenter, som postanvisninger eller reisesjekker, eller deponeres på kontoer hos finansinstitusjoner. I «lagingsstadiet» overføres eller flyttes midlene til andre kontoer eller andre finansinstitusjoner for å ytterligere skille pengene fra deres kriminelle opprinnelse. I «integrasjonsstadiet» gjeninnføres midlene i økonomien og brukes til å kjøpe legitime eiendeler eller til å finansiere andre kriminelle aktiviteter eller legitime virksomheter. Terroristfinansiering kan ikke involvere provisjoner fra kriminell oppførsel, men snarere et forsøk på å skjule opprinnelsen eller tiltenkt bruk av midlene, som senere vil bli brukt til kriminelle formål.

4. Hver ansatt i Selskapet, hvis oppgaver er knyttet til levering av produkter og tjenester fra Selskapet og som direkte eller indirekte omgås med Selskapets klientell, forventes å kjenne kravene til gjeldende lover og forskrifter som påvirker hans eller hennes jobbansvar, og det skal være den affirmative plikten til slik ansatt å utføre disse ansvarene til enhver tid på en måte som overholder kravene til relevante lover og forskrifter.

5. Lovene og forskriftene inkluderer, men er ikke begrenset til: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) og «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) fra Basel Committee of Banking Supervision, Forty + nine Recommendations for Money Laundering fra FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).

6. For å sikre at denne generelle policyen følges, har ledelsen i Selskapet etablert og opprettholder et pågående program for å sikre overholdelse av relevante lover og forskrifter og forebygging av hvitvasking. Dette programmet søker å koordinere de spesifikke regulatoriske kravene gjennom hele gruppen innenfor et konsolidert rammeverk for å effektivt administrere gruppens risiko for eksponering for hvitvasking og terroristfinansiering på tvers av alle forretningsenheter, funksjoner og juridiske enheter.

7. Hver av Selskapets tilknyttede selskaper er pålagt å overholde AML og KYC policyer.

8. All identifikasjonsdokumentasjon og tjenesterekorder skal oppbevares i minimum tidsperiode som kreves av lokal lov.

9. Alle nye ansatte skal motta antihvitvaskingsopplæring som del av det obligatoriske opplæringsprogrammet for nye ansatte. Alle gjeldende ansatte er også pålagt å fullføre AML og KYC opplæring årlig. Deltakelse i ytterligere målrettede opplæringsprogrammer er påkrevd for alle ansatte med daglige AML og KYC ansvar.

10. Selskapet har rett til å be Kunden om å bekrefte hans/hennes registreringsinformasjon angitt på tidspunktet for åpning av handelskontoen etter eget skjønn og når som helst. For å verifisere dataene kan Selskapet be Kunden om å gi notariserte kopier av: pass, førerkort eller nasjonalt ID-kort; bankkontoutskrifter eller regninger for å bekrefte bostedsadressen. I noen tilfeller kan Selskapet be Kunden om å gi et fotografi av Kunden som holder ID-kortet nær ansiktet hans/hennes. Detaljerte krav til kundeidentifikasjon er spesifisert i AML Policy-seksjonen på Selskapets offisielle nettsted.

11. Verifiseringsprosedyren er ikke obligatorisk for Kundens identifikasjonsdata hvis Kunden ikke har mottatt en slik forespørsel fra Selskapet. Kunden kan frivillig sende en kopi av passet eller annet dokument som beviser hans/hennes identitet til Selskapets kundestøtteavdeling for å sikre verifisering av de nevnte personlige dataene. Kunden må ta hensyn til at når han/hun setter inn/trekker ut midler via bankoverføring, må han/hun gi dokumenter for full verifisering av navnet og adressen i forbindelse med spesifikasjonene for utførelse og behandling av banktransaksjoner.

12. Hvis noen av Kundens registreringsdata (fullt navn, adresse eller telefonnummer) har endret seg, er Kunden forpliktet til umiddelbart å varsle Selskapets kundestøtteavdeling om disse endringene med en forespørsel om å modifisere disse dataene eller gjøre endringer uten assistanse i Kundens Profil.

12.1. For å endre telefonnummeret angitt ved registrering av Kundens Profil, må Kunden gi et dokument som bekrefter eierskap til det nye telefonnummeret (avtale med en mobiltelefontjenesteleverandør) og et foto av ID-en holdt nær Kundens ansikt. Kundens personlige data må være de samme i begge dokumenter.

13. Kunden er ansvarlig for ektheten av dokumentene (deres kopier) og anerkjenner Selskapets rett til å kontakte relevante myndigheter i landet som har utstedt dokumentene for å validere deres ekthet.