ПОЛИТИКА ПРОТИВ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ (AML) И ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА (KYC)

1. Политикой pocketoptiontrade.com и его дочерних компаний (далее «Компания») является запрещение и активное преследование предотвращения отмывания денег и любой деятельности, которая способствует отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности. Компания требует от своих должностных лиц, сотрудников и дочерних компаний придерживаться этих стандартов в предотвращении использования своих продуктов и услуг в целях отмывания денег.

2. Для целей Политики отмывание денег обычно определяется как участие в действиях, предназначенных для сокрытия или маскировки истинного происхождения доходов, полученных от преступлений, чтобы незаконные доходы казались полученными из законных источников или составляли законные активы.

3. Как правило, отмывание денег происходит в три этапа. Наличные деньги сначала попадают в финансовую систему на этапе «размещения», где наличные деньги, полученные от преступной деятельности, конвертируются в денежные инструменты, такие как денежные переводы или дорожные чеки, или депонируются на счета в финансовых учреждениях. На этапе «наслоения» средства переводятся или перемещаются на другие счета или другие финансовые учреждения, чтобы еще больше отделить деньги от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» средства снова вводятся в экономику и используются для покупки законных активов или для финансирования другой преступной деятельности или законного бизнеса. Финансирование терроризма может не включать доходы от преступного поведения, а скорее попытку скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использоваться в преступных целях.

4. От каждого сотрудника Компании, чьи обязанности связаны с предоставлением продуктов и услуг Компании и который прямо или косвенно имеет дело с клиентурой Компании, ожидается знание требований применимых законов и правил, которые влияют на его рабочие обязанности, и будет положительной обязанностью такого сотрудника выполнять эти обязанности в любое время таким образом, чтобы соответствовать требованиям соответствующих законов и правил.

5. Законы и правила включают, но не ограничиваются: «Должная осмотрительность клиента для банков» (2001) и «Общее руководство по открытию счета и идентификации клиента» (2003) Базельского комитета банковского надзора, Сорок + девять рекомендаций по отмыванию денег FATF, USA Patriot Act (2001), Закон о предотвращении и подавлении деятельности по отмыванию денег (1996).

6. Чтобы обеспечить выполнение этой общей политики, руководство Компании установило и поддерживает постоянную программу с целью обеспечения соблюдения соответствующих законов и правил и предотвращения отмывания денег. Эта программа стремится координировать конкретные регуляторные требования по всей группе в рамках консолидированной структуры для эффективного управления риском воздействия группы на отмывание денег и финансирование терроризма во всех бизнес-единицах, функциях и юридических лицах.

7. Каждая из дочерних компаний Компании обязана соблюдать политики AML и KYC.

8. Вся документация по идентификации и записи об услугах будут храниться в течение минимального периода времени, требуемого местным законодательством.

9. Все новые сотрудники получат обучение по борьбе с отмыванием денег как часть обязательной программы обучения новых сотрудников. Все применимые сотрудники также обязаны ежегодно проходить обучение AML и KYC. Участие в дополнительных целевых программах обучения требуется для всех сотрудников с ежедневными обязанностями AML и KYC.

10. Компания имеет право запросить у Клиента подтверждение его регистрационной информации, указанной в момент открытия торгового счета, по своему усмотрению и в любое время. Для проверки данных Компания может запросить у Клиента предоставление нотариально заверенных копий: паспорта, водительских прав или национального удостоверения личности; банковских выписок или счетов за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания. В некоторых случаях Компания может попросить Клиента предоставить фотографию Клиента, держащего удостоверение личности близко к лицу. Подробные требования для идентификации клиента указаны в разделе Политики AML на официальном веб-сайте Компании.

11. Процедура верификации не является обязательной для данных идентификации Клиента, если Клиент не получил такой запрос от Компании. Клиент может добровольно отправить копию паспорта или другой документ, подтверждающий его личность, в отдел поддержки клиентов Компании для обеспечения верификации указанных персональных данных. Клиент должен учитывать, что при депонировании/выводе средств через банковский перевод он должен предоставить документы для полной верификации имени и адреса в связи со спецификой исполнения и обработки банковских транзакций.

12. Если какие-либо регистрационные данные Клиента (полное имя, адрес или номер телефона) изменились, Клиент обязан немедленно уведомить отдел поддержки клиентов Компании об этих изменениях с запросом на изменение этих данных или внесение изменений без помощи в Профиле Клиента.

12.1. Для изменения номера телефона, указанного при регистрации Профиля Клиента, Клиент должен предоставить документ, подтверждающий владение новым номером телефона (соглашение с поставщиком услуг мобильной связи) и фотографию удостоверения личности, держащегося близко к лицу Клиента. Персональные данные Клиента должны быть одинаковыми в обоих документах.

13. Клиент несет ответственность за подлинность документов (их копий) и признает право Компании связаться с соответствующими властями страны, выдавшей документы, для проверки их подлинности.