CHÍNH SÁCH CHỐNG RỬA TIỀN (AML) VÀ NHẬN BIẾT KHÁCH HÀNG (KYC)

1. Chính sách của pocketoptiontrade.com và các công ty liên kết (sau đây gọi là «Công ty») là cấm và tích cực theo đuổi việc ngăn chặn rửa tiền và bất kỳ hoạt động nào tạo điều kiện cho rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố hoặc tội phạm. Công ty yêu cầu các cán bộ, nhân viên và công ty liên kết tuân thủ các tiêu chuẩn này trong việc ngăn chặn việc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ của mình cho mục đích rửa tiền.

2. Vì mục đích của Chính sách, rửa tiền thường được định nghĩa là tham gia vào các hành vi được thiết kế để che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc thực sự của các khoản thu nhập có nguồn gốc tội phạm để các khoản thu nhập bất hợp pháp có vẻ như được tạo ra từ các nguồn hợp pháp hoặc cấu thành tài sản hợp pháp.

3. Nói chung, rửa tiền xảy ra trong ba giai đoạn. Tiền mặt đầu tiên đi vào hệ thống tài chính ở giai đoạn «đặt cọc», nơi tiền mặt được tạo ra từ các hoạt động tội phạm được chuyển đổi thành các công cụ tiền tệ, chẳng hạn như lệnh chuyển tiền hoặc séc du lịch, hoặc được gửi vào các tài khoản tại các tổ chức tài chính. Ở giai đoạn «lớp», các quỹ được chuyển hoặc di chuyển vào các tài khoản khác hoặc các tổ chức tài chính khác để tách biệt thêm tiền khỏi nguồn gốc tội phạm của nó. Ở giai đoạn «tích hợp», các quỹ được đưa trở lại nền kinh tế và được sử dụng để mua tài sản hợp pháp hoặc để tài trợ cho các hoạt động tội phạm khác hoặc các doanh nghiệp hợp pháp. Tài trợ khủng bố có thể không liên quan đến thu nhập từ hành vi tội phạm, mà là một nỗ lực để che giấu nguồn gốc hoặc mục đích sử dụng dự định của các quỹ, sau này sẽ được sử dụng cho mục đích tội phạm.

4. Mỗi nhân viên của Công ty, có nhiệm vụ liên quan đến việc cung cấp sản phẩm và dịch vụ của Công ty và người trực tiếp hoặc gián tiếp giao dịch với khách hàng của Công ty, được mong đợi biết các yêu cầu của luật pháp và quy định hiện hành ảnh hưởng đến trách nhiệm công việc của họ, và đó sẽ là nghĩa vụ khẳng định của nhân viên đó để thực hiện những trách nhiệm này mọi lúc theo cách tuân thủ các yêu cầu của luật pháp và quy định liên quan.

5. Luật pháp và quy định bao gồm, nhưng không giới hạn: «Due Diligence Khách hàng cho Ngân hàng» (2001) và «Hướng dẫn Chung về Mở Tài khoản và Nhận dạng Khách hàng» (2003) của Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng, Bốn mươi + chín Khuyến nghị về Rửa tiền của FATF, Đạo luật Patriot Hoa Kỳ (2001), Luật Phòng chống và Đàn áp các Hoạt động Rửa tiền (1996).

6. Để đảm bảo rằng chính sách chung này được thực hiện, ban quản lý của Công ty đã thiết lập và duy trì một chương trình liên tục nhằm đảm bảo tuân thủ các luật pháp và quy định liên quan và ngăn chặn rửa tiền. Chương trình này tìm cách phối hợp các yêu cầu quy định cụ thể trong toàn bộ nhóm trong một khuôn khổ hợp nhất để quản lý hiệu quả rủi ro phơi nhiễm của nhóm đối với rửa tiền và tài trợ khủng bố trên tất cả các đơn vị kinh doanh, chức năng và thực thể pháp lý.

7. Mỗi công ty liên kết của Công ty được yêu cầu tuân thủ các chính sách AML và KYC.

8. Tất cả tài liệu nhận dạng và hồ sơ dịch vụ sẽ được lưu giữ trong thời gian tối thiểu theo yêu cầu của luật địa phương.

9. Tất cả nhân viên mới sẽ nhận được đào tạo chống rửa tiền như một phần của chương trình đào tạo bắt buộc cho nhân viên mới. Tất cả nhân viên liên quan cũng được yêu cầu hoàn thành đào tạo AML và KYC hàng năm. Việc tham gia vào các chương trình đào tạo có mục tiêu bổ sung là bắt buộc đối với tất cả nhân viên có trách nhiệm AML và KYC hàng ngày.

10. Công ty có quyền yêu cầu từ Khách hàng xác nhận thông tin đăng ký của họ được chỉ định tại thời điểm mở tài khoản giao dịch theo quyết định của mình và bất cứ lúc nào. Để xác minh dữ liệu, Công ty có thể yêu cầu từ Khách hàng cung cấp bản sao có công chứng của: hộ chiếu, bằng lái xe hoặc thẻ căn cước quốc gia; sao kê tài khoản ngân hàng hoặc hóa đơn tiện ích để xác nhận địa chỉ cư trú. Trong một số trường hợp, Công ty có thể yêu cầu Khách hàng cung cấp một bức ảnh của Khách hàng cầm thẻ căn cước gần mặt. Yêu cầu chi tiết cho việc nhận dạng khách hàng được quy định trong phần Chính sách AML trên trang web chính thức của Công ty.

11. Thủ tục xác minh không bắt buộc đối với dữ liệu nhận dạng của Khách hàng nếu Khách hàng chưa nhận được yêu cầu như vậy từ Công ty. Khách hàng có thể tự nguyện gửi bản sao hộ chiếu hoặc tài liệu khác chứng minh danh tính của mình cho bộ phận hỗ trợ khách hàng của Công ty để đảm bảo xác minh dữ liệu cá nhân đã nói. Khách hàng phải lưu ý rằng khi gửi/rút tiền qua chuyển khoản ngân hàng, họ phải cung cấp tài liệu để xác minh đầy đủ tên và địa chỉ liên quan đến đặc điểm thực hiện và xử lý các giao dịch ngân hàng.

12. Nếu bất kỳ dữ liệu đăng ký nào của Khách hàng (họ tên đầy đủ, địa chỉ hoặc số điện thoại) đã thay đổi, Khách hàng có nghĩa vụ thông báo ngay lập tức cho bộ phận hỗ trợ khách hàng của Công ty về những thay đổi này với yêu cầu sửa đổi dữ liệu này hoặc thực hiện thay đổi mà không cần hỗ trợ trong Hồ sơ Khách hàng.

12.1. Để thay đổi số điện thoại được chỉ định tại đăng ký Hồ sơ Khách hàng, Khách hàng phải cung cấp tài liệu xác nhận quyền sở hữu số điện thoại mới (thỏa thuận với nhà cung cấp dịch vụ điện thoại di động) và ảnh của thẻ căn cước được cầm gần mặt Khách hàng. Dữ liệu cá nhân của Khách hàng phải giống nhau trong cả hai tài liệu.

13. Khách hàng chịu trách nhiệm về tính xác thực của các tài liệu (bản sao của chúng) và công nhận quyền của Công ty liên hệ với các cơ quan có thẩm quyền của quốc gia đã cấp tài liệu để xác thực tính xác thực của chúng.