PUL YUVISHGA QARSHI (AML) VA MİJОZINGIZNI BILING (KYC) SİYОSATI

  1. pocketoptiontrade.com va uning sho’ba korxonalarining (bundan keyin «Korxona») siyosati pul yuvishni taqiqlash va pul yuvish yoki terror yoki jinoyat faoliyatini moliyalashtirishni osonlashtiruvchi har qanday faoliyatning oldini olishni faol ravishda ta’qib qilishdir. Korxona o’z amaldorlari, xodimlari va sho’ba korxonalaridan o’z mahsulotlari va xizmatlaridan pul yuvish maqsadida foydalanishning oldini olishda ushbu standartlarga rioya qilishni talab qiladi.

  2. Siyosat maqsadlari uchun pul yuvish odatda jinoyatdan olingan daromadlarning haqiqiy kelib chiqishini yashirish yoki yashirish uchun mo’ljallangan harakatlarda qatnashish sifatida ta’riflanadi, shunda noqonuniy daromadlar qonuniy kelib chiqishdan olingan yoki qonuniy aktivlarni tashkil etgan ko’rinadi.

  3. Odatda pul yuvish uch bosqichda sodir bo’ladi. Naqd pul avval «joylashtirish» bosqichida moliyaviy tizimga kiradi, bu yerda jinoyat faoliyatidan olingan naqd pul pul vositalariga, masalan, pochta buyurtmalari yoki sayohat cheklariga aylantiriladi yoki moliyaviy muassasalardagi hisoblarga o’tkaziladi. «Qatlamlash» bosqichida mablag’lar boshqa hisoblarga yoki boshqa moliyaviy muassasalarga o’tkaziladi yoki ko’chiriladi, pulni uning jinoyat kelib chiqishidan yanada ajratish uchun. «Integratsiya» bosqichida mablag’lar iqtisodiyotga qayta kiritiladi va qonuniy aktivlarni sotib olish yoki boshqa jinoyat faoliyatini yoki qonuniy biznesni moliyalashtirish uchun ishlatiladi. Terrorizmni moliyalashtirish jinoyat xatti-harakati natijasida olingan daromadlarni o’z ichiga olmasligi mumkin, balki mablag’larning kelib chiqishi yoki maqsadli ishlatilishini yashirishga urinish bo’lishi mumkin, ular keyinchalik jinoyat maqsadlari uchun ishlatiladi.

  4. Korxonaning har bir xodimidan, uning vazifalari Korxonaning mahsulotlari va xizmatlarini taqdim etish bilan bog’liq va to’g’ridan-to’g’ri yoki bilvosita Korxonaning mijozlari bilan ishlaydigan, uning ish mas’uliyatlariga ta’sir qiluvchi amaldagi qonunlar va qoidalarning talablarini bilishi kutiladi va bunday xodimning ijobiy vazifasi bu mas’uliyatlarni har doim tegishli qonunlar va qoidalarning talablariga muvofiq ravishda bajarishdir.

  5. Qonunlar va qoidalar quyidagilarni o’z ichiga oladi, lekin ular bilan cheklanmaydi: Bazel Bank Nazorati Qo’mitasining «Banklar uchun Mijoz Due Diligence» (2001) va «Hisob Ochish va Mijozni Aniqlash uchun Umumiy Qo’llanma» (2003), FATF ning Pul Yuvish uchun Qirq + To’qqiz Tavsiyasi, AQSh Patriot Act (2001), Pul Yuvish Faoliyatining Oldini Olish va Bostirish Qonuni (1996).

  6. Ushbu umumiy siyosat amalga oshirilishini ta’minlash uchun Korxonaning rahbariyati tegishli qonunlar va qoidalarga rioya qilish va pul yuvishning oldini olish maqsadida doimiy dastur tashkil etgan va saqlab kelmoqda. Ushbu dastur barcha biznes birliklari, funksiyalar va yuridik shaxslarda pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga ta’sir qilish xavfini samarali boshqarish uchun birlashtirilgan doira ichida guruh bo’ylab maxsus tartibga solish talablarini muvofiqlashtirishga intiladi.

  7. Korxonaning har bir sho’ba korxonasi AML va KYC siyosatlariga rioya qilish majburiyatida.

  8. Barcha identifikatsiya hujjatlari va xizmat yozuvlari mahalliy qonun tomonidan talab qilinadigan minimal vaqt davomida saqlanadi.

  9. Barcha yangi xodimlar yangi xodimlar uchun majburiy o’quv dasturining bir qismi sifatida pul yuvishga qarshi o’quv kursini oladilar. Barcha tegishli xodimlar ham yillik AML va KYC o’quv kursini yakunlash majburiyatida. Kundalik AML va KYC mas’uliyatiga ega bo’lgan barcha xodimlar uchun qo’shimcha maqsadli o’quv dasturlarida ishtirok etish talab qilinadi.

  10. Korxona Mijozdan o’z ixtiyoriga ko’ra va istalgan vaqtda savdo hisobini ochish paytida ko’rsatilgan ro’yxatdan o’tish ma’lumotlarini tasdiqlashni so’rash huquqiga ega. Ma’lumotlarni tekshirish uchun Korxona Mijozdan quyidagilarning notarial nusxalarini taqdim etishni so’rashi mumkin: pasport, haydovchilik guvohnomasi yoki milliy shaxs guvohnomasi; yashash manzilini tasdiqlash uchun bank hisob varag’lari yoki kommunal xizmatlar hisoblari. Ba’zi hollarda Korxona Mijozdan shaxs guvohnomasini yuziga yaqin ushlab turgan Mijozning fotosuratini taqdim etishni so’rashi mumkin. Mijozni aniqlash uchun batafsil talablar Korxonaning rasmiy veb-saytidagi AML Siyosat bo’limida ko’rsatilgan.

  11. Mijoz identifikatsiya ma’lumotlari uchun tekshirish tartibi, agar Mijoz Korxonadan bunday so’rov olmagan bo’lsa, majburiy emas. Mijoz aytilgan shaxsiy ma’lumotlarni tekshirishni ta’minlash uchun pasportining nusxasini yoki uning shaxsini tasdiqlovchi boshqa hujjatni Korxonaning mijozlar qo’llab-quvvatlash bo’limiga ixtiyoriy ravishda yuborishi mumkin. Mijoz bank o’tkazmasi orqali mablag’ yotqizish/olishda, bank operatsiyalarini amalga oshirish va qayta ishlashning o’ziga xos xususiyatlari bilan bog’liq ravishda ism va manzilni to’liq tekshirish uchun hujjatlarni taqdim etishi kerakligini hisobga olishi kerak.

  12. Agar Mijozning har qanday ro’yxatdan o’tish ma’lumotlari (to’liq ism, manzil yoki telefon raqami) o’zgargan bo’lsa, Mijoz ushbu o’zgarishlar haqida Korxonaning mijozlar qo’llab-quvvatlash bo’limini darhol xabardor qilish va ushbu ma’lumotlarni o’zgartirish yoki Mijoz Profilida yordamsiz o’zgarishlar kiritish so’rovi bilan majburiydir.

12.1. Mijoz Profili ro’yxatida ko’rsatilgan telefon raqamini o’zgartirish uchun Mijoz yangi telefon raqamining egaligini tasdiqlovchi hujjatni (mobil telefon xizmati provayderi bilan shartnoma) va Mijoz yuziga yaqin ushlab turilgan shaxs guvohnomasining fotosuratini taqdim etishi kerak. Mijozning shaxsiy ma’lumotlari ikkala hujjatda ham bir xil bo’lishi kerak.

  1. Mijoz hujjatlarning (ularning nusxalarining) haqiqiyligi uchun javobgardir va Korxonaning hujjatlarni chiqargan mamlakatning tegishli hokimiyat organlari bilan bog’lanib, ularning haqiqiyligini tekshirish huquqini tan oladi.