นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC)

  1. นโยบายของ pocketoptiontrade.com และบริษัทในเครือ (ต่อไปนี้เรียกว่า «บริษัท») คือการห้ามและดำเนินการป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมใดๆ ที่อำนวยความสะดวกในการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรมของผู้ก่อการร้ายหรืออาชญากรรมอย่างแข็งขัน บริษัทต้องการให้เจ้าหน้าที่ พนักงาน และบริษัทในเครือปฏิบัติตามมาตรฐานเหล่านี้ในการป้องกันการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของตนเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน

  2. เพื่อวัตถุประสงค์ของนโยบาย การฟอกเงินโดยทั่วไปหมายถึงการมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ออกแบบมาเพื่อปกปิดหรือปลอมแปลงแหล่งที่มาที่แท้จริงของรายได้ที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย เพื่อให้รายได้ที่ผิดกฎหมายดูเหมือนจะมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือเป็นทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมาย

  3. โดยทั่วไป การฟอกเงินเกิดขึ้นในสามขั้นตอน เงินสดเข้าสู่ระบบการเงินครั้งแรกในขั้นตอน «การวาง» ซึ่งเงินสดที่สร้างขึ้นจากกิจกรรมทางอาญาถูกแปลงเป็นเครื่องมือทางการเงิน เช่น ตั๋วแลกเงินหรือเช็คเดินทาง หรือฝากเข้าบัญชีในสถาบันการเงิน ในขั้นตอน «การซ้อนชั้น» เงินทุนจะถูกโอนหรือย้ายไปยังบัญชีอื่นหรือสถาบันการเงินอื่นเพื่อแยกเงินออกจากแหล่งที่มาทางอาญาเพิ่มเติม ในขั้นตอน «การรวม» เงินทุนจะถูกนำกลับเข้าสู่เศรษฐกิจและใช้เพื่อซื้อทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือเพื่อจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ หรือธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายอาจไม่เกี่ยวข้องกับรายได้จากการกระทำผิดกฎหมาย แต่เป็นการพยายามปกปิดแหล่งที่มาหรือการใช้งานที่ตั้งใจไว้ของเงินทุน ซึ่งจะถูกใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญาในภายหลัง

  4. พนักงานแต่ละคนของบริษัท ซึ่งหน้าที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการของบริษัท และผู้ที่ติดต่อกับลูกค้าของบริษัทโดยตรงหรือโดยอ้อม ควรทราบข้อกำหนดของกฎหมายและข้อบังคับที่ใช้บังคับซึ่งส่งผลต่อความรับผิดชอบในงานของตน และจะเป็นหน้าที่เชิงบวกของพนักงานดังกล่าวในการปฏิบัติหน้าที่เหล่านี้ตลอดเวลาในลักษณะที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

  5. กฎหมายและข้อบังคับรวมถึง แต่ไม่จำกัดเพียง: «การตรวจสอบลูกค้าสำหรับธนาคาร» (2001) และ «คู่มือทั่วไปสำหรับการเปิดบัญชีและการระบุตัวตนลูกค้า» (2003) ของคณะกรรมการบาเซิลว่าด้วยการกำกับดูแลธนาคาร คำแนะนำสี่สิบ + เก้าข้อสำหรับการฟอกเงินของ FATF พระราชบัญญัติ Patriot ของสหรัฐอเมริกา (2001) กฎหมายป้องกันและปราบปรามกิจกรรมการฟอกเงิน (1996)

  6. เพื่อให้แน่ใจว่านโยบายทั่วไปนี้ได้รับการดำเนินการ การจัดการของบริษัทได้จัดตั้งและรักษาโปรแกรมอย่างต่อเนื่องเพื่อวัตถุประสงค์ในการรับประกันการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องและการป้องกันการฟอกเงิน โปรแกรมนี้พยายามประสานข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเฉพาะทั่วทั้งกลุ่มภายในกรอบการรวมเพื่อจัดการความเสี่ยงการเปิดรับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายของกลุ่มอย่างมีประสิทธิภาพในทุกหน่วยธุรกิจ ฟังก์ชัน และนิติบุคคล

  7. บริษัทในเครือแต่ละแห่งของบริษัทต้องปฏิบัติตามนโยบาย AML และ KYC

  8. เอกสารการระบุตัวตนและบันทึกบริการทั้งหมดจะถูกเก็บไว้เป็นระยะเวลาขั้นต่ำที่กฎหมายท้องถิ่นกำหนด

  9. พนักงานใหม่ทุกคนจะได้รับการฝึกอบรมต่อต้านการฟอกเงินเป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการฝึกอบรมบังคับสำหรับพนักงานใหม่ พนักงานที่เกี่ยวข้องทั้งหมดยังต้องผ่านการฝึกอบรม AML และ KYC เป็นประจำทุกปี การมีส่วนร่วมในโปรแกรมการฝึกอบรมที่มีเป้าหมายเพิ่มเติมเป็นข้อบังคับสำหรับพนักงานทุกคนที่มีความรับผิดชอบ AML และ KYC ประจำวัน

  10. บริษัทมีสิทธิ์ขอให้ลูกค้ายืนยันข้อมูลการลงทะเบียนของตนที่ระบุไว้ในขณะที่เปิดบัญชีซื้อขายตามดุลยพินิจของตนและเมื่อใดก็ได้ เพื่อตรวจสอบข้อมูล บริษัทอาจขอให้ลูกค้าให้สำเนาที่รับรองแล้วของ: หนังสือเดินทาง ใบขับขี่ หรือบัตรประจำตัวประชาชน ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารหรือใบเสร็จค่าสาธารณูปโภคเพื่อยืนยันที่อยู่ที่อยู่อาศัย ในบางกรณี บริษัทอาจขอให้ลูกค้าให้ภาพถ่ายของลูกค้าที่ถือบัตรประจำตัวใกล้ใบหน้า ข้อกำหนดรายละเอียดสำหรับการระบุตัวตนลูกค้าถูกระบุไว้ในส่วนนโยบาย AML บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัท

  11. ขั้นตอนการตรวจสอบไม่บังคับสำหรับข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าหากลูกค้ายังไม่ได้รับคำขอเช่นนั้นจากบริษัท ลูกค้าอาจส่งสำเนาหนังสือเดินทางหรือเอกสารอื่นที่พิสูจน์ตัวตนของตนไปยังแผนกสนับสนุนลูกค้าของบริษัทโดยสมัครใจเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลส่วนบุคคลดังกล่าวได้รับการตรวจสอบ ลูกค้าต้องคำนึงว่าเมื่อฝาก/ถอนเงินผ่านการโอนเงินธนาคาร เขาต้องให้เอกสารเพื่อการตรวจสอบชื่อและที่อยู่อย่างสมบูรณ์ใน связиกับลักษณะเฉพาะของการดำเนินการและประมวลผลธุรกรรมธนาคาร

  12. หากข้อมูลการลงทะเบียนใดๆ ของลูกค้า (ชื่อเต็ม ที่อยู่ หรือหมายเลขโทรศัพท์) เปลี่ยนแปลง ลูกค้ามีหน้าที่แจ้งแผนกสนับสนุนลูกค้าของบริษัทเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ทันทีพร้อมคำขอแก้ไขข้อมูลเหล่านี้หรือทำการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ต้องความช่วยเหลือในโปรไฟล์ลูกค้า

12.1. เพื่อเปลี่ยนหมายเลขโทรศัพท์ที่ระบุไว้ในการลงทะเบียนโปรไฟล์ลูกค้า ลูกค้าต้องให้เอกสารยืนยันการเป็นเจ้าของหมายเลขโทรศัพท์ใหม่ (ข้อตกลงกับผู้ให้บริการโทรศัพท์มือถือ) และภาพถ่ายของบัตรประจำตัวที่ถือใกล้ใบหน้าลูกค้า ข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าต้องเหมือนกันในทั้งสองเอกสาร

  1. ลูกค้าเป็นผู้รับผิดชอบต่อความถูกต้องของเอกสาร (สำเนาของเอกสาร) และยอมรับสิทธิของบริษัทในการติดต่อกับหน่วยงานที่เหมาะสมของประเทศที่ออกเอกสารเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของเอกสาร