POLITIKA PREPREČEVANJA PRANJA DENARJA (AML) IN SPOZNAJ SVOJO STRANKO (KYC)

  1. Politika pocketoptiontrade.com in povezanih družb (v nadaljevanju »Družba«) je prepovedovati in aktivno preprečevati pranje denarja ter vsakršne dejavnosti, ki omogočajo pranje denarja ali financiranje terorističnih ali kriminalnih dejavnosti. Družba zahteva, da se njeni zaposleni in partnerji držijo teh standardov pri preprečevanju uporabe njenih izdelkov in storitev za namene pranja denarja.

  2. V skladu s Politiko je pranje denarja splošno opredeljeno kot izvajanje dejanj, namenjenih prikrivanju ali zakrivanju resničnega izvora protipravno pridobljenih sredstev, tako da se ta sredstva zdijo zakonitega izvora ali postanejo zakonita sredstva.

  3. Pranje denarja običajno poteka v treh fazah. Gotovina najprej vstopi v finančni sistem v fazi »vlaganja«, kjer se gotovina, pridobljena s kriminalnimi dejavnostmi, pretvori v denarne instrumente ali položi na račune v finančnih institucijah. V fazi »plastjenja« se sredstva prenašajo na druge račune ali v druge finančne institucije, da se dodatno ločijo od kriminalnega izvora. V fazi »integracije« se sredstva ponovno vnesejo v gospodarstvo in uporabijo za nakup zakonitih sredstev ali financiranje drugih kriminalnih dejavnosti ali zakonitega poslovanja. Financiranje terorizma morda ne vključuje protipravno pridobljenih sredstev, temveč poskus prikrivanja izvora ali namena uporabe sredstev, ki bodo kasneje uporabljena v kriminalne namene.

  4. Vsak zaposleni Družbe, katerega naloge so povezane z zagotavljanjem izdelkov in storitev Družbe in ki neposredno ali posredno dela s strankami Družbe, mora poznati zahteve veljavnih zakonov in predpisov, ki vplivajo na njegove delovne odgovornosti, ter svoje naloge izvajati v skladu z njimi.

  5. Zakoni in predpisi vključujejo med drugim: »Customer Due Diligence for Banks« (2001) in »General Guide to Account Opening and Customer Identification« (2003) Odbora Basel za bančni nadzor, štirideset + devet priporočil FATF, USA Patriot Act (2001), zakon o preprečevanju in zatiranju pranja denarja (1996).

  6. Da bi zagotovilo izvajanje te splošne politike, je vodstvo Družbe vzpostavilo in vzdržuje stalen program za zagotavljanje skladnosti z ustreznimi zakoni in predpisi ter preprečevanje pranja denarja. Program usklajuje specifične regulativne zahteve v celotni skupini v enoten okvir za učinkovito upravljanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma.

  7. Vsaka povezana družba Družbe mora upoštevati politike AML in KYC.

  8. Vsa identifikacijska dokumentacija in evidence storitev se hranijo najmanj v obdobju, ki ga določa lokalna zakonodaja.

  9. Vsi novi zaposleni prejmejo usposabljanje o preprečevanju pranja denarja v sklopu obveznega uvajalnega programa. Vsi relevantni zaposleni morajo usposabljanje AML in KYC opraviti letno. Dodatna ciljana usposabljanja so obvezna za zaposlene, ki se vsakodnevno ukvarjajo z nalogami AML in KYC.

  10. Družba ima pravico, da od stranke kadar koli zahteva potrditev registracijskih podatkov, navedenih ob odprtju trgovalnega računa. Za preverjanje podatkov lahko Družba zahteva overjene kopije: potnega lista, vozniškega dovoljenja ali osebne izkaznice; bančnih izpiskov ali računov za potrditev naslova. V nekaterih primerih lahko Družba zahteva fotografijo stranke z osebno izkaznico ob obrazu. Podrobne zahteve so določene v odseku AML politike na uradni spletni strani Družbe.

  11. Postopek verifikacije ni obvezen, če stranka ni prejela takšne zahteve Družbe. Stranka lahko prostovoljno pošlje kopijo potnega lista ali drugega identifikacijskega dokumenta službi za podporo, da se zagotovi verifikacija osebnih podatkov. Pri pologih/dvigih prek bančnih nakazil mora stranka predložiti dokumente za popolno verifikacijo imena in naslova.

  12. Če se kateri koli registracijski podatki stranke (polno ime, naslov ali telefonska številka) spremenijo, mora stranka takoj obvestiti podporo Družbe in zahtevati spremembo podatkov.

12.1. Za spremembo telefonske številke, navedene ob registraciji profila, mora stranka predložiti dokument, ki potrjuje lastništvo nove številke (pogodba z operaterjem) in fotografijo osebnega dokumenta ob obrazu. Osebni podatki morajo biti enaki v obeh dokumentih.

  1. Stranka je odgovorna za pristnost dokumentov (njihovih kopij) in priznava pravico Družbe, da kontaktira pristojne organe države izdajateljice za potrditev avtentičnosti.