ANTI MONEY-LAUNDERING (AML) AT KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) POLICY

  1. Ito ay ang patakaran ng pocketoptiontrade.com at ng mga affiliates nito, (dito sa susunod ay tinatawag na «The Company») na ipagbawal at aktibong itaguyod ang pagpigil sa money laundering at anumang aktibidad na nagpapadali sa money laundering o ang pagpopondo sa mga terorista o kriminal na aktibidad. Ang Kumpanya ay nangangailangan sa kanyang mga opisyal, empleyado at affiliates na sumunod sa mga pamantayang ito sa pagpigil sa paggamit ng mga produkto at serbisyo nito para sa mga layunin ng money laundering.

  2. Para sa mga layunin ng Patakaran, ang money laundering ay karaniwang tinukoy bilang pag-engage sa mga gawa na idinisenyo upang itago o magpanggap sa tunay na pinagmulan ng mga kriminal na kita upang ang mga ilegal na kita ay tila nagmula sa mga lehitimong pinagmulan o bumubuo ng mga lehitimong asset.

  3. Sa pangkalahatan, ang money laundering ay nangyayari sa tatlong yugto. Ang cash ay unang pumapasok sa financial system sa yugto ng «placement», kung saan ang cash na nabuo mula sa mga kriminal na aktibidad ay na-convert sa mga monetary instruments, tulad ng money orders o traveler’s checks, o na-deposit sa mga account sa financial institutions. Sa yugto ng «layering», ang mga pondo ay inililipat o inililipat sa iba pang mga account o iba pang financial institutions upang higit na paghiwalayin ang pera mula sa kriminal na pinagmulan nito. Sa yugto ng «integration», ang mga pondo ay muling ipinakilala sa ekonomiya at ginagamit upang bumili ng mga lehitimong asset o upang pondohan ang iba pang mga kriminal na aktibidad o lehitimong negosyo. Ang pagpopondo sa terorista ay maaaring hindi kasangkot ang mga kita ng kriminal na pag-uugali, ngunit sa halip ay isang pagtatangka na itago ang pinagmulan o nilalayong paggamit ng mga pondo, na gagamitin sa ibang pagkakataon para sa mga kriminal na layunin.

  4. Ang bawat empleyado ng Kumpanya, na ang mga tungkulin ay nauugnay sa pagbibigay ng mga produkto at serbisyo ng Kumpanya at na direktang o hindi direktang nakikipag-ugnayan sa mga kliyente ng Kumpanya, ay inaasahang alam ang mga kinakailangan ng mga naaangkop na batas at regulasyon na nakakaapekto sa kanyang mga responsibilidad sa trabaho, at ito ay magiging positibong tungkulin ng naturang empleyado na isakatuparan ang mga responsibilidad na ito sa lahat ng oras sa isang paraan na sumusunod sa mga kinakailangan ng mga nauugnay na batas at regulasyon.

  5. Ang mga batas at regulasyon ay kinabibilangan, ngunit hindi limitado sa: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) at «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) ng Basel Committee of banking Supervision, Forty + nine Recommendations para sa Money Laundering ng FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law ng (1996).

  6. Ang Kumpanya ay nagpapatupad ng mga patakaran at pamamaraan upang matiyak na ang lahat ng mga transaksyon ay na-monitor at na-record nang wasto, at na ang anumang mga kahina-hinalang aktibidad ay agad na iniulat sa mga naaangkop na awtoridad.

  7. Ang lahat ng mga customer ay dapat sumailalim sa isang proseso ng pag-verify ng pagkakakilanlan bago makapagbukas ng account o makapag-conduct ng mga transaksyon. Kasama sa prosesong ito ang pagbibigay ng mga valid na dokumento ng pagkakakilanlan at proof ng address.

  8. Ang Kumpanya ay nagpapanatili ng mga talaan ng lahat ng mga transaksyon at customer information sa loob ng mga panahong kinakailangan ng batas, at nagbibigay ng access sa mga talaang ito sa mga naaangkop na regulatory authorities kapag hiniling.

  9. Ang mga empleyado ng Kumpanya ay regular na sumasailalim sa pagsasanay sa AML at KYC procedures upang matiyak na sila ay updated sa pinakabagong mga kinakailangan at best practices.

  10. Ang Kumpanya ay nagpapatupad ng mga automated na sistema upang matukoy at maiulat ang mga kahina-hinalang transaksyon, at regular na nag-audit ng mga sistemang ito upang matiyak ang kanilang pagiging epektibo.

  11. Ang anumang paglabag sa mga patakarang ito ay maaaring magresulta sa mga disciplinary action, kabilang ang pag-terminate ng employment o pag-cancel ng mga customer accounts.

  12. Ang mga patakarang ito ay regular na na-review at na-update upang matiyak na sila ay sumusunod sa pinakabagong mga regulasyon at best practices sa industriya.