ANTI-PENNINGTVÄTT (AML) OCH KÄNN DIN KUND (KYC) POLICY

Det är pocketoptiontrade.com och dess dotterbolags (härefter «Företaget») policy att förbjuda och aktivt förfölja förebyggande av penningtvätt och all verksamhet som underlättar penningtvätt eller finansiering av terroristisk eller kriminell verksamhet. Företaget kräver att dess tjänstemän, anställda och dotterbolag följer dessa standarder för att förhindra användning av dess produkter och tjänster för penningtvättsyften.
För Politikens ändamål definieras penningtvätt allmänt som att engagera sig i handlingar som är utformade för att dölja eller maskera de sanna ursprungen av inkomster härrörande från brott så att olagliga inkomster verkar ha härletts från legitima ursprung eller utgöra legitima tillgångar.
Generellt sett sker penningtvätt i tre steg. Kontanter kommer först in i det finansiella systemet i «placering»-stadiet, där kontanter som genereras från kriminell verksamhet omvandlas till monetära instrument, såsom postanvisningar eller resecheckar, eller sätts in på konton hos finansiella institutioner. I «skiktning»-stadiet överförs eller flyttas medel till andra konton eller andra finansiella institutioner för att ytterligare separera pengarna från dess kriminella ursprung. I «integration»-stadiet återintroduceras medlen i ekonomin och används för att köpa legitima tillgångar eller för att finansiera annan kriminell verksamhet eller legitima företag. Terroristfinansiering kan inte involvera inkomster från kriminellt beteende, utan snarare ett försök att dölja ursprunget eller avsedd användning av medlen, som senare kommer att användas för kriminella ändamål.
Varje anställd hos Företaget, vars uppgifter är förknippade med tillhandahållande av produkter och tjänster från Företaget och som direkt eller indirekt hanterar Företagets kundkrets, förväntas känna till kraven för tillämpliga lagar och förordningar som påverkar hans eller hennes arbetsansvar, och det kommer att vara den affirmativa skyldigheten för en sådan anställd att utföra dessa ansvar till alla tider på ett sätt som följer kraven för relevanta lagar och förordningar.
Lagarna och förordningarna inkluderar, men är inte begränsade till: «Kund Due Diligence för Banker» (2001) och «Allmän Guide för Kontöppning och Kundidentifikation» (2003) från Basel-kommittén för banktillsyn, Fyrtio + nio Rekommendationer för Penningtvätt från FATF, USA Patriot Act (2001), Lag om Förebyggande och Undertryckande av Penningtvättsaktiviteter (1996).
För att säkerställa att denna allmänna policy genomförs, har Företagets ledning etablerat och upprätthåller ett pågående program för att säkerställa efterlevnad av relevanta lagar och förordningar och förebyggande av penningtvätt. Detta program strävar efter att koordinera de specifika regulatoriska kraven genom hela gruppen inom en konsoliderad ram för att effektivt hantera gruppens risk för exponering för penningtvätt och terroristfinansiering i alla affärsenheter, funktioner och juridiska enheter.
Var och en av Företagets dotterbolag är skyldiga att följa AML och KYC-policyer.
All identifikationsdokumentation och tjänsteregister kommer att behållas för den minsta tidsperiod som krävs av lokal lag.
Alla nya anställda kommer att få anti-penningtvättutbildning som en del av det obligatoriska utbildningsprogrammet för nya anställda. Alla tillämpliga anställda är också skyldiga att slutföra AML och KYC-utbildning årligen. Deltagande i ytterligare riktade utbildningsprogram krävs för alla anställda med dagliga AML och KYC-ansvar.
Företaget har rätt att begära från Kunden att bekräfta sin registreringsinformation som angavs vid tidpunkten för att öppna tradingkontot efter eget gottfinnande och när som helst. För att verifiera data kan Företaget begära från Kunden att tillhandahålla notariskt kopierade kopior av: pass, körkort eller nationellt ID-kort; bankkontoutdrag eller räkningar för att bekräfta bostadsadress. I vissa fall kan Företaget be Kunden att tillhandahålla en fotograf av Kunden som håller ID-kortet nära sitt ansikte. Detaljerade krav för kundidentifikation specificeras i AML Policy-sektionen på Företagets officiella webbplats.
Verifieringsproceduren är inte obligatorisk för Kundens identifikationsdata om Kunden inte har fått en sådan begäran från Företaget. Kunden kan frivilligt skicka en kopia av passet eller annat dokument som bevisar hans eller hennes identitet till Företagets kundsupportavdelning för att säkerställa verifiering av nämnda personuppgifter. Kunden måste ta hänsyn till att vid insättning/uttag av medel via banköverföring, måste han eller hon tillhandahålla dokument för fullständig verifiering av namn och adress i samband med specifikationerna för utförande och bearbetning av banktransaktioner.
Om någon av Kundens registreringsdata (fullständigt namn, adress eller telefonnummer) har ändrats, är Kunden skyldig att omedelbart meddela Företagets kundsupportavdelning om dessa ändringar med en begäran om att modifiera dessa data eller göra ändringar utan hjälp i Kundprofilen.

12.1. För att ändra telefonnumret som angavs vid registreringen av Kundprofilen måste Kunden tillhandahålla ett dokument som bekräftar ägandet av det nya telefonnumret (avtal med en mobiltelefontjänsteleverantör) och en foto av ID-kortet som hålls nära Kundens ansikte. Kundens personuppgifter måste vara desamma i båda dokumenten.

Kunden är ansvarig för äktheten av dokumenten (deras kopior) och erkänner Företagets rätt att kontakta lämpliga myndigheter i landet som har utfärdat dokumenten för att validera deras äkthet.