POLITIKA PROTI PRANIU PEŇAZÍ (AML) A POZNAJ SVOJHO ZÁKAZNÍKA (KYC)

1. Je politikou pocketoptiontrade.com a jej pridružených spoločností (ďalej len „Spoločnosť”) zakázať a aktívne predchádzať praniu peňazí a akejkoľvek činnosti, ktorá uľahčuje pranie peňazí alebo financovanie teroristických alebo kriminálnych aktivít. Spoločnosť vyžaduje, aby sa jej úradníci, zamestnanci a pridružené spoločnosti pridržiavali týchto štandardov pri predchádzaní používania jej produktov a služieb na účely prania peňazí.

2. Na účely tejto politiky sa pranie peňazí všeobecne definuje ako vykonávanie činností navrhnutých na skrytie alebo maskovanie skutočného pôvodu kriminálne získaných výnosov tak, aby nezákonné výnosy vyzerali, že boli získané z legitímnych zdrojov alebo predstavujú legitímne aktíva.

3. Všeobecne sa pranie peňazí vyskytuje v troch fázach. Hotovosť najprv vstupuje do finančného systému vo fáze „umiestnenia”, kde sa hotovosť získaná z kriminálnych aktivít konvertuje na peňažné nástroje, ako sú peňažné poukázky alebo cestovné šeky, alebo sa vkladá na účty vo finančných inštitúciách. Vo fáze „vrstvenia” sa prostriedky prevedú alebo presunú na iné účty alebo do iných finančných inštitúcií, aby sa peňažné prostriedky ďalej oddelili od ich kriminálneho pôvodu. Vo fáze „integrácie” sa prostriedky znovu zavádzajú do ekonomiky a používajú sa na nákup legitímnych aktív alebo na financovanie iných kriminálnych aktivít alebo legitímnych podnikov. Financovanie terorizmu nemusí zahŕňať výnosy z kriminálneho správania, ale skôr pokus o skrytie pôvodu alebo zamýšľaného použitia prostriedkov, ktoré budú neskôr použité na kriminálne účely.

4. Od každého zamestnanca Spoločnosti, ktorého povinnosti sú spojené s poskytovaním produktov a služieb Spoločnosti a ktorý priamo alebo nepriamo jedná s klientelou Spoločnosti, sa očakáva, že pozná požiadavky platných zákonov a predpisov, ktoré ovplyvňujú jeho pracovné zodpovednosti, a bude pozitívnou povinnosťou takéhoto zamestnanca vykonávať tieto zodpovednosti vždy spôsobom, ktorý je v súlade s požiadavkami príslušných zákonov a predpisov.

5. Zákony a predpisy zahŕňajú, ale nie sú obmedzené na: „Customer Due Diligence for Banks” (2001) a „General Guide to Account Opening and Customer Identification” (2003) Bazilejského výboru pre bankový dohľad, Štyridsať deväť odporúčaní pre pranie peňazí FATF, USA Patriot Act (2001), Zákon o predchádzaní a potláčaní aktivít prania peňazí (1996).

6. Aby sa zabezpečilo, že sa táto všeobecná politika dodržiava, vedenie Spoločnosti zriadilo a udržiava prebiehajúci program na účely zabezpečenia súladu s príslušnými zákonmi a predpismi a predchádzania praniu peňazí. Tento program sa snaží koordinovať špecifické regulačné požiadavky v celej skupine v rámci konsolidovaného rámca, aby sa efektívne riadilo riziko vystavenia skupiny praniu peňazí a financovaniu terorizmu vo všetkých obchodných jednotkách, funkciách a právnych subjektoch.

7. Každá z pridružených spoločností Spoločnosti je povinná dodržiavať politiky AML a KYC.

8. Všetka identifikačná dokumentácia a záznamy služieb sa budú uchovávať po minimálne požadované obdobie podľa miestneho zákona.

9. Všetci noví zamestnanci dostanú školenie proti praniu peňazí ako súčasť povinného školiacich programov pre nových zamestnancov. Všetci príslušní zamestnanci sú tiež povinní absolvovať ročné školenie AML a KYC. Účasť na dodatočných cieľových školiacich programoch je povinná pre všetkých zamestnancov s každodennými zodpovednosťami AML a KYC.

10. Spoločnosť má právo požiadať klienta, aby potvrdil svoje registračné údaje uvedené v momente otvorenia obchodného účtu podľa vlastného uváženia a kedykoľvek. Na overenie údajov môže Spoločnosť požiadať klienta, aby poskytol notársky overené kópie: pasu, vodičského preukazu alebo občianskeho preukazu; výpisov z bankového účtu alebo účtov za energie na potvrdenie adresy bydliska. V niektorých prípadoch môže Spoločnosť požiadať klienta, aby poskytol fotografiu klienta držiaceho občiansky preukaz blízko svojej tváre. Podrobné požiadavky na identifikáciu klienta sú špecifikované v sekcii AML Policy na oficiálnej webovej stránke Spoločnosti.

11. Overovací postup nie je povinný pre identifikačné údaje klienta, ak klient nedostal takúto požiadavku od Spoločnosti. Klient môže dobrovoľne poslať kópiu pasu alebo iného dokumentu dokazujúceho jeho totožnosť oddeleniu podpory klientov Spoločnosti, aby sa zabezpečilo overenie spomínaných osobných údajov. Klient musí brať do úvahy, že pri vkladaní/vyberaní prostriedkov cez bankový prevod musí poskytnúť dokumenty na úplné overenie mena a adresy v súvislosti so špecifikami vykonávania a spracovania bankových transakcií.

12. Ak sa zmenili akékoľvek registračné údaje klienta (celé meno, adresa alebo telefónne číslo), je klient povinný okamžite informovať oddelenie podpory klientov Spoločnosti o týchto zmenách s požiadavkou na úpravu týchto údajov alebo vykonať zmeny bez pomoci v Profile klienta.

12.1. Na zmenu telefónneho čísla uvedeného pri registrácii Profile klienta musí klient poskytnúť dokument potvrdzujúci vlastníctvo nového telefónneho čísla (dohoda s poskytovateľom mobilných služieb) a fotografiu ID držaného blízko tváre klienta. Osobné údaje klienta musia byť rovnaké v oboch dokumentoch.

13. Klient je zodpovedný za autentickosť dokumentov (ich kópií) a uznáva právo Spoločnosti kontaktovať príslušné orgány krajiny, ktorá vydala dokumenty, na overenie ich autentickosti.