KARA PARA AKLAMA KARŞITI (AML) VE MÜŞTERİNİZİ TANIYIN (KYC) POLİTİKASI

  1. pocketoptiontrade.com ve bağlı şirketlerinin (bundan sonra «Şirket») politikası, kara para aklamayı yasaklamak ve kara para aklama veya terörist veya suç faaliyetlerinin finansmanını kolaylaştıran herhangi bir faaliyeti önlemeyi aktif olarak takip etmektir. Şirket, memurlarından, çalışanlarından ve bağlı şirketlerinden, ürün ve hizmetlerinin kara para aklama amaçları için kullanılmasını önlemede bu standartlara uymalarını gerektirir.

  2. Politika amaçları için, kara para aklama genellikle suçtan elde edilen gelirlerin gerçek kökenlerini gizlemek veya maskelemek için tasarlanmış eylemlerde bulunmak olarak tanımlanır, böylece yasadışı gelirler meşru kökenlerden elde edilmiş gibi görünür veya meşru varlıklar oluşturur.

  3. Genel olarak, kara para aklama üç aşamada gerçekleşir. Nakit önce «yerleştirme» aşamasında finansal sisteme girer, burada suç faaliyetlerinden elde edilen nakit, posta havalesi veya seyahat çekleri gibi parasal araçlara dönüştürülür veya finansal kurumlardaki hesaplara yatırılır. «Katmanlama» aşamasında, fonlar para aklama kökeninden daha da ayırmak için diğer hesaplara veya diğer finansal kurumlara transfer edilir veya taşınır. «Entegrasyon» aşamasında, fonlar ekonomiye yeniden tanıtılır ve meşru varlıklar satın almak veya diğer suç faaliyetlerini veya meşru işletmeleri finanse etmek için kullanılır. Terör finansmanı, suç davranışından elde edilen gelirleri içermeyebilir, ancak fonların kökenini veya amaçlanan kullanımını gizleme girişimi olabilir, bunlar daha sonra suç amaçları için kullanılacaktır.

  4. Şirketin her çalışanından, görevleri Şirketin ürün ve hizmetlerinin sağlanmasıyla ilişkili olan ve doğrudan veya dolaylı olarak Şirketin müşteri kitlesiyle ilgilenen, iş sorumluluklarını etkileyen geçerli yasalar ve düzenlemelerin gereksinimlerini bilmesi beklenir ve böyle bir çalışanın olumlu görevi, bu sorumlulukları her zaman ilgili yasalar ve düzenlemelerin gereksinimlerine uygun bir şekilde yerine getirmek olacaktır.

  5. Yasalar ve düzenlemeler şunları içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir: Basel Bankacılık Denetim Komitesi’nin «Bankalar için Müşteri Due Diligence» (2001) ve «Hesap Açma ve Müşteri Kimlik Tespiti için Genel Rehber» (2003), FATF’nin Kara Para Aklama için Kırk + Dokuz Önerisi, USA Patriot Act (2001), Kara Para Aklama Faaliyetlerinin Önlenmesi ve Bastırılması Yasası (1996).

  6. Bu genel politikanın yürütülmesini sağlamak için, Şirketin yönetimi ilgili yasalar ve düzenlemelere uyumu ve kara para aklamayı önlemeyi sağlamak amacıyla sürekli bir program kurmuş ve sürdürmektedir. Bu program, tüm iş birimleri, fonksiyonlar ve yasal varlıklarda kara para aklama ve terör finansmanına maruz kalma riskini etkili bir şekilde yönetmek için konsolide bir çerçeve içinde grup genelinde özel düzenleyici gereksinimleri koordine etmeye çalışır.

  7. Şirketin her bir bağlı şirketi AML ve KYC politikalarına uymakla yükümlüdür.

  8. Tüm kimlik belgeleri ve hizmet kayıtları yerel yasa tarafından gerekli minimum süre boyunca saklanacaktır.

  9. Tüm yeni çalışanlar, zorunlu yeni çalışan eğitim programının bir parçası olarak kara para aklama karşıtı eğitim alacaklardır. Tüm geçerli çalışanlar da yıllık AML ve KYC eğitimini tamamlamakla yükümlüdür. Günlük AML ve KYC sorumlulukları olan tüm çalışanlar için ek hedefli eğitim programlarına katılım gereklidir.

  10. Şirket, Müşteriden kendi takdirine göre ve herhangi bir zamanda ticaret hesabı açma anında belirtilen kayıt bilgilerini doğrulamasını isteme hakkına sahiptir. Verileri doğrulamak için, Şirket Müşteriden şunların noter onaylı kopyalarını sağlamasını isteyebilir: pasaport, sürücü belgesi veya ulusal kimlik kartı; ikamet adresini doğrulamak için banka hesap ekstreleri veya kamu hizmetleri faturaları. Bazı durumlarda, Şirket Müşteriden kimlik kartını yüzüne yakın tutan Müşterinin fotoğrafını sağlamasını isteyebilir. Müşteri kimlik tespiti için detaylı gereksinimler Şirketin resmi web sitesindeki AML Politika bölümünde belirtilmiştir.

  11. Müşteri kimlik verileri için doğrulama prosedürü, Müşteri Şirketten böyle bir talep almadıysa zorunlu değildir. Müşteri, söz konusu kişisel verilerin doğrulanmasını sağlamak için pasaportunun kopyasını veya kimliğini kanıtlayan başka bir belgeyi Şirketin müşteri destek departmanına gönüllü olarak gönderebilir. Müşteri, banka transferi yoluyla fon yatırma/çekme sırasında, banka işlemlerinin icrası ve işlenmesinin özellikleriyle bağlantılı olarak isim ve adresin tam doğrulaması için belgeler sağlaması gerektiğini dikkate almalıdır.

  12. Müşterinin herhangi bir kayıt verisi (tam ad, adres veya telefon numarası) değişmişse, Müşteri bu değişiklikler hakkında Şirketin müşteri destek departmanını derhal bilgilendirmek ve bu verileri değiştirmek veya Müşteri Profilinde yardım olmadan değişiklik yapmak için talep etmekle yükümlüdür.

12.1. Müşteri Profili kaydında belirtilen telefon numarasını değiştirmek için, Müşteri yeni telefon numarasının sahipliğini doğrulayan bir belge (mobil telefon hizmet sağlayıcısıyla anlaşma) ve Müşterinin yüzüne yakın tutulan kimlik kartının fotoğrafını sağlamalıdır. Müşterinin kişisel verileri her iki belgede de aynı olmalıdır.

  1. Müşteri, belgelerin (kopyalarının) sahteliğinden sorumludur ve Şirketin belgeleri çıkaran ülkenin uygun makamlarıyla iletişime geçerek sahteliklerini doğrulama hakkını tanır.