ПОЛІТИКА ПРОТИ ВІДМИВАННЯ ГРОШЕЙ (AML) ТА ЗНАЙ СВОГО КЛІЄНТА (KYC)

1. Політикою pocketoptiontrade.com та його дочірніх компаній (далі «Компанія») є заборона та активне переслідування запобігання відмиванню грошей та будь-якій діяльності, яка сприяє відмиванню грошей або фінансуванню терористичної або злочинної діяльності. Компанія вимагає від своїх посадових осіб, співробітників та дочірніх компаній дотримуватися цих стандартів у запобіганні використанню своїх продуктів та послуг для цілей відмивання грошей.

2. Для цілей Політики відмивання грошей зазвичай визначається як участь у діях, призначених для приховування або маскування справжнього походження доходів, отриманих від злочину, щоб незаконні доходи здавалися отриманими з законних джерел або становили законні активи.

3. Загалом відмивання грошей відбувається в три етапи. Готівка спочатку потрапляє до фінансової системи на етапі «розміщення», де готівка, отримана від злочинної діяльності, перетворюється на грошові інструменти, такі як поштові перекази або дорожні чеки, або депонується на рахунки у фінансових установах. На етапі «шарування» кошти переводяться або переміщуються на інші рахунки або інші фінансові установи, щоб ще більше відокремити гроші від їх злочинного походження. На етапі «інтеграції» кошти знову вводяться в економіку та використовуються для придбання законних активів або для фінансування іншої злочинної діяльності або законного бізнесу. Фінансування тероризму може не включати доходи від злочинної поведінки, а скоріше спробу приховати походження або передбачуване використання коштів, які згодом будуть використовуватися для злочинних цілей.

4. Від кожного співробітника Компанії, чиї обов’язки пов’язані з наданням продуктів та послуг Компанії та який безпосередньо або опосередковано має справу з клієнтурою Компанії, очікується знання вимог діючих законів та правил, які впливають на його робочі обов’язки, і буде позитивним обов’язком такого співробітника виконувати ці обов’язки в будь-який час способом, що відповідає вимогам відповідних законів та правил.

5. Закони та правила включають, але не обмежуються: «Належна обережність клієнта для банків» (2001) та «Загальний посібник з відкриття рахунку та ідентифікації клієнта» (2003) Базельського комітету банківського нагляду, Сорок + дев’ять рекомендацій щодо відмивання грошей FATF, USA Patriot Act (2001), Закон про запобігання та придушення діяльності з відмивання грошей (1996).

6. Щоб забезпечити виконання цієї загальної політики, керівництво Компанії встановило та підтримує постійну програму з метою забезпечення дотримання відповідних законів та правил та запобігання відмиванню грошей. Ця програма прагне координувати специфічні регуляторні вимоги по всій групі в рамках консолідованої структури для ефективного управління ризиком впливу групи на відмивання грошей та фінансування тероризму у всіх бізнес-одиницях, функціях та юридичних особах.

7. Кожна з дочірніх компаній Компанії зобов’язана дотримуватися політик AML та KYC.

8. Вся документація з ідентифікації та записи про послуги зберігатимуться протягом мінімального періоду часу, вимаганого місцевим законодавством.

9. Всі нові співробітники отримають навчання проти відмивання грошей як частину обов’язкової програми навчання для нових співробітників. Всі відповідні співробітники також зобов’язані щорічно проходити навчання AML та KYC. Участь у додаткових цільових програмах навчання потрібна для всіх співробітників з щоденними обов’язками AML та KYC.

10. Компанія має право запитати у Клієнта підтвердження його реєстраційної інформації, зазначеної в момент відкриття торгового рахунку на свій розсуд та в будь-який час. Для перевірки даних Компанія може запитати у Клієнта надання нотаріально засвідчених копій: паспорта, водійських прав або національного посвідчення особи; банківських виписок або рахунків за комунальні послуги для підтвердження адреси проживання. У деяких випадках Компанія може попросити Клієнта надати фотографію Клієнта, який тримає посвідчення особи близько до обличчя. Детальні вимоги для ідентифікації клієнта вказані в розділі Політика AML на офіційному веб-сайті Компанії.

11. Процедура верифікації не є обов’язковою для даних ідентифікації Клієнта, якщо Клієнт не отримав такого запиту від Компанії. Клієнт може добровільно надіслати копію паспорта або інший документ, що підтверджує його особу, до відділу підтримки клієнтів Компанії для забезпечення верифікації зазначених персональних даних. Клієнт повинен враховувати, що при внесенні/знятті коштів через банківський переказ він повинен надати документи для повної верифікації імені та адреси у зв’язку з особливостями виконання та обробки банківських транзакцій.

12. Якщо будь-які реєстраційні дані Клієнта (повне ім’я, адреса або номер телефону) змінилися, Клієнт зобов’язаний негайно повідомити відділ підтримки клієнтів Компанії про ці зміни з запитом на зміну цих даних або внесення змін без допомоги в Профілі Клієнта.

12.1. Для зміни номера телефону, зазначеного при реєстрації Профілю Клієнта, Клієнт повинен надати документ, що підтверджує власність нового номера телефону (угода з провайдером послуг мобільного телефону) та фотографію посвідчення особи, що тримається близько до обличчя Клієнта. Персональні дані Клієнта повинні бути однаковими в обох документах.

13. Клієнт відповідає за автентичність документів (їх копій) та визнає право Компанії зв’язатися з відповідними органами країни, яка видала документи, для валідації їх автентичності.