反洗钱（AML）和了解客户（KYC）政策

pocketoptiontrade.com及其关联公司（以下简称「公司」）的政策是禁止并积极追求防止洗钱和任何促进洗钱或资助恐怖主义或犯罪活动的活动。公司要求其官员、员工和关联公司遵守这些标准，防止其产品和服务被用于洗钱目的。
就政策而言，洗钱通常被定义为从事旨在隐瞒或伪装犯罪所得真实来源的行为，使非法所得看起来来自合法来源或构成合法资产。
一般来说，洗钱发生在三个阶段。现金首先在「放置」阶段进入金融系统，犯罪活动产生的现金被转换为金融工具，如汇票或旅行支票，或存入金融机构的账户。在「分层」阶段，资金被转移或移动到其他账户或其他金融机构，以进一步将资金与其犯罪来源分离。在「整合」阶段，资金被重新引入经济并用于购买合法资产或为其他犯罪活动或合法企业提供资金。恐怖主义融资可能不涉及犯罪行为的收益，而是试图隐瞒资金的来源或预期用途，这些资金随后将用于犯罪目的。
公司职责与提供公司产品和服务相关并直接或间接与公司客户打交道的每位员工，应了解影响其工作职责的适用法律法规要求，此类员工有积极义务始终以符合相关法律法规要求的方式履行这些职责。
法律法规包括但不限于：巴塞尔银行监管委员会的「银行客户尽职调查」（2001年）和「账户开立和客户识别通用指南」（2003年）、FATF的洗钱四十+九项建议、美国爱国者法案（2001年）、洗钱活动预防和抑制法（1996年）。
为确保这一总体政策得到执行，公司管理层已建立并维护一个持续计划，旨在确保遵守相关法律法规并防止洗钱。该计划寻求在统一框架内协调整个集团的具体监管要求，以有效管理集团在所有业务部门、职能和法律实体中面临洗钱和恐怖主义融资的风险。
公司的每个关联公司都必须遵守AML和KYC政策。
所有身份证明文件和服务记录应按照当地法律要求的最短时间保存。
所有新员工都应接受反洗钱培训，作为强制性新员工培训计划的一部分。所有相关员工还必须每年完成AML和KYC培训。所有具有日常AML和KYC职责的员工都必须参加额外的针对性培训计划。
公司有权要求客户确认其在开立交易账户时指定的注册信息，这由公司自行决定，可随时进行。为了验证数据，公司可能要求客户提供以下文件的公证副本：护照、驾驶执照或国民身份证；银行账户对账单或公用事业账单以确认居住地址。在某些情况下，公司可能要求客户提供客户将身份证靠近其面部的照片。客户识别的详细要求在公司官方网站的AML政策部分中规定。
如果客户未收到公司的此类请求，则客户识别数据的验证程序不是强制性的。客户可以自愿向公司的客户支持部门发送护照副本或其他证明其身份的文件，以确保所述个人数据的验证。客户必须考虑到，当通过银行转账存入/提取资金时，他们必须提供文件以完全验证与银行交易执行和处理特性相关的姓名和地址。
如果客户的任何注册数据（全名、地址或电话号码）发生变化，客户有义务立即通知公司的客户支持部门这些变化，并请求修改这些数据或在客户档案中无需协助进行更改。

12.1. 要更改客户档案注册时指定的电话号码，客户必须提供确认新电话号码所有权的文件（与移动电话服务提供商的协议）以及客户将身份证靠近其面部的照片。客户在两个文件中的个人数据必须相同。

客户对文件（其副本）的真实性负责，并承认公司联系文件签发国适当当局验证其真实性的权利。