СИЁСАТИ ЗИДДИ ШУСТАНИ ПУЛ (AML) ВА МУШТАРИРОНРО ШИНОСЕД (KYC)

1. Сиёсати pocketoptiontrade.com ва ширкатҳои тобеи он (дар ин ҷо «Ширкат») манъ кардани шустани пул ва пайгирии фаъоли пешгирии шустани пул ва ҳар гуна фаъолиятест, ки шустани пул ё молиявӣ кардани фаъолиятҳои террористӣ ё ҷиноятӣро осон мекунад. Ширкат аз кормандонаш, коргаронаш ва ширкатҳои тобеи худ талаб мекунад, ки ин стандартҳоро дар пешгирии истифодаи маҳсулот ва хизматрасониҳои худ барои мақсадҳои шустани пул риоя кунанд.

2. Барои мақсадҳои Сиёсат, шустани пул умумӣ ҳамчун иштирок дар амалҳое, ки барои пинҳон кардан ё пинҳон кардани манбаъҳои воқеии даромадҳои аз ҷиноят ба даст овардашуда тарҳрезӣ шудаанд, таъриф карда мешавад, то даромадҳои ғайриқонунӣ ба назар расад, ки аз манбаъҳои қонунӣ ба даст оварда шудаанд ё дороиҳои қонунӣ ташкил медиҳанд.

3. Умумӣ, шустани пул дар се марҳала рух медиҳад. Пули нақд аввал дар марҳалаи «ҷойгиркунӣ» ба системаи молиявӣ дохил мешавад, ки дар он пули нақде, ки аз фаъолиятҳои ҷиноятӣ ҳосил шудааст, ба асбобҳои пулӣ, монанди супоришҳои почтаӣ ё чекҳои сафарӣ, табдил дода мешавад ё дар ҳисобҳои дар муассисаҳои молиявӣ гузошта мешавад. Дар марҳалаи «қабатӣ», маблағҳо ба ҳисобҳои дигар ё муассисаҳои молиявии дигар интиқол дода ё кӯчонида мешаванд, то пулро аз манбаъи ҷиноятии он бештар ҷудо кунанд. Дар марҳалаи «якҷоягӣ», маблағҳо боз ба иқтисод дохил карда мешаванд ва барои харидани дороиҳои қонунӣ ё молиявӣ кардани фаъолиятҳои ҷиноятии дигар ё тиҷорати қонунӣ истифода мешаванд. Молиявӣ кардани терроризм метавонад даромадҳои аз рафтори ҷиноятӣ ба даст овардашударо дар бар нагирад, балки кӯшишест барои пинҳон кардани манбаъ ё истифодаи мақсаднок аз маблағҳо, ки баъдтар барои мақсадҳои ҷиноятӣ истифода мешаванд.

4. Аз ҳар як корманди Ширкат, ки вазифаҳояш ба таъмин кардани маҳсулот ва хизматрасониҳои Ширкат вобаста аст ва ки бевосита ё бавосита бо муштариёни Ширкат кор мекунад, интизор меравад, ки талаботи қонунҳо ва қоидаҳои қобили татбиқро, ки ба масъулиятҳои кории ӯ таъсир мерасонанд, бидонад ва вазифаи мусбати чунин корманде хоҳад буд, ки ин масъулиятҳоро ҳамеша ба тавре иҷро кунад, ки ба талаботи қонунҳо ва қоидаҳои мувофиқ мувофиқат кунад.

5. Қонунҳо ва қоидаҳо дар бар мегиранд, аммо ба инҳо маҳдуд намешаванд: «Due Diligence муштарӣ барои бонкҳо» (2001) ва «Роҳнамои умумӣ барои кушодани ҳисоб ва муайян кардани муштарӣ» (2003) аз Кумитаи назорати бонкии Базел, чиҳил + нӯҳ тавсия барои шустани пул аз FATF, Қонуни Patriot-и ИМА (2001), Қонуни пешгирӣ ва пахш кардани фаъолиятҳои шустани пул (1996).

6. Барои кафолат додани иҷрои ин сиёсати умумӣ, роҳбарияти Ширкат барномаи доимӣ таъсис дода ва нигоҳ доштааст барои кафолат додани риояи қонунҳо ва қоидаҳои мувофиқ ва пешгирии шустани пул. Ин барнома мехоҳад талаботи танзимии хосро дар тамоми гурӯҳ дар доираи чорчӯбаи якҷояшуда ҳамгирӣ кунад, то хавфи таъсири гурӯҳ ба шустани пул ва молиявӣ кардани терроризмро дар ҳама воҳидҳои тиҷоратӣ, вазифаҳо ва ҳайъатҳои ҳуқуқӣ самаранок идора кунад.

7. Ҳар як ширкати тобеи Ширкат вазифадор аст, ки ба сиёсатҳои AML ва KYC риоя кунад.

8. Ҳама ҳуҷҷатҳои муайянкунӣ ва сабтҳои хизматрасонӣ барои ҳадди ақали муддати вақт, ки қонуни маҳаллӣ талаб мекунад, нигоҳ дошта мешаванд.

9. Ҳама коргарони нав омӯзиши зидди шустани пулро ҳамчун қисми барномаи ҳатмии омӯзиши коргарони нав хоҳанд гирифт. Ҳама коргарони мувофиқ низ вазифадор аст, ки соли як маротиба омӯзиши AML ва KYC-ро ба анҷом расонанд. Иштирок дар барномаҳои омӯзиши ҳадафнок ва иловагӣ барои ҳама коргароне, ки масъулиятҳои ҳаррӯзаи AML ва KYC доранд, талаб карда мешавад.

10. Ширкат ҳақ дорад аз муштарӣ талаб кунад, ки маълумоти сабти номии худро, ки дар вақти кушодани ҳисоби савдо нишон дода шудааст, ба ихтиёри худ ва ҳар вақт тасдиқ кунад. Барои тафтиш кардани додаҳо, Ширкат метавонад аз муштарӣ талаб кунад, ки нусхаҳои нотариалӣ аз инҳо пешниҳод кунад: паспорт, иҷозатномаи ронандагӣ ё корти шахсияти миллӣ; ҳисоботи ҳисоби бонкӣ ё ҳисобҳои хизматрасониҳои ҷамъиятӣ барои тасдиқи суроғаи иқомат. Дар баъзе ҳолатҳо, Ширкат метавонад аз муштарӣ талаб кунад, ки акси муштариеро, ки корти шахсиятро наздикии рӯи худ нигоҳ доштааст, пешниҳод кунад. Талаботи муфассал барои муайян кардани муштарӣ дар қисми Сиёсати AML дар сомонаи расмии Ширкат муайян карда шудааст.

11. Раванди тафтиш барои додаҳои муайянкунии муштарӣ ҳатмӣ нест, агар муштарӣ чунин дархост аз Ширкат нагирифта бошад. Муштарӣ метавонад ихтиёрӣ нусхаи паспорти худ ё ҳуҷҷати дигареро, ки шахсияти ӯро исбот мекунад, ба қисми дастгирии муштариёни Ширкат ирсол кунад, то тафтиши додаҳои шахсии зикршударо кафолат диҳад. Муштарӣ бояд дар назар гирад, ки ҳангоми гузоштан/баровардани маблағҳо тавассути интиқоли бонкӣ, ӯ бояд ҳуҷҷатҳоро барои тафтиши пурраи ном ва суроға дар алоқа бо хусусиятҳои иҷро ва коркарди амалиётҳои бонкӣ пешниҳод кунад.

12. Агар ҳар гуна додаҳои сабти муштарӣ (номи пурра, суроға ё рақами телефон) тағйир ёфта бошад, муштарӣ вазифадор аст, ки дархостро дар бораи ин тағйирот ба қисми дастгирии муштариёни Ширкат фавран огоҳ кунад ва дархост кунад, ки ин додаҳоро тағйир диҳад ё тағйиротҳоро бе кӯмак дар Профили муштарӣ ворид кунад.

12.1. Барои тағйир додани рақами телефоне, ки дар сабти Профили муштарӣ нишон дода шудааст, муштарӣ бояд ҳуҷҷатеро пешниҳод кунад, ки моликияти рақами телефони навро тасдиқ мекунад (шартнома бо таъминкунандаи хизматрасонии телефони мобилӣ) ва акси корти шахсиятро, ки наздикии рӯи муштарӣ нигоҳ дошта мешавад. Додаҳои шахсии муштарӣ бояд дар ҳарду ҳуҷҷат якхела бошанд.

13. Муштарӣ масъул аст аз эҳтимоли ҳуҷҷатҳо (нусхаҳои онҳо) ва ҳақи Ширкатро барои тамос бо мақомоти мувофиқи кишваре, ки ҳуҷҷатҳоро содир кардааст, барои тасдиқи эҳтимоли онҳо эътироф мекунад.