POLITICA ANTI SPĂLARE DE BANI (AML) ȘI CUNOAȘTEREA CLIENTULUI (KYC)

1. Este politica pocketoptiontrade.com și afiliaților săi, (denumiți în continuare «Compania») să interzică și să urmărească activ prevenirea spălării de bani și a oricărei activități care facilitează spălarea de bani sau finanțarea activităților teroriste sau criminale. Compania își cere ofițerilor, angajaților și afiliaților săi să respecte aceste standarde în prevenirea utilizării produselor și serviciilor sale în scopuri de spălare de bani.

2. În scopurile Politicii, spălarea de bani este în general definită ca implicarea în acte concepute pentru a ascunde sau deghiza adevăratele origini ale veniturilor derivate din activități criminale, astfel încât veniturile ilegale par să fi fost derivate din origini legitime sau să constituie active legitime.

3. În general, spălarea de bani are loc în trei etape. Numerarul intră mai întâi în sistemul financiar în etapa de «plasare», unde numerarul generat din activități criminale este convertit în instrumente monetare, cum ar fi mandatele poștale sau cecurile de călătorie, sau depus în conturi la instituțiile financiare. În etapa de «stratificare», fondurile sunt transferate sau mutate în alte conturi sau alte instituții financiare pentru a separa în continuare banii de originea lor criminală. În etapa de «integrare», fondurile sunt reintroduse în economie și folosite pentru a cumpăra active legitime sau pentru a finanța alte activități criminale sau afaceri legitime. Finanțarea teroristă poate să nu implice veniturile din conduita criminală, ci mai degrabă o încercare de a ascunde originea sau utilizarea intenționată a fondurilor, care vor fi folosite ulterior în scopuri criminale.

4. Fiecare angajat al Companiei, ale cărui atribuții sunt asociate cu furnizarea de produse și servicii ale Companiei și care se ocupă direct sau indirect cu clientela Companiei, se așteaptă să cunoască cerințele legilor și reglementărilor aplicabile care îi afectează responsabilitățile de serviciu, și va fi responsabilitatea afirmativă a unui astfel de angajat să îndeplinească aceste responsabilități în toate momentele într-un mod care respectă cerințele legilor și reglementărilor relevante.

5. Legile și reglementările includ, dar nu se limitează la: «Due Diligence Clienți pentru Bănci» (2001) și «Ghidul General pentru Deschiderea Conturilor și Identificarea Clienților» (2003) al Comitetului Basel de supraveghere bancară, patruzeci și nouă de Recomandări pentru Spălarea de Bani ale FATF, Legea Patriot Act din SUA (2001), Legea privind Prevenirea și Suprimarea Activităților de Spălare de Bani (1996).

6. Pentru a se asigura că această politică generală este îndeplinită, managementul Companiei a stabilit și menține un program continuu în scopul asigurării conformității cu legile și reglementările relevante și prevenirea spălării de bani. Acest program încearcă să coordoneze cerințele specifice de reglementare în toată grupa într-un cadru consolidat pentru a gestiona efectiv riscul grupului de expunere la spălarea de bani și finanțarea teroristă în toate unitățile de afaceri, funcțiile și entitățile juridice.

7. Fiecare dintre afiliații Companiei este obligat să respecte politicile AML și KYC.

8. Toate documentele de identificare și înregistrările de servicii vor fi păstrate pentru perioada minimă de timp cerută de legea locală.

9. Toți noii angajați vor primi formare anti-spălare de bani ca parte a programului obligatoriu de formare pentru angajații noi. Toți angajații aplicabili sunt de asemenea obligați să completeze formarea AML și KYC anual. Participarea la programe suplimentare de formare țintită este cerută pentru toți angajații cu responsabilități zilnice AML și KYC.

10. Compania are dreptul să solicite de la Client să confirme informațiile sale de înregistrare indicate în momentul deschiderii contului de trading la discreția sa și în orice moment. Pentru a verifica datele, Compania poate solicita de la Client să furnizeze copii notarizate de: pașaport, permis de conducere sau carte de identitate națională; extrase de cont bancar sau facturi de utilități pentru a confirma adresa de reședință. În unele cazuri, Compania poate cere Clientului să furnizeze o fotografie a Clientului ținând cartea de identitate aproape de fața sa. Cerințele detaliate pentru identificarea clientului sunt specificate în secțiunea Politica AML de pe site-ul oficial al Companiei.

11. Procedura de verificare nu este obligatorie pentru datele de identificare ale Clientului dacă Clientul nu a primit o astfel de solicitare de la Companie. Clientul poate trimite voluntar o copie a pașaportului sau alt document care dovedește identitatea sa la departamentul de suport clienți al Companiei pentru a asigura verificarea acestor date personale. Clientul trebuie să ia în considerare că atunci când depune/retrage fonduri prin transfer bancar, el/ea trebuie să furnizeze documente pentru verificarea completă a numelui și adresei în legătură cu specificul execuției și procesării tranzacțiilor bancare.

12. Dacă orice dată de înregistrare a Clientului (numele complet, adresa sau numărul de telefon) s-au schimbat, Clientul este obligat să notifice imediat departamentul de suport clienți al Companiei despre aceste schimbări cu o solicitare de a modifica aceste date sau de a face schimbări fără asistență în Profilul Clientului.

12.1. Pentru a schimba numărul de telefon indicat la înregistrarea Profilului Clientului, Clientul trebuie să furnizeze un document care confirmă proprietatea noului număr de telefon (acord cu un furnizor de servicii de telefonie mobilă) și o fotografie a actului de identitate ținut aproape de fața Clientului. Datele personale ale Clientului trebuie să fie aceleași în ambele documente.

13. Clientul este responsabil pentru autenticitatea documentelor (copiilor lor) și recunoaște dreptul Companiei de a contacta autoritățile corespunzătoare ale țării care a emis documentele pentru a valida autenticitatea lor.