ПОЛИТИКА ПРОТИВ ПРАЊА НОВЦА (AML) И УПОЗНАЈ СВОГ КЛИЈЕНТА (KYC)

1. Политика pocketoptiontrade.com и његових подружница (у даљем тексту «Компанија») је забранити и активно прогонити превенцију прања новца и сваку активност која олакшава прање новца или финансирање терористичких или криминалних активности. Компанија захтева од својих званичника, запослених и подружница да се придржавају ових стандарда у спречавању коришћења својих производа и услуга за сврхе прања новца.

2. За потребе Политике, прање новца се генерално дефинише као ангажовање у делима дизајнираним да сакрију или замаскирају праве изворе прихода изведених из злочина тако да незаконити приходи изгледају као да су изведени из легитимних извора или чине легитимна средства.

3. Генерално, прање новца се дешава у три фазе. Готовина прво улази у финансијски систем у фази «пласмана», где се готовина генерисана из криминалних активности претвара у монетарне инструменте, као што су поштански упутници или путнички чекови, или се депонује на рачуне у финансијским институцијама. У фази «слојевања», средства се преносе или померају на друге рачуне или друге финансијске институције да би се новац даље одвојио од свог криминалног порекла. У фази «интеграције», средства се поново уводе у економију и користе се за куповину легитимних средстава или за финансирање других криминалних активности или легитимних послова. Финансирање тероризма можда неће укључити приходе из криминалног понашања, већ покушај сакривања порекла или намењене употребе средстава, која ће се касније користити за криминалне сврхе.

4. Од сваког запосленог у Компанији, чији су задаци повезани са пружањем производа и услуга Компаније и који се директно или индиректно бави клијентелом Компаније, очекује се да зна захтеве применљивих закона и прописа који утичу на његове радне одговорности, и биће позитивна дужност таквог запосленог да извршава ове одговорности у сваком тренутку на начин који се придржава захтева релевантних закона и прописа.

5. Закони и прописи укључују, али нису ограничени на: «Due Diligence клијента за банке» (2001) и «Општи водич за отварање рачуна и идентификацију клијента» (2003) Базелског комитета за банкарски надзор, Четрдесет + девет препорука за прање новца ФАТФ-а, USA Patriot Act (2001), Закон о превенцији и сузбијању активности прања новца (1996).

6. Да би се осигурало да се ова општа политика спроводи, менаџмент Компаније је успоставио и одржава континуирани програм у сврху осигуравања усклађености са релевантним законима и прописима и превенције прања новца. Овај програм настоји да координише специфичне регулаторне захтеве кроз целу групу у оквиру консолидованог оквира да би ефикасно управљао ризиком изложености групе прању новца и финансирању тероризма у свим пословним јединицама, функцијама и правним ентитетима.

7. Свака од подружница Компаније је дужна да се придржава политика АМЛ и КИЦ.

8. Сва документација идентификације и записи услуга ће се чувати за минимални временски период који захтева локални закон.

9. Сви нови запослени ће примити обуку против прања новца као део обавезног програма обуке за нове запослене. Сви применљиви запослени такође су дужни да заврше годишњу обуку АМЛ и КИЦ. Учешће у додатним циљаним програмима обуке потребно је за све запослене са дневним АМЛ и КИЦ одговорностима.

10. Компанија има право да затражи од клијента да потврди своје регистрационе информације наведене у тренутку отварања трговачког рачуна по сопственом нахођењу и у било ком тренутку. За верификацију података, Компанија може затражити од клијента да пружи нотаризоване копије: пасоша, возачке дозволе или националне личне карте; банковних извода или рачуна за комуналне услуге за потврду адресе пребивалишта. У неким случајевима, Компанија може затражити од клијента да пружи фотографију клијента који држи личну карту близу свог лица. Детаљни захтеви за идентификацију клијента наведени су у одељку Политика АМЛ на званичном веб сајту Компаније.

11. Процедура верификације није обавезна за податке идентификације клијента ако клијент није примио такву захтев од Компаније. Клијент може добровољно послати копију пасоша или други документ који доказује његов идентитет одељењу за подршку клијентима Компаније да би се осигурала верификација поменутих личних података. Клијент мора узети у обзир да приликом депоновања/повлачења средстава путем банковног трансфера, мора пружити документе за потпуну верификацију имена и адресе у вези са специфичностима извршавања и обраде банковних трансакција.

12. Ако су се било какви регистрациони подаци клијента (пуно име, адреса или број телефона) променили, клијент је дужан да одмах обавести одељење за подршку клијентима Компаније о овим променама са захтевом за измену ових података или извођење промена без помоћи у Профилу клијента.

12.1. За измену броја телефона наведеног у регистрацији Профила клијента, клијент мора пружити документ који потврђује власништво новог броја телефона (споразум са провајдером услуга мобилног телефона) и фотографију личне карте која се држи близу лица клијента. Лични подаци клијента морају бити исти у оба документа.

13. Клијент је одговоран за аутентичност докумената (њихових копија) и признаје право Компаније да контактира одговарајуће власти земље која је издала документе да би валидирала њихову аутентичност.