POLITYKA PRZECIW PRANIU PIENIĘDZY (AML) I POZNAJ SWOJEGO KLIENTA (KYC)

  1. Polityką pocketoptiontrade.com i jego spółek zależnych (dalej «Firma») jest zakazanie i aktywne dążenie do zapobiegania praniu pieniędzy oraz wszelkiej działalności, która ułatwia pranie pieniędzy lub finansowanie działalności terrorystycznej lub przestępczej. Firma wymaga od swoich funkcjonariuszy, pracowników i spółek zależnych przestrzegania tych standardów w zapobieganiu wykorzystywaniu swoich produktów i usług do celów prania pieniędzy.

  2. Do celów Polityki, pranie pieniędzy jest ogólnie definiowane jako angażowanie się w czyny zaprojektowane w celu ukrycia lub zamaskowania prawdziwego pochodzenia dochodów pochodzących z przestępstw, tak aby nielegalne dochody wydawały się pochodzić z legalnych źródeł lub stanowiły legalne aktywa.

  3. Ogólnie rzecz biorąc, pranie pieniędzy odbywa się w trzech etapach. Gotówka najpierw wchodzi do systemu finansowego na etapie «umieszczenia», gdzie gotówka generowana przez działalność przestępczą jest konwertowana na instrumenty pieniężne, takie jak przekazy pieniężne lub czeki podróżne, lub deponowana na kontach w instytucjach finansowych. Na etapie «warstwowania» środki są transferowane lub przenoszone na inne konta lub inne instytucje finansowe, aby jeszcze bardziej oddzielić pieniądze od ich przestępczego pochodzenia. Na etapie «integracji» środki są ponownie wprowadzane do gospodarki i wykorzystywane do zakupu legalnych aktywów lub finansowania innej działalności przestępczej lub legalnego biznesu. Finansowanie terroryzmu może nie obejmować dochodów z przestępczego zachowania, ale raczej próbę ukrycia pochodzenia lub zamierzonego użycia środków, które następnie będą wykorzystywane do celów przestępczych.

  4. Od każdego pracownika Firmy, którego obowiązki są związane z dostarczaniem produktów i usług Firmy i który bezpośrednio lub pośrednio ma do czynienia z klientelą Firmy, oczekuje się znajomości wymagań obowiązujących praw i przepisów, które wpływają na jego obowiązki zawodowe, i będzie pozytywnym obowiązkiem takiego pracownika wykonywanie tych obowiązków w każdym czasie w sposób zgodny z wymaganiami odpowiednich praw i przepisów.

  5. Prawa i przepisy obejmują, ale nie ograniczają się do: «Due Diligence Klienta dla Banków» (2001) i «Ogólny Przewodnik po Otwieraniu Konta i Identyfikacji Klienta» (2003) Komitetu Nadzoru Bankowego Bazylei, Czterdzieści + dziewięć Zaleceń dotyczących Prania Pieniędzy FATF, USA Patriot Act (2001), Ustawa o Zapobieganiu i Zwalczaniu Działalności Prania Pieniędzy (1996).

  6. Aby zapewnić realizację tej ogólnej polityki, kierownictwo Firmy ustanowiło i utrzymuje ciągły program w celu zapewnienia zgodności z odpowiednimi prawami i przepisami oraz zapobiegania praniu pieniędzy. Program ten dąży do koordynacji specyficznych wymagań regulacyjnych w całej grupie w ramach skonsolidowanej struktury, aby skutecznie zarządzać ryzykiem ekspozycji grupy na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu we wszystkich jednostkach biznesowych, funkcjach i podmiotach prawnych.

  7. Każda ze spółek zależnych Firmy jest zobowiązana do przestrzegania polityk AML i KYC.

  8. Cała dokumentacja identyfikacyjna i zapisy usług będą przechowywane przez minimalny okres czasu wymagany przez prawo lokalne.

  9. Wszyscy nowi pracownicy otrzymają szkolenie anty-prania pieniędzy jako część obowiązkowego programu szkolenia nowych pracowników. Wszyscy odpowiedni pracownicy są również zobowiązani do ukończenia szkolenia AML i KYC corocznie. Uczestnictwo w dodatkowych ukierunkowanych programach szkoleniowych jest wymagane dla wszystkich pracowników z codziennymi obowiązkami AML i KYC.

  10. Firma ma prawo żądać od Klienta potwierdzenia jego informacji rejestracyjnych wskazanych w momencie otwierania konta handlowego według własnego uznania i w dowolnym momencie. W celu weryfikacji danych, Firma może żądać od Klienta dostarczenia notarialnych kopii: paszportu, prawa jazdy lub krajowego dowodu tożsamości; wyciągów z konta bankowego lub rachunków za media w celu potwierdzenia adresu zamieszkania. W niektórych przypadkach Firma może poprosić Klienta o dostarczenie zdjęcia Klienta trzymającego dowód tożsamości blisko twarzy. Szczegółowe wymagania dotyczące identyfikacji klienta są określone w sekcji Polityki AML na oficjalnej stronie internetowej Firmy.

  11. Procedura weryfikacji nie jest obowiązkowa dla danych identyfikacyjnych Klienta, jeśli Klient nie otrzymał takiego żądania od Firmy. Klient może dobrowolnie wysłać kopię paszportu lub innego dokumentu potwierdzającego jego tożsamość do działu obsługi klienta Firmy w celu zapewnienia weryfikacji wspomnianych danych osobowych. Klient musi wziąć pod uwagę, że przy wpłacaniu/wypłacaniu środków za pośrednictwem przelewu bankowego, musi dostarczyć dokumenty do pełnej weryfikacji nazwiska i adresu w związku ze specyfiką wykonania i przetwarzania transakcji bankowych.

  12. Jeśli jakiekolwiek dane rejestracyjne Klienta (pełne imię i nazwisko, adres lub numer telefonu) uległy zmianie, Klient jest zobowiązany do natychmiastowego powiadomienia działu obsługi klienta Firmy o tych zmianach z prośbą o modyfikację tych danych lub wprowadzenie zmian bez pomocy w Profilu Klienta.

12.1. Aby zmienić numer telefonu wskazany przy rejestracji Profilu Klienta, Klient musi dostarczyć dokument potwierdzający własność nowego numeru telefonu (umowa z dostawcą usług telefonii komórkowej) i zdjęcie dowodu tożsamości trzymanego blisko twarzy Klienta. Dane osobowe Klienta muszą być takie same w obu dokumentach.

  1. Klient jest odpowiedzialny za autentyczność dokumentów (ich kopii) i uznaje prawo Firmy do skontaktowania się z odpowiednimi władzami kraju, który wydał dokumenty, w celu walidacji ich autentyczności.